La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) ha presentado recientemente una respuesta litigiosa y legal al presentar cargos legales contra tres personas y cinco empresas involucradas en el fraude de “matanza de cerdos” de criptomonedas.
"Pump and dump" es un término utilizado para describir un tipo de estafas que se aprovechan de las víctimas a través de un proceso prolongado de engaño para que pongan cada vez más dinero en una inversión con el objetivo de eventualmente vaciar la inversión.
Estos casos representan un nuevo episodio en la continua campaña que libra la SEC para proteger a los estadounidenses de los fraudes con criptomonedas exóticas.
Cómo se desarrolla el fraude de la matanza de cerdos
El término matanza de cerdos es muy extraño y, sin embargo, suele ser un tipo de estafa muy frecuente en la industria de las criptomonedas. En este tipo de estafas, el atacante suele ponerse en contacto con la víctima, ya sea en línea, a través de redes sociales o sitios de citas o incluso mediante una llamada telefónica.
Los estafadores establecen una relación y mantienen una interacción continua con las víctimas antes de crear valores falsos que tienen algo que ver con la moneda digital. Después de que las víctimas son "convencidas" de invertir grandes cantidades de dinero, los estafadores [desaparecen], malversando el dinero de los inversores.
El caso de la SEC describe una serie de fraudes de este tipo planificados por tres personas –a quienes la agencia atribuyó el estatus de núcleo de los participantes del esquema– y cinco empresas relacionadas. La comisión postuló que las entidades mencionadas cometieron fraude contra las víctimas al ofrecer soluciones de inversión falsas, con especial atención a las criptomonedas.
Contribución de las empresas interesadas
Tres residentes de Estados Unidos, Jiajie Liu, de 28 años, de Los Ángeles, California; Fei Liao, de 29 años, de San Gabriel, California; y Hua Zhao, de 26 años, de Flushing, Nueva York, están nombrados en la demanda de la SEC contra la supuesta plataforma de comercio de criptomonedas NanoBit. La demanda afirma que los participantes en el plan participaron en un plan coordinado para estafar a al menos 18 inversores por casi $1 millón en criptoactivos y moneda fiduciaria.
Se dice que las cinco empresas asociadas con estas estafas se formaron con la intención de perpetrar fraudes. Se les atribuye el papel que desempeñaron al dar una apariencia de legitimidad a la operación, incluida la creación de plataformas comerciales falsas que se harían pasar por empresas reales a las víctimas. Estas plataformas se utilizarían para presentar falsos retornos de inversión con el fin de alentar a los usuarios a invertir más dinero en el plan fraudulento.
Además, se alega que las personas involucradas también utilizan tácticas de alta presión para estafar a más personas a través de estas empresas. La mayoría de ellos utilizaron "estafas románticas" o se presentaron como personal de negocios, combinando la comunicación física con el falso clima de inversión en criptomonedas.
La SEC intensifica sus esfuerzos contra los esquemas de fraude con criptomonedas
Esta no es la primera vez que la SEC persigue a los estafadores de criptomonedas y tampoco será la última. Los estafadores que participan en la estafa de la "matanza de cerdos" no son una excepción a la regla de muchos estafadores que se aprovechan del desarrollo de la industria de las criptomonedas para perjudicar a las personas que no tienen suficiente conocimiento sobre inversiones o todo el proceso detrás de las criptomonedas.
Estos casos involucran a la SEC en cuestiones que son una clara indicación de que existe la necesidad de una mayor regulación en el mercado de criptomonedas. Por un lado, las criptomonedas ofrecen a las personas libertad respecto de los sistemas financieros tradicionales, pero por otro lado, permiten a los estafadores operar mucho más allá de los sistemas legales que se suelen utilizar para la regulación de otras formas de inversión.
En el pasado reciente, la SEC ha intensificado sus esfuerzos para vigilar y supervisar las actividades relacionadas con las criptomonedas y los productos relacionados, especialmente las que implican estafas. Aún advierte a los inversores que tengan cuidado cada vez que planeen operar en el mercado de criptomonedas y que realicen una investigación exhaustiva.
Posibles medidas que los inversores deberían adoptar para evitar la matanza de cerdos
En el caso de los inversores, la barrera de defensa es el conocimiento de las tendencias existentes en el mercado. La SEC y otras autoridades financieras también elaboran una gran cantidad de materiales diseñados para ayudar a las personas que desean invertir a evitar que los estafadores las estafen. Algunas señales de advertencia clave incluyen:
Oportunidades de inversión no solicitadas: Básicamente, si un extraño de repente se comunica con usted con una oferta de inversión en criptomonedas increíblemente lucrativa, lo más probable es que se trate de una estafa.
Presión para invertir rápidamente: Incluyen fingir prisa y presionarte para que inviertas porque si no lo haces ahora mismo perderás grandes ganancias.
Retornos garantizados: En términos más simples, es imposible certificar ninguna inversión, y mucho menos una inversión como la criptomoneda que ha sido volátil. Nadie debería prometerle a nadie que puede obtener ganancias constantes y predecibles de la inversión, ya que es una señal de advertencia.
Además de identificar estas estrategias, se aconseja a los inversores que busquen la ayuda de personal autorizado y confirmen la legitimidad de la plataforma de comercio en línea.
El caso de la SEC debería servir, por tanto, para recordar que, si bien las criptomonedas son muy prometedoras, también entrañan numerosos peligros. Los inversores deben tener cuidado, especialmente cuando los estafadores se están volviendo cada vez más innovadores en sus operaciones.
