Cómo completar la verificación adicional de identidad antes de usar el servicio fiat de Binance

Binance evalúa regularmente sus productos y servicios para cumplir con los requisitos regulatorios locales. Para mejorar la seguridad de tu cuenta y proteger tus activos, Binance podría exigir que completes procedimientos adicionales de verificación de identidad para servicios fiat específicos.

La verificación adicional se activará cuando comiences a utilizar el servicio fiat en Binance. Se te solicitará que vuelvas a enviar tu verificación de identidad.

¿Cómo completar la verificación adicional de identidad antes de usar el servicio fiat? 

Escenario 1 

Se te solicitará que completes una verificación de identidad adicional

Dependiendo de tu país de residencia, harás la verificación con diferentes proveedores. Consulta la guía específica más abajo.

Después de completar la verificación de identidad, debes responder un breve cuestionario. Podrás utilizar el servicio fiat de Binance después de que tu verificación sea revisada. 

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1. Toca [Elegir documento]. Selecciona un documento de identidad. Ten en cuenta que debes utilizar un documento de identidad oficial válido (es decir, que no esté vencido) que tenga tu foto.

2. Selecciona el país emisor de tu documento de identidad y selecciona [Enviar documento]. 

3. Continúa el proceso de verificación en tu teléfono. Toca [Obtener enlace seguro] y verás un código QR. Escanéalo con tu dispositivo móvil. También puedes tocar [Obtener enlace por SMS] para que se te envíe un mensaje de texto a tu dispositivo móvil, o tocar [Copiar enlace] y pegarlo en el navegador de tu teléfono.

4. Después de conectar correctamente tu dispositivo móvil, verás en tu computadora la pantalla que aparece a continuación. Mantén esta página abierta durante el proceso.

5. Debes tomar una foto de la parte frontal de tu documento de identidad. Toca [Tomar foto] para comenzar.

Si no has habilitado el acceso a la cámara, toca [Habilitar cámara] para continuar. 

6. Toca [Tomar foto] y sigue las instrucciones para tomar una foto de tu documento de identidad. Asegúrate de que tus datos se vean claramente. Toca [Cargar] para enviar o toca [Rehacer] para volver a capturar.

7. También deberás completar una verificación facial tomándote una selfi. Toca [Tomar foto]. 

8. Coloca tu rostro dentro del óvalo. Asegúrate de que tu rostro esté claramente visible antes de tocar [Cargar]. También puedes [Volver a capturar] para tomarte otra foto.

9. Toca [Enviar verificación]. Espera pacientemente mientras revisamos los detalles de tu verificación.

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1. Verás una descripción general de los pasos de verificación. Escanea el código QR con tu teléfono para comenzar.

2. Toca [Continuar]. Lee y acepta los términos y toca [Siguiente].

3. Selecciona el país emisor de tu documento de identidad. Elige el tipo de documento y toca [Siguiente]. Ten en cuenta que los tipos de documentos admitidos varían según el país seleccionado.

4. Permite el acceso a la cámara y coloca tu documento de identidad dentro del recuadro. Toma una foto de tu documento. Toca [Aceptar] para enviar o [Reintentar] para volver a capturar.

5. El sistema procesará tu foto. Si tus datos son claramente visibles, toca [El documento es legible]. Si el sistema no puede detectar tu información en la foto, toca [Reintentar] para volver a capturar, o toca [Elegir otro tipo de documento] y utiliza un documento de identidad diferente para verificar.

6. También deberás completar una verificación facial tomándote una selfi. Mira directamente a la cámara y coloca tu rostro dentro del marco. Asegúrate de que tu cara se vea claramente. Sigue las instrucciones que aparecen en la pantalla y toca [Cargar] para enviar. 

7. Tu información ha sido enviada. Espera pacientemente mientras revisamos los detalles de tu verificación.

Los documentos aceptados incluyen:

1. Usuarios de la Unión Europea (UE)

• Documento de identidad (de cualquier país)
• Pasaporte (de cualquier país)
• Licencia de conducir (emitida únicamente por la Unión Europea)
• Permiso de residencia (emitido únicamente en Lituania)

2. Usuarios fuera de la Unión Europea (UE)

• Documento de identidad (de cualquier país)
• Pasaporte (de cualquier país)

Escenario 2

Se te solicitará que completes el cuestionario 

Debes responder un breve cuestionario con cuatro preguntas sencillas. Luego de completarlo, podrás comenzar a utilizar el servicio fiat de Binance.

Escenario 3

Se te solicitará que completes la debida diligencia mejorada (EDD)

Es posible que debas cargar documentos para declarar tu Fuente de ingresos (SOW). Tus documentos deberán:

• estar emitidos a tu nombre (o proporcionar aclaraciones sobre por qué documentos de un tercero pueden ser utilizados para verificar tu fuente de ingresos);
• ser claramente legibles, de al menos 300 dpi (puntos por pulgada);
• haber sido obtenidos recientemente en el último mes, trimestre, año, etc.
• estar en formatos aceptados, tales como .pdf o fotocopias de documentos físicos que tengan las cuatro esquinas visibles. También se aceptan capturas de pantalla;
• mostrar claramente el logotipo/nombre de la entidad emisora;
• mostrar claramente la fecha de emisión.

Los documentos aceptados incluyen:

Preguntas frecuentes

1. ¿Por qué Binance necesita detalles sobre mis ingresos (debida diligencia mejorada, EDD)?  ¿Por qué retienen mis activos cuando es mi derecho retirarlos? 

Para cumplir con las regulaciones antilavado de dinero (AML), Binance está obligado a realizar revisiones de fuentes de ingresos y fuentes de fondos en ciertas cuentas. Es una práctica de cumplimiento estándar y común. 

Aún puedes retirar tus activos si tienes un balance fiat en tu cuenta de Binance y no deseas completar la debida diligencia mejorada (EDD). Sin embargo, las personas que residen en los siguientes países de alto riesgo listados por el GAFI y la UE deben completar la Declaración de fuente de ingresos para acceder a los productos fiat en Binance.

2. ¿Por qué debo completar la debida diligencia mejorada (EDD)?

Para garantizar que los fondos de los usuarios estén seguros y protegidos, Binance debe cumplir con regulaciones antilavado de dinero (AML) más estrictas y recopilar una Declaración de fuente de ingresos (SOW) de los usuarios que residen en ciertos países. Si resides en los siguientes países de alto riesgo listados por el GAFI y la UE, debes completar la Declaración de fuente de ingresos (SOW) para acceder a los productos fiat en Binance.

3. No siento seguridad al proporcionar detalles de mi recibo salarial.

Tu información personal y los documentos enviados están protegidos de forma segura por protocolos y software de cifrado. Mantenemos medidas de protección físicas, electrónicas y de procedimientos en lo que se refiere a la recopilación, el almacenamiento y la divulgación de tu información personal. Puedes tener la tranquilidad de que tu información personal está protegida de forma segura.

4. ¿Cómo se calculan mis ingresos anuales? ¿Debo incluir mis otras inversiones?

Calcula tus ingresos anuales sumando todas las fuentes de ingresos recibidos durante el año, lo que incluye tu salario, nóminas, propinas, bonos, comisiones, ingresos por alquiler, etc. Incluye también en el cálculo otros ingresos de inversión, como las ganancias provenientes de acciones, bonos o fondos mutuos.

Después de eso, deduce los gastos relacionados con la obtención de los ingresos para calcular tu ingreso neto anual. Algunos de esos gastos son los gastos de negocios, los gastos de inversión o los gastos de propiedades de alquiler.

5. Soy un trabajador independiente. ¿Qué documentos debo enviar?

Proporciona cualquiera de los siguientes documentos: 

• Declaración de impuestos del año fiscal anterior
• Últimas facturas, contratos, acuerdos de servicios autónomos o estados de ganancias/pérdidas que acrediten ingresos mensuales o anuales

6. ¿Qué sucede si mis documentos son rechazados? ¿Puedo seguir haciendo depósitos, operaciones o retiros en Binance?

Si se te pidió que completaras una verificación adicional de identidad y esta fue rechazada, Binance dejará de brindarte servicios temporalmente porque no pudimos verificar si eres el titular de la cuenta. Si tienes un balance fiat en tu cuenta de Binance, comunícate con el equipo de Atención al cliente para completar otro proceso de verificación a fin de verificar tu identidad. 

Si te han pedido que completes la debida diligencia mejorada (EDD) y no tienes saldo de dinero fiat en tu cuenta de Binance, puedes retirar tus activos sin completar la debida diligencia. Sin embargo, si resides en los siguientes países de alto riesgo listados por el GAFI y la UE, debes completar la Declaración de fuente de ingresos para acceder a los productos fiat en Binance.