Hablando con crypto.news, James Toledano, director de operaciones de Savl, profundizó en el lavado de dinero y en cómo los activos contaminados están poniendo en riesgo a los usuarios de criptomonedas.
Las criptomonedas se están convirtiendo cada vez más en una herramienta que se explota para el blanqueo de dinero. El anonimato y la descentralización que hacen atractivas a las criptomonedas también crean un terreno fértil para actividades criminales, desafiando la integridad de todo el sistema.
El año pasado se lavaron más de 24 mil millones de dólares a través de criptomonedas, según el Informe sobre delitos criptográficos 2024 de Chainalysis. La falta de regulaciones estrictas y la rápida evolución de las técnicas de lavado no han hecho más que exacerbar el problema.
Para complicar aún más las cosas, incluso los usuarios cotidianos pueden verse envueltos sin darse cuenta en estos esquemas. Al interactuar sin saberlo con criptoactivos contaminados, las personas y las organizaciones corren el riesgo de sufrir graves repercusiones legales y financieras.
Esto conlleva la urgente necesidad de contar con herramientas para detectar y prevenir el blanqueo de capitales. Algunos innovadores en el espacio criptográfico ya están desarrollando soluciones avanzadas.
Según Toledano, Savl está aprovechando Know Your Transaction (KYT) como un medio para identificar y ayudar a los usuarios a evitar activos contaminados. Mientras hablaba de los desafíos existentes, profundizó en cómo KYT puede ayudar en este sentido.
¿Por qué deberíamos evitar interactuar con criptoactivos contaminados?
Quizás se pregunte, ¿por qué debería importarle a un usuario? Los activos son activos y el dinero es dinero, ¿verdad? Bueno, el problema con esto es que los grandes intercambios centrales también utilizan análisis de blockchain y con frecuencia incluyen en listas negras direcciones asociadas con activos contaminados (de todo tipo de actividades delictivas, no solo del lavado). Por lo tanto, si acepta criptomonedas contaminadas en su billetera por asociación, podría ser incluido en la lista negra de los principales intercambios centralizados y su capacidad para, por ejemplo, salir de la rampa de salida podría verse muy afectada. También está el aspecto ético: ¿le gustaría realizar transacciones o ayudar a un blanqueador o algo peor? Si bien KYT no es una solución milagrosa, proporciona fuertes indicaciones de riesgos potenciales, lo que ayuda a las personas a evitar criptoactivos contaminados, cumplir con las regulaciones y realizar transacciones de manera ética.
¿Cuáles cree que son los problemas de seguridad más urgentes que enfrenta actualmente el espacio criptográfico?
DeFi está lidiando con varios desafíos de seguridad importantes, y muchas plataformas DeFi a menudo se lanzan al mercado con controles o pruebas de seguridad inadecuados, lo que las hace seriamente vulnerables y, por lo tanto, objetivos principales para los piratas informáticos que existen para explotar todas y cada una de las debilidades. Las cuestiones regulatorias también presentan desafíos. como son desiguales en todas las jurisdicciones, no existe un marco acordado globalmente. Por eso, dondequiera que aparezcan lagunas, también serán aprovechadas. Las monedas de privacidad y los servicios mixtos complican los esfuerzos contra el lavado de dinero y, nuevamente, la falta de estándares globales consistentes es un problema persistente. Sin embargo, los reguladores de Estados Unidos y Europa están empezando a ponerse al día y las grietas están disminuyendo lentamente. De cara al futuro, tecnologías emergentes como la computación cuántica y la IA plantean amenazas potenciales a las actuales medidas de seguridad criptográfica y están fácilmente disponibles (en el caso de la IA).
¿Podemos abordar estos riesgos?
Para abordar estos desafíos, necesitamos un enfoque múltiple: protocolos de seguridad más sólidos, regulaciones más inteligentes, mejor educación de los usuarios (esto es vital) y tecnología más resiliente. Es una tarea difícil que requerirá la colaboración de los desarrolladores, los reguladores y toda la comunidad criptográfica, pero estoy seguro de que podemos llegar a un lugar mejor.
En su opinión, ¿qué tan efectivos son los marcos regulatorios actuales y las medidas KYC para combatir el lavado de dinero en el criptoespacio?
Es casi seguro que las regulaciones criptográficas y los esfuerzos de KYC dificultan el lavado de dinero, pero los delincuentes y las organizaciones criminales son muy inteligentes y astutos y siempre están encontrando formas novedosas e ingeniosas de eludir las restricciones. Si bien los intercambios regulados ayudan a rastrear actividades sospechosas, la naturaleza global y descentralizada de las criptomonedas crea lagunas y, dondequiera que haya lagunas, los delincuentes las explotarán.
¿Qué cambios cree que son necesarios para mejorar su eficacia?
En mi opinión, necesitamos un marco/trabajo en equipo global cohesivo/unificado en materia de regulaciones. Reguladores expertos en tecnología que pueden mantenerse al día con las innovaciones criptográficas en tiempo real. Mejor colaboración público-privada (más probablemente debido a la convergencia de sectores). Más educación de los usuarios sobre los riesgos y el cumplimiento de las criptomonedas (los usuarios se vuelven más inteligentes a medida que aumenta la adopción). Una aplicación global más estricta y una mayor cooperación transfronteriza/internacional.
¿Qué herramientas y tecnologías emergentes prevé que desempeñen un papel crucial en la lucha contra el lavado de dinero criptográfico?
La inteligencia artificial y la tecnología forense blockchain están cambiando las reglas del juego al ayudar a identificar y atrapar a los blanqueadores. Estas herramientas inteligentes pueden detectar transacciones sospechosas al procesar cantidades masivas de datos y rastrear criptomonedas a medida que saltan entre billeteras. Empresas como Coinfirm, Chainalysis y Elliptic están liderando la carga aquí. En términos de privacidad, tenemos pruebas de conocimiento cero y herramientas informáticas seguras de múltiples partes que permiten a los usuarios demostrar que son legítimos sin revelar todos sus secretos, como demostrar que tiene una identificación válida sin revelar su dirección particular.
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¿Cómo se pueden integrar estas innovaciones de manera efectiva sin comprometer la privacidad del usuario?
Para que esto funcione, necesitamos que los reguladores y aquellos de nosotros en el espacio criptográfico nos unamos en estándares que equilibren el cumplimiento y la privacidad. Incluso los usuarios habituales pueden participar: con nuestra billetera, ofrecemos una herramienta integrada llamada KYT que permite a los usuarios ejecutar evaluaciones de riesgos de análisis de blockchain en cualquier dirección para ayudar a mitigar los riesgos de interactuar con activos lavados al realizar transacciones.
La autocustodia a menudo se promociona como una ventaja clave de las finanzas descentralizadas. En su experiencia, ¿la autocustodia está cumpliendo su promesa de mayor seguridad?
La autocustodia en las finanzas descentralizadas (DeFi) promete mayor seguridad y control para los usuarios y, en gran medida, ha cumplido esta promesa. Al permitir que las personas conserven y administren sus claves privadas, la autocustodia elimina la necesidad de intermediarios, lo que reduce el riesgo asociado con los hackeos de intercambios centralizados. Este control directo ofrece a los usuarios la propiedad total de sus activos y la capacidad de ejecutar transacciones de forma independiente, mejorando su autonomía en la gestión de sus finanzas. En los últimos meses, también hemos visto a los principales intercambios lanzar sus propias billeteras con custodia propia debido a la demanda de los clientes. En otras palabras, los usuarios están impulsando esta tendencia y reconocen que, aunque los intercambios centralizados son una parte vital del ecosistema, estos mismos intercambios deben ofrecer opciones de autocustodia a sus clientes. Esto valida la autocustodia desde mi perspectiva. Sin embargo, el mayor obstáculo aquí es que la autocustodia requiere cierto grado de competencia técnica. Los usuarios deben estar atentos a las amenazas a la seguridad, como ataques de phishing, malware y otras formas de delitos cibernéticos. Pero nuevamente, esto se reduce a la educación.
¿Podría explicar cómo funciona la función "Conozca su transacción" (KYT) de Savl y cómo ayuda a identificar y combatir el lavado de dinero dentro del espacio de las criptomonedas?
La función KYT es la primera de su tipo y le permite verificar cualquier dirección criptográfica para verificar si un usuario posee activos criptográficos ilícitos o contaminados. En pocas palabras, KYT permite a los usuarios tomar decisiones más seguras y mejor informadas y evitar transacciones riesgosas. Trabajamos con proveedores líderes de análisis de blockchain para garantizar que los análisis de blockchain que alimentan nuestra función KYT sean los mejores de su clase. De hecho, somos la única billetera que ofrece este servicio y es algo de lo que estamos excepcionalmente orgullosos.
¿Qué mecanismos específicos emplea KYT para garantizar que los usuarios y las instituciones puedan detectar y evitar criptoactivos contaminados de manera efectiva?
Los mecanismos clave para Savl incluyen el análisis de datos en tiempo real, que rastrea y analiza las transacciones de blockchain. Monitoreo de sanciones y listas de vigilancia, que implica comparar transacciones con listas actualizadas. Análisis de comportamiento, que incluye marcar desviaciones de los patrones de transacción típicos. Destacar posibles actividades ilícitas a través de la puntuación de riesgo. Integración con herramientas AML, aprendizaje automático e inteligencia artificial para mejorar la precisión de la detección y, finalmente, colaboración con los principales proveedores de KYT para obtener resultados precisos.
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