Τι είναι η πηγή κεφαλαίων και η πηγή περιουσίας;

Τελευταία ενημέρωση: 18 Νοεμβρίου 2024

Τι είναι η πηγή κεφαλαίων και η πηγή περιουσίας;

Η "περιουσία" σας (για σκοπούς επαλήθευσης της Binance) είναι το εκτιμώμενο συνολικό ποσό (σε νόμισμα Fiat) όλων των περιουσιακών στοιχείων που κατέχετε, συμπεριλαμβανομένων τόσο των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων όσο και του χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων.

Η Πηγή περιουσίας (SoW) αναφέρεται στην προέλευση της περιουσίας σας—τις δραστηριότητες μέσω των οποίων έχετε αποκτήσει το μεγαλύτερο μέρος των περιουσιακών σας στοιχείων. Επιλέξτε τις δραστηριότητες που έχουν συμβάλει σημαντικά στην συνολική σας περιουσία.

Για παράδειγμα, η πηγή περιουσίας σας θα μπορούσε να είναι ο μισθός σας, μια κληρονομιά που λάβατε, μια επιχείρηση που έχετε δημιουργήσει ή επενδύσεις των οποίων η αξία έχει αυξηθεί.

Τα "κεφάλαιά" σας (για σκοπούς επαλήθευσης της Binance) είναι το συνολικό ποσό όλων των καταθέσεων Fiat ή κρυπτοστοιχείων στον λογαριασμό σας στην Binance.

Η Πηγή κεφαλαίων (SoF) αναφέρεται στην προέλευση των κεφαλαίων σας—τις δραστηριότητες μέσω των οποίων έχετε αποκτήσει τα κεφάλαια Fiat ή κρύπτο που έχουν κατατεθεί στον λογαριασμό σας.

Εάν δεν έχετε ολοκληρώσει ακόμη κάποια κατάθεση με την Binance αλλά σας ζητείται να διεξάγετε επαλήθευση της πηγής κεφαλαίων, δηλώστε τις δραστηριότητες που θα χρησιμοποιήσετε για να συγκεντρώσετε τα κεφάλαια που σκοπεύετε να καταθέσετε στο μέλλον.

Η Πηγή κεφαλαίων δεν θα πρέπει να συγχέεται με το κανονικό σας "εισόδημα"—κεφάλαια που προέρχονται από την εργασία σας με τη μορφή μισθού, πληρωμές αυτοαπασχόλησης ή τη σύνταξή σας, κ.λπ. Οι κατατεθειμένοι πόροι στην Binance μπορεί να προέρχονται από το εισόδημά σας, αλλά μπορεί επίσης να προέρχονται από άλλες πηγές και να μην σχετίζονται με αυτό, όπως μια κληρονομιά ή πληρωμές ασφάλισης που έχετε καταθέσει στον λογαριασμό σας στην Binance.

Η Μέθοδος μεταφοράς είναι απόδειξη του τρόπου και της προέλευσης της κατάθεσης των κεφαλαίων. Αυτό, για παράδειγμα, θα μπορούσε να είναι ένα αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού, το οποίο καταγράφει τις καταθέσεις Fiat που έγιναν στον λογαριασμό σας στην Binance, ή μια διεύθυνση πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων από την οποία κατατίθενται κρυπτοστοιχεία.

Γιατί πρέπει να προσκομίσω απόδειξη πηγής κεφαλαίων και πηγής περιουσίας στην Binance;

Για να εξασφαλιστεί η ασφάλεια των λογαριασμών των χρηστών, η Binance έχει δεσμευτεί να συμμορφώνεται με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Στο πλαίσιο της συνεχούς προσπάθειάς μας να εκπληρώνουμε τις κανονιστικές υποχρεώσεις μας, ενδέχεται να χρειαστεί να συγκεντρώσουμε πρόσθετες πληροφορίες και δικαιολογητικά, τα οποία σχετίζονται με την πηγή κεφαλαίων (SoF) και την πηγή περιουσίας (SoW) των χρηστών σε ορισμένες περιπτώσεις.

Αποδεκτά έγγραφα για την πηγή κεφαλαίων ή/και την πηγή περιουσίας

Ως γενικός κανόνας, όλα τα αποδεκτά έγγραφα πρέπει να:

Έχουν εκδοθεί στο όνομά σας: Εάν παρουσιάζετε έγγραφα που έχουν εκδοθεί στο όνομα τρίτου μέρους, επιλέξτε “Άλλο (διευκρινίστε)” στην ενότητα Πηγή περιουσίας/Πηγή κεφαλαίων για να εξηγήσετε το πλαίσιο για την παροχή των εγγράφων και τη σχέση σας με το τρίτο μέρος.
Είναι αυθεντικά: Οποιαδήποτε προσπάθεια παραποίησης εγγράφων μπορεί να οδηγήσει σε τερματισμό της σχέσης σας με την Binance.
Είναι σαφή και ευδιάκριτα με κατάλληλη πυκνότητα pixel (τουλάχιστον 300 DPI - κουκίδες ανά ίντσα): Μην επισημάνετε, σημειώσετε ή επεξεργαστείτε μέρη του εγγράφου για να υποδείξετε πληροφορίες (εκτός αν ζητηθεί). Μην κρύβετε μέρη του εγγράφου, καθώς αυτό το καθιστά λιγότερο ευανάγνωστο. Εάν οποιαδήποτε μέρη του εγγράφου πρέπει να παραμείνουν κρυφά, παρέχετε μια σαφή δικαιολογία, επιλέγοντας "Άλλο (διευκρινίστε)".
Επιδεικνύουν λεπτομέρειες ονόματος/λογότυπου εκδότη
Επιδεικνύουν την ημερομηνία έκδοσης
Είναι πρόσφατα: Τα έγγραφα θα πρέπει να αφορούν όσο το δυνατόν πιο πρόσφατη και κατάλληλη περίοδο (π.χ., μήνα, τρίμηνο, έτος). Για παράδειγμα - η τελευταία μισθοδοσία του τελευταίου μήνα, η τελευταία φορολογική δήλωση για το πιο πρόσφατο φορολογικό έτος, ένα συμβόλαιο πώλησης ακινήτου από το έτος της πώλησης.
Είναι σε αποδεκτή μορφή: Τα στιγμιότυπα οθόνης γίνονται αποδεκτά, αλλά προτιμούνται αυθεντικά αντίγραφα σε μορφή .pdf ή φωτογραφίες φυσικών εγγράφων στις οποίες φαίνονται και οι 4 γωνίες (δεν γίνονται αποδεκτά κομμένα έγγραφα).

Ακολουθεί μια ενδεικτική λίστα των αποδεκτών εγγράφων. Εάν η οικονομική σας κατάσταση ή οι πηγές σας διαφέρουν από τις καταχωρημένες δραστηριότητες, επιλέξτε "Άλλα (διευκρινίστε)", παρέχετε λεπτομερείς διευκρινίσεις και ανεβάστε τα αντίστοιχα αποδεικτικά στοιχεία.

Αναπτύξτε τις παρακάτω ενότητες με βάση τον τύπο πηγής περιουσίας ή πηγής κεφαλαίων σας για να δείτε περισσότερες λεπτομέρειες. Το ανέβασμα των σωστών εγγράφων θα βοηθήσει στην επιτάχυνση της διαδικασίας επαλήθευσης.

Επιλογές δήλωσης πηγής περιουσίας	Τεκμηριωμένα στοιχεία
Μισθοδοσία	Δελτίο μισθοδοσίας που αναγράφει τη μισθοδοσία των τελευταίων 3 μηνών Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την πληρωμή μισθοδοσίας από τους τελευταίους 3 μήνες Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση
Αυτοαπασχόληση	Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού από το οποίο προκύπτουν οι μηνιαίες πληρωμές εισοδήματος των τελευταίων 3 μηνών ΚΑΙ έγγραφο καταχώρισης της επιχείρησης
Αποταμιευτικός	Αντίγραφο κίνησης αποταμιευτικού λογαριασμού, στο οποίο φαίνεται το ποσό των αποταμιεύσεων κατά την περίοδο που πραγματοποιήθηκαν οι καταθέσεις και στο οποίο αναφέρονται οι σχετικές συναλλαγές χρηματοδότησης Αποδεικτικά στοιχεία που αποδεικνύουν πώς δημιουργήθηκαν οι αποταμιεύσεις
Επίδομα	Υπογεγραμμένη επιστολή (των τελευταίων 3 μηνών) που επιβεβαιώνει τα στοιχεία του επιδόματος ΚΑΙ έγγραφο ταυτότητας του παρόχου του επιδόματος Ή Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού από το οποίο να προκύπτουν οι πληρωμές του επιδόματος (από τους τελευταίους 3 μήνες) ΚΑΙ έγγραφο ταυτότητας τού παρόχου του επιδόματος (η ταυτότητα δεν είναι απαραίτητη εάν τα επώνυμά σας συμπίπτουν). *Για επιδόματα σημαντικών ποσών (άνω του μέσου εισοδήματος της χώρας του χρήστη), προσκομίστε επίσης αποδείξεις για την Πηγή κεφαλαίων/Πηγή περιουσίας τού παρόχου του επιδόματος και την ταυτότητά του.
Σύνταξη/παροχές κοινωνικής ασφάλισης	Αντίγραφο ενημερωτικού σημειώματος σύνταξης/κοινωνικών παροχών από τον πάροχο (π.χ. κυβέρνηση, εργοδότη ή ασφαλιστή) Επιστολή από τον πάροχο σύνταξης/κοινωνικών παροχών που επιβεβαιώνει το ποσό, τη συχνότητα και το χρονικό διάστημα Αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφουν τις καταθέσεις σύνταξης/κοινωνικών παροχών Σημείωση: Τα έγγραφα πρέπει να αφορούν πληρωμές των τελευταίων 3 μηνών.
Πληρωμές μερισμάτων/κέρδη από εταιρεία	Πιο πρόσφατες καταστάσεις πληρωμής μερισμάτων/συμφωνίες διανομής μερισμάτων Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την πιο πρόσφατη πληρωμή μερίσματος Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση που αναφέρει τις πληρωμές μερισμάτων/εταιρικά κέρδη Πιο πρόσφατοι ελεγμένοι λογαριασμοί της εταιρείας που να αναγράφουν λεπτομερώς τις διανομές των μερισμάτων σας *Σημειώσεις: Για μη τακτικά χρονικά διαστήματα μερισμάτων, τα αποδεικτικά στοιχεία πρέπει να περιέχουν όλα τα κεφάλαια που έχουν κατατεθεί στον λογαριασμό Binance. Τα έγγραφα πρέπει να είναι υπογεγραμμένα, με σφραγίδα ή ψηφιακά επαληθευμένα σύμφωνα με την τοπική νομοθεσία. Αν μπορεί να γίνει νόμιμη ανάληψη κεφαλαίων από την εταιρεία του χρήστη χωρίς την έκδοση μερισμάτων, μπορούν να υποβληθούν αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού ή οικονομικά έγγραφα που αποδεικνύουν τις πιο πρόσφατες αναλήψεις των ιδιοκτητών ή τα μπόνους/διανομές κερδών της εταιρείας.
Συναλλαγές ημέρας	Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση που αναγράφει τα ετήσια κέρδη από ημερήσιες συναλλαγές Επιστολή από πιστοποιημένο οικονομικό σύμβουλο/λογιστή, η οποία επιβεβαιώνει τις δραστηριότητες ημερήσιων συναλλαγών και το ετήσιο κέρδος Δηλώσεις κερδών/συναλλαγών του τελευταίου ενός έτους που αναγράφουν το συνολικό κέρδος, ΚΑΙ αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού για τη συγκεκριμένη περίοδο που αναγράφει τις αναλήψεις κερδών *Σημείωση: Οι δηλώσεις θα πρέπει να αναγράφουν τα προσωπικά στοιχεία και το λογότυπο του εκδότη. Δεν γίνονται δεκτά στιγμιότυπα οθόνης του ιστορικού συναλλαγών στα οποία δεν φαίνονται τα στοιχεία του λογαριασμού.
Τυχερά παιχνίδια	Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση που αναγράφει τα ετήσια κέρδη από τυχερά παίγνια Επιστολή από πιστοποιημένο οικονομικό σύμβουλο/λογιστή, η οποία επιβεβαιώνει τις δραστηριότητες τυχερών παιγνίων και το ετήσιο κέρδος Αντίγραφα κινήσεων κερδών/τυχερών παιγνίων του τελευταίου ενός έτους που αναγράφουν το συνολικό κέρδος ΚΑΙ αντίγραφο κινήσεων τραπεζικού λογαριασμού για τη συγκεκριμένη περίοδο που αναγράφει τις αναλήψεις κερδών *Σημείωση: Οι δηλώσεις θα πρέπει να αναγράφουν τα προσωπικά στοιχεία και το λογότυπο του εκδότη. Δεν γίνονται δεκτά στιγμιότυπα οθόνης του ιστορικού συναλλαγών στα οποία δεν φαίνονται τα στοιχεία του λογαριασμού.
Παθητικό εισόδημα	Υπογεγραμμένο συμβόλαιο ενοικίασης/μίσθωσης ΚΑΙ είτε: Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την πιο πρόσφατη πληρωμή ενοικίου/μισθώματος Ή Πρόσφατες αποδείξεις ενοικίου/μίσθωσης Την πιο πρόσφατη φορολογική σας δήλωση που αποδεικνύει ότι εισπράξατε το παθητικό εισόδημα Άλλα έγγραφα που αποδεικνύουν παθητικό εισόδημα (π.χ. δικαιώματα, τόκοι, μάρκετινγκ συνεργατών, ενέργειες Staking κ.λπ.) για τον τελευταίο μήνα.
Δάνεια/Υποθήκες	Δάνεια από τράπεζα ή χρηματοπιστωτικό ίδρυμα: Σύμβαση δανείου που αναγράφει το ποσό και στοιχεία ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την κατάθεση δανείου. Προσωπικά (ιδιωτικά) δάνεια - από φυσικά πρόσωπα: Ένορκη επιστολή ή σύμβαση που επιβεβαιώνει το δάνειο ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την κατάθεση δανείου. Δάνεια μικροχρηματοδότησης/P2P: Σύμβαση δανείου που αναγράφει το ποσό και στοιχεία Αντίγραφα κινήσεων πλατφόρμας ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την κατάθεση δανείου. *Σημείωση: Όλα τα έγγραφα (εκτός από συμβόλαια δανείου) θα πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες. Για ιδιωτικά δάνεια σημαντικών ποσών, προσκομίστε αποδεικτικά στοιχεία για την Πηγή κεφαλαίων/Πηγή περιουσίας τού παρόχου και την ταυτότητά του.
Πώληση χρηματοπιστωτικών περιουσιακών στοιχείων	Αντίγραφα πώλησης από τον πάροχο επενδύσεων Ή Αποδείξεις πώλησης Ή Άλλα έγγραφα που αποδεικνύουν το κέρδος από την πώληση περιουσιακών στοιχείων ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει τα έσοδα από πωλήσεις Ή Φορολογικές δηλώσεις που αναγράφουν το κέρδος από την πώληση των περιουσιακών στοιχείων. *Σημείωση: Τα έγγραφα θα πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες (εκτός από τις φορολογικές δηλώσεις/όταν αυτό δεν είναι εφικτό τεχνικά). Οι πωλήσεις πρέπει να πραγματοποιηθούν πριν ή εντός της περιόδου κατάθεσης.
Πώληση κρυπτοστοιχείων	Αντίγραφο κινήσεων ανταλλακτηρίου ή άλλες δηλώσεις που αναγράφουν τις συναλλαγές πώλησης κρυπτονομισμάτων σε Fiat Ή Απόδειξη ή επιβεβαίωση των συναλλαγών πώλησης κρυπτονομισμάτων σε Fiat ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει τα έσοδα από πωλήσεις κρυπτοστοιχείων Ή Φορολογική δήλωση που αναφέρει λεπτομερώς το κέρδος κεφαλαίου από την πώληση κρυπτοστοιχείων *Σημείωση: Τα έγγραφα θα πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες, εκτός από τα φορολογικά έγγραφα (θα πρέπει να καλύπτουν το έτος πωλήσεων) Οι πωλήσεις πρέπει να πραγματοποιηθούν πριν ή εντός της περιόδου κατάθεσης.
Πώληση ακίνητης περιουσίας ή άλλων περιουσιακών στοιχείων	Συμβόλαια πώλησης Ή Δηλώσεις διακανονισμού/ολοκλήρωσης Ή Επιστολή από δικηγόρο/μεσίτη που περιγράφει λεπτομερώς την πώληση περιουσιακών στοιχείων ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει τα έσοδα από πωλήσεις Ή Φορολογική δήλωση που αναγράφει το κέρδος από τις πωλήσεις *Σημείωση: Για πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων κοινής ιδιοκτησίας - δηλώστε μόνο το δικό σας μερίδιο από την πώληση (σύμφωνα με το αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού/φορολογική δήλωση) Οι πωλήσεις πρέπει να πραγματοποιηθούν πριν ή εντός της περιόδου κατάθεσης Τα αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες, οι φορολογικές δηλώσεις και άλλα έγγραφα πρέπει να καλύπτουν την περίοδο πώλησης Συμβάσεις αγοράς ακινήτων/άλλων περιουσιακών στοιχείων δεν γίνονται δεκτές (μόνο συμβάσεις πώλησης).
Κληρονομιά	Αντίγραφο της διαθήκης Ή Υπογεγραμμένη επιστολή από τον εκτελεστή της διαθήκης/δικηγόρο/συμβολαιογράφο διαθήκης Ή Δήλωση διανομής από τον εκτελεστικό υπάλληλο/διαχειριστή Ή Φορολογική δήλωση που αναφέρει το ποσό κληρονομιάς που λάβατε ΚΑΙ Αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που να αναγράφουν την κατάθεση των κεφαλαίων κληρονομιάς στον λογαριασμό σας *Σημείωση: Εάν ο χρήστης έχει πουλήσει περιουσιακά στοιχεία που κληρονόμησε και κατέθεσε τα κεφάλαια στην Binance, τότε οι επιλογές "Πώληση ακίνητης περιουσίας ή άλλων περιουσιακών στοιχείων" πρέπει να χρησιμοποιηθούν για επαλήθευση. Τα αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες, οι φορολογικές δηλώσεις πρέπει να καλύπτουν το έτος λήψης της κληρονομιάς. Τα έγγραφα κληρονομιάς θα πρέπει να έχουν ημερομηνία πριν ή εντός της περιόδου κατάθεσης.
Χορηγίες/δωρεές	Συμφωνία δωρεάς Ή Υπογεγραμμένη επιστολή (των τελευταίων 3 μηνών) που επιβεβαιώνει τα στοιχεία των χορηγιών/δωρεών και το έγγραφο ταυτότητας του δωρητή Ή Απόδειξη επιβεβαίωσης φιλανθρωπικού/μη κερδοσκοπικού οργανισμού με λεπτομερή στοιχεία για τη χορηγία/δωρεά ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που να περιλαμβάνει την κατάθεση χορηγίας/δωρεάς. *Σημείωση: Για χορηγίες/δωρεές σημαντικών ποσών, επιλέξτε "Άλλο (διευκρινίστε)" και διευκρινίστε την Πηγή κεφαλαίων/Πηγή περιουσίας του δωρητή. Επισυνάψτε αποδεικτικά στοιχεία και την ταυτότητά του. Σημείωση: Τα έγγραφα χορηγιών/δωρεών πρέπει να έχουν ημερομηνία πριν ή εντός της περιόδου κατάθεσης.
Συναλλαγές Peer-to-peer (P2P)	Αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού και ιστορικό αγοραπωλησιών - που να αναγράφουν τις ημερομηνίες, τους τύπους περιουσιακών στοιχείων και τα ποσά συναλλαγών ΚΑΙ Αρχεία καταθέσεων και αναλήψεων από τις πλατφόρμες P2P που χρησιμοποιήθηκαν ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει τις καταθέσεις P2P του αντισυμβαλλόμενου Ή Φορολογική δήλωση που να αναγράφει το εισόδημα από συναλλαγές P2P ΚΑΙ Δικαιολογητικά που να αποδεικνύουν την προέλευση κεφαλαίου συναλλαγών *Σημείωση: Τα έγγραφα (εκτός από τη φορολογική δήλωση) θα πρέπει να έχουν εκδοθεί εντός 3 μηνών και να καλύπτουν τουλάχιστον 1 έτος. Οι χρήστες θα μπορούσαν να υποστηρίξουν την περίπτωσή τους περαιτέρω στέλνοντάς μας έγγραφα/αλληλογραφία με τα συμβαλλόμενα μέρη P2P για να διευκολυνθεί η επαλήθευση.
Συναλλαγές αρμπιτράζ	Αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού και ιστορικό αγοραπωλησιών από όλες τις πλατφόρμες που χρησιμοποιήθηκαν για την εκτέλεση των συναλλαγών αρμπιτράζ, με ημερομηνίες, τύπους περιουσιακών στοιχείων και ποσά συναλλαγών ΚΑΙ Αρχεία καταθέσεων και αναλήψεων από τις πλατφόρμες αρμπιτράζ που χρησιμοποιήθηκαν ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει τις καταθέσεις αρμπιτράζ Ή Φορολογική δήλωση που να αναγράφει το εισόδημα από συναλλαγές αρμπιτράζ ΚΑΙ Δικαιολογητικά που να αποδεικνύουν την προέλευση κεφαλαίου συναλλαγών αρμπιτράζ. *Σημείωση: Τα έγγραφα (εκτός από τις φορολογικές δηλώσεις) θα πρέπει να έχουν εκδοθεί εντός 3 μηνών και να καλύπτουν τουλάχιστον 1 έτος.
Επίσημη επιβεβαίωση από πιστοποιημένο επαγγελματία	Επιβεβαίωση της πηγής όλων των κεφαλαίων που έχουν κατατεθεί στον λογαριασμό σας από πιστοποιημένο επαγγελματία, όπως δικηγόρο, λογιστή, οικονομικό σύμβουλο, φοροτεχνικό, ο οποίος να επιβεβαιώνει την προέλευση των κεφαλαίων και το ποσό τους. *Σημείωση: Στα έγγραφα πρέπει να αναγράφονται το όνομα, η διεύθυνση, η θέση, οι αριθμοί μητρώου και άλλα στοιχεία του φορέα πιστοποίησης ΚΑΙ να είναι υπογεγραμμένα ή/και να έχουν σφραγίδα σύμφωνα με την τοπική νομοθεσία.
Άλλα (διευκρινίστε)	Οποιοδήποτε είδος σχετικού εγγράφου που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την επαλήθευση της προέλευσης των κεφαλαίων του χρήστη (σύμφωνα με τις επεξηγήσεις του χρήστη)

Κατηγορίες προέλευσης πηγής περιουσίας	Τεκμηριωμένα στοιχεία
Μισθοδοσία	Δελτίο μισθοδοσίας που αναγράφει τη μισθοδοσία των τελευταίων 3 μηνών Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την πληρωμή μισθοδοσίας από τους τελευταίους 3 μήνες Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση
Αυτοαπασχόληση	Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού από το οποίο προκύπτουν οι μηνιαίες πληρωμές εισοδήματος των τελευταίων 3 μηνών ΚΑΙ έγγραφο καταχώρισης της επιχείρησης
Σύνταξη/παροχές κοινωνικής ασφάλισης	Αντίγραφο ενημερωτικού σημειώματος σύνταξης/κοινωνικών παροχών από τον πάροχο (π.χ. κυβέρνηση, εργοδότη ή ασφαλιστή) Επιστολή από τον πάροχο σύνταξης/κοινωνικών παροχών που επιβεβαιώνει το ποσό, τη συχνότητα και το χρονικό διάστημα Αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφουν τις καταθέσεις σύνταξης/κοινωνικών παροχών *Σημείωση: Τα έγγραφα πρέπει να αφορούν πληρωμές των τελευταίων 3 μηνών.
Ιδιοκτησία εταιρείας	Πιο πρόσφατα έγγραφα μετοχών ΚΑΙ Πρόσφατα ελεγμένα οικονομικά στοιχεία της εταιρείας Ή Επίσημη αναφορά αποτίμησης επιχείρησης (από το προηγούμενο έτος) Ή Τελευταία φορολογική δήλωση από μια εταιρεία ή προσωπική φορολογική δήλωση που υποδεικνύει την αξία της εταιρείας
Πληρωμές μερισμάτων/Κέρδη εταιρείας	Πιο πρόσφατες καταστάσεις πληρωμής μερισμάτων/συμφωνίες διανομής μερισμάτων Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την πιο πρόσφατη πληρωμή μερίσματος Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση που αναφέρει τις πληρωμές μερισμάτων/εταιρικά κέρδη Πιο πρόσφατοι ελεγμένοι λογαριασμοί της εταιρείας που να αναγράφουν λεπτομερώς τις διανομές των μερισμάτων σας *Σημείωση: Για μη τακτικά χρονικά διαστήματα μερισμάτων, τα αποδεικτικά στοιχεία πρέπει να περιέχουν όλα τα κεφάλαια που έχουν κατατεθεί στον λογαριασμό Binance. Τα έγγραφα πρέπει να είναι υπογεγραμμένα, με σφραγίδα ή ψηφιακά επαληθευμένα σύμφωνα με την τοπική νομοθεσία Αν μπορεί να γίνει νόμιμη ανάληψη κεφαλαίων από την εταιρεία του χρήστη χωρίς την έκδοση μερισμάτων, μπορούν να υποβληθούν αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού ή οικονομικά έγγραφα που αποδεικνύουν τις πιο πρόσφατες αναλήψεις των ιδιοκτητών ή τα μπόνους/διανομές κερδών της εταιρείας.
Αποταμιευτικός	Αντίγραφο κίνησης αποταμιευτικού λογαριασμού, στο οποίο φαίνεται το συνολικό ποσό αποταμίευσης και οι σχετικές συναλλαγές χρηματοδότησης Αποδεικτικά στοιχεία που αποδεικνύουν πώς δημιουργήθηκαν οι αποταμιεύσεις
Κληρονομιά	Αντίγραφο της διαθήκης Ή Υπογεγραμμένη επιστολή από τον εκτελεστή της διαθήκης/δικηγόρο/συμβολαιογράφο διαθήκης Ή Δήλωση διανομής από τον εκτελεστικό υπάλληλο/διαχειριστή Ή Φορολογική δήλωση που αναφέρει το ποσό κληρονομιάς που λάβατε Αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού, τα οποία να αναγράφουν την κατάθεση των κεφαλαίων κληρονομιάς ή των περιουσιακών στοιχείων (για κεφάλαια κληρονομιάς σε τραπεζικούς λογαριασμούς) *Σημείωση: Αν ο χρήστης έχει πουλήσει τα κληρονομημένα περιουσιακά στοιχεία και έχει κεφάλαια fiat, πρέπει να εφαρμοστεί η επιλογή "Αποταμιεύσεις". Τα αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες, οι φορολογικές δηλώσεις πρέπει να καλύπτουν το έτος λήψης της κληρονομιάς.
Χορηγίες/δωρεές	Συμφωνία δωρεάς Ή Υπογεγραμμένη επιστολή (των τελευταίων 3 μηνών) που επιβεβαιώνει τα στοιχεία των χορηγιών/δωρεών και το έγγραφο ταυτότητας του δωρητή Ή Απόδειξη επιβεβαίωσης φιλανθρωπικού/μη κερδοσκοπικού οργανισμού με λεπτομερή στοιχεία για τη χορηγία/δωρεά ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που να περιλαμβάνει την κατάθεση χορηγίας/δωρεάς. *Σημείωση: Για εισοδήματα από επιδόματα, επιλέξτε "Επίδομα". Αν έχετε πουλήσει περιουσιακά στοιχεία χορηγίας/δωρεάς και διακρατάτε κεφάλαια Fiat, επιλέξτε "Αποταμιεύσεις". Για χορηγίες/δωρεές σημαντικών ποσών, προσκομίστε απόδειξη για την Πηγή κεφαλαίων/Πηγή περιουσίας του δωρητή και την ταυτότητά του.
Ημερήσιες συναλλαγές	Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση που αναγράφει τα ετήσια κέρδη από ημερήσιες συναλλαγές Επιστολή από πιστοποιημένο οικονομικό σύμβουλο/λογιστή, η οποία επιβεβαιώνει τις δραστηριότητες ημερήσιων συναλλαγών και το ετήσιο κέρδος Δηλώσεις κερδών/συναλλαγών του τελευταίου ενός έτους που αναγράφουν το συνολικό κέρδος, ΚΑΙ αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού για τη συγκεκριμένη περίοδο που αναγράφει τις αναλήψεις κερδών *Σημείωση: Οι δηλώσεις θα πρέπει να αναγράφουν τα προσωπικά στοιχεία και το λογότυπο του εκδότη. Δεν γίνονται δεκτά στιγμιότυπα οθόνης του ιστορικού συναλλαγών στα οποία δεν φαίνονται τα στοιχεία του λογαριασμού.
Επίδομα	Υπογεγραμμένη επιστολή (των τελευταίων 3 μηνών) που επιβεβαιώνει τα στοιχεία του επιδόματος ΚΑΙ έγγραφο ταυτότητας του παρόχου του επιδόματος Ή Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού από το οποίο να προκύπτουν οι πληρωμές του επιδόματος (από τους τελευταίους 3 μήνες) ΚΑΙ έγγραφο ταυτότητας τού παρόχου του επιδόματος (η ταυτότητα δεν είναι απαραίτητη εάν τα επώνυμά σας συμπίπτουν). *Σημείωση: Για επιδόματα σημαντικών ποσών (άνω του μεσαίου εισοδήματος της χώρας του χρήστη), προσκομίστε αποδεικτικά στοιχεία σχετικά με την Πηγή κεφαλαίων/Πηγή περιουσίας του παρόχου επιδόματος και την ταυτότητά τους.
Υποθήκες/δάνεια	Δάνεια/υποθήκες από τράπεζα ή χρηματοπιστωτικό ίδρυμα: Σύμβαση δανείου/υποθήκης που αναγράφει το ποσό και τα στοιχεία ΚΑΙ Για δάνεια, ένα αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την κατάθεση του δανείου στον λογαριασμό Προσωπικά (ιδιωτικά) δάνεια - από φυσικά πρόσωπα: Ένορκη επιστολή ή σύμβαση που επιβεβαιώνει το δάνειο ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την κατάθεση δανείου Δάνεια μικροχρηματοδότησης/P2P: Σύμβαση δανείου που αναγράφει το ποσό και στοιχεία ΚΑΙ Αντίγραφα κινήσεων πλατφόρμας ΚΑΙ Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που αναγράφει την κατάθεση δανείου *Σημείωση: Όλα τα έγγραφα (εκτός από συμβόλαια δανείου/υποθήκης) θα πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες. Για ιδιωτικά δάνεια σημαντικών ποσών, προσκομίστε αποδεικτικά στοιχεία για την Πηγή κεφαλαίων/Πηγή περιουσίας τού παρόχου και την ταυτότητά του.
Κτηματομεσιτικά	Τίτλοι/Τίτλοι ιδιοκτησίας Συμβόλαια αγοράς Πρόσφατη αναφορά αποτίμησης Φορολογική δήλωση η οποία προσδιορίζει την αξία του ακινήτου *Σημείωση: Έγγραφα πώλησης ακινήτων δεν γίνονται δεκτά. Εάν πωλήθηκε, επιλέξτε “'Πηγή περιουσίας - Αποταμιεύσεις”.
Χρηματοοικονομικές επενδύσεις	Αντίγραφο κινήσεων λογαριασμού επενδύσεων Αναφορές αποτίμησης χαρτοφυλακίου Πιστοποιητικά ομολόγων/τίτλων Πιστοποιητικά μετοχών ή έγγραφα ιδιοκτησίας Φορολογική δήλωση Άλλα έγγραφα που αποδεικνύουν το χαρτοφυλάκιο επενδύσεών σας *Σημείωση: Όλα τα έγγραφα πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες, ενώ οι φορολογικές δηλώσεις πρέπει να καλύπτουν το πιο πρόσφατο φορολογικό έτος.
Επενδύσεις σε κρύπτο	Αντίγραφα κινήσεων λογαριασμών πλατφόρμας ή ανταλλακτηρίων κρυπτοστοιχείων, τα οποία να αναγράφουν το χαρτοφυλάκιο και προσωπικά στοιχεία ΚΑΙ Τεκμηρίωση διαφόρων δραστηριοτήτων κρυπτονομισμάτων (π.χ. ICO, Ενέργεια Staking, DeFi), η οποία να αναγράφει το χαρτοφυλάκιο και προσωπικά στοιχεία Ή Φορολογική δήλωση η οποία αναγράφει το χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων ή φόρο επί των κερδών κρυπτονομισμάτων Ή Γραπτή επιβεβαίωση από πιστοποιημένο οικονομικό σύμβουλο, λογιστή ή φοροτεχνικό, η οποία διευκρινίζει τις επενδύσεις σε κρυπτονόμισμα και τα κέρδη τους. *Σημείωση: Για έγγραφα πώλησης κρυπτονομισμάτων σε Fiat, επιλέξτε “Αποταμιεύσεις”.
Επίσημη επιβεβαίωση από πιστοποιημένο επαγγελματία	Επιβεβαίωση της πηγής συνολικής περιουσίας του χρήστη από πιστοποιημένο επαγγελματία, όπως δικηγόρο, λογιστή, οικονομικό σύμβουλο, φοροτεχνικό, ο οποίος να επιβεβαιώνει την προέλευση των κεφαλαίων και το ποσό τους. *Σημείωση: Στα έγγραφα πρέπει να αναγράφονται το όνομα, η διεύθυνση, η θέση, οι αριθμοί μητρώου και άλλα στοιχεία του φορέα πιστοποίησης ΚΑΙ να είναι υπογεγραμμένα ή/και να έχουν σφραγίδα σύμφωνα με την τοπική νομοθεσία.
Άλλο (διευκρινίστε)	Οποιοδήποτε είδος σχετικού εγγράφου που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την επαλήθευση της προέλευσης των κεφαλαίων του χρήστη (σύμφωνα με τις επεξηγήσεις του χρήστη)

Μη αποδεκτά έγγραφα για την πηγή κεφαλαίων ή/και την πηγή περιουσίας

Αυτά συνήθως είναι έγγραφα τα οποία δεν αντιστοιχούν στις πληροφορίες που έχετε δηλώσει ή δεν αποδεικνύουν ξεκάθαρα την προέλευση της περιουσίας ή των κεφαλαίων σας. Θα εξεταστούν κατά περίπτωση και, αν χρειαστεί, η ομάδα μας θα επικοινωνήσει μαζί σας για οποιεσδήποτε διευκρινίσεις ή θα σας ζητήσει να προσκομίσετε εναλλακτικά έγγραφα.