Coinspeaker EU extiende las reglas de viajes criptográficos y exige el cumplimiento en 6 meses
La Unión Europea (UE) está intensificando su lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo con la inminente aplicación de las directrices de la Regla de Viaje para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). Anunciadas por la Autoridad Bancaria Europea (EBA), estas directrices serán obligatorias para todos los intercambios de cifrado que operen dentro de la UE a partir del 30 de diciembre de 2024.
Reglas criptográficas AML/CFT para CASP
Las directrices de la UE son un paso importante en la integración de las actividades criptográficas en el marco existente de la UE contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT). El Reglamento (UE) 2023/1113, también conocido como Directrices sobre reglas de viaje, exige que los CASP, según lo definido por el reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), recopilen y reporten información sobre transferencias de fondos y activos digitales.
Los CASP deben recopilar datos de los usuarios para transacciones, identificar compras relacionadas con servicios y detectar transferencias potencialmente sospechosas. Los proveedores e intermediarios de servicios criptográficos deben establecer políticas claras para manejar transacciones con múltiples intermediaciones y transferencias transfronterizas.
La EBA reconoce que lograr el cumplimiento puede afectar financieramente a los intercambios de cifrado y a los proveedores de servicios, pero espera que los beneficios a largo plazo superen los costos iniciales. "Se espera que estas Directrices contribuyan a hacer más eficaz la lucha contra el LD/FT", afirmó la EBA.
Los intercambios de criptomonedas que ya están sujetos a la Directiva Antilavado de Dinero (AMLD) existente de la UE o regímenes nacionales ALD/CFT similares continuarán operando bajo esas regulaciones. Las Directrices sobre las normas de viaje añaden una capa de cumplimiento dirigida específicamente a las transacciones de activos digitales.
Cardano cumple con los estándares MiCA
A medida que los gobiernos europeos endurecen las regulaciones, la industria de la criptografía está tomando medidas proactivas para cumplirlas. La Fundación Cardano, en colaboración con el Crypto Carbon Ratings Institute (CCRI), publicó recientemente indicadores de sostenibilidad para la red Cardano que se alinean con la próxima regulación MiCA.
El informe de Cardano destaca su mecanismo de consenso sobre eficiencia energética, que reduce significativamente su consumo de electricidad en comparación con los protocolos de prueba de trabajo. También detalla el consumo total de energía anualizado de la red, la huella de carbono y la demanda marginal de energía por transacción.
Esta postura proactiva de la industria de la criptografía muestra la voluntad de colaborar con los reguladores y operar dentro de un marco transparente y responsable. La fecha límite de diciembre para el cumplimiento de la regla de viaje será un momento crucial para la UE y el panorama criptográfico global, marcando el comienzo de una nueva era de cumplimiento ALD/CFT para las transacciones de activos virtuales.
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La UE amplía las normas de criptoviaje y exige su cumplimiento en 6 meses
