Η Binance αξιολογεί συχνά τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της για να ανταποκρίνεται στις τοπικές κανονιστικές απαιτήσεις. Για να ενισχύσει την ασφάλεια των λογαριασμών και να διασφαλίσει τα περιουσιακά σας στοιχεία, η Binance ίσως σας ζητήσει να ολοκληρώσετε επιπλέον διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας για συγκεκριμένες υπηρεσίες Fiat.
Η επιπλέον επαλήθευση θα ξεκινήσει όταν αρχίσετε να χρησιμοποιείτε την υπηρεσία Fiat στην Binance. Θα σας ζητηθεί να υποβάλετε ξανά την επαλήθευση ταυτότητας.
Πώς γίνεται η επιπλέον επαλήθευση πριν από τη χρήση της υπηρεσίας Fiat;
Σενάριο 1
Σας ζητήθηκε να ολοκληρώσετε επιπλέον επαλήθευση ταυτότητας
Ανάλογα με τη χώρα διαμονής σας, θα πραγματοποιήσετε την επαλήθευση με διάφορους προμηθευτές. Ανατρέξτε στον ειδικό οδηγό που ακολουθεί.
Αφού ολοκληρώσετε την επαλήθευση ταυτότητας, θα πρέπει να απαντήσετε σε ένα σύντομο ερωτηματολόγιο. Θα μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την υπηρεσία Fiat της Binance αφού ολοκληρωθεί ο έλεγχος της επαλήθευσής σας.
Onfido
1. Κάντε κλικ στην [Επιλογή εγγράφου]. Επιλέξτε ένα έγγραφο ταυτότητας. Λάβετε υπόψη ότι πρέπει να χρησιμοποιήσετε έγκυρη επίσημη ταυτότητα (δηλ. που δεν έχει λήξει) με τη φωτογραφία σας.
2. Επιλέξτε τη χώρα έκδοσης της ταυτότητάς σας και κάντε κλικ στην επιλογή [Υποβολή εγγράφου].
3. Συνεχίστε τη διαδικασία επαλήθευσης στο τηλέφωνό σας. Κάντε κλικ στην επιλογή [Λήψη ασφαλούς συνδέσμου] και θα δείτε έναν κωδικό QR. Σαρώστε τον με το κινητό σας. Μπορείτε επίσης να κάνετε κλικ στη [Λήψη συνδέσμου μέσω SMS] για να τον λάβετε με μήνυμα στο κινητό σας ή να κάνετε κλικ στην επιλογή [Αντιγραφή συνδέσμου] και να τον επικολλήσετε στο πρόγραμμα περιήγησης του τηλεφώνου σας.
4. Αφού συνδέσετε επιτυχώς το κινητό σας, θα δείτε την παρακάτω οθόνη στον υπολογιστή σας. Διατηρήστε ανοιχτή αυτήν τη σελίδα καθ' όλη τη διάρκεια της διαδικασίας.
5. Πρέπει να τραβήξετε μια φωτογραφία της μπροστινής σελίδας του εγγράφου ταυτότητάς σας. Πατήστε [Λήψη φωτογραφίας] για να ξεκινήσετε.
Εάν δεν έχετε ενεργοποιήσει την πρόσβαση στην κάμερα, πατήστε [Ενεργοποίηση κάμερας] για να συνεχίσετε.
6. Πατήστε [Λήψη φωτογραφίας] και ακολουθήστε τις οδηγίες για να τραβήξετε μια φωτογραφία του εγγράφου ταυτότητάς σας. Βεβαιωθείτε ότι όλα τα στοιχεία σας είναι ευδιάκριτα. Πατήστε [Ανέβασμα] για υποβολή ή πατήστε [Επανάληψη] για επανάληψη.
7. Επίσης, θα πρέπει να ολοκληρώσετε την επαλήθευση προσώπου τραβώντας μια selfie. Πατήστε [Λήψη φωτογραφίας].
8. Τοποθετήστε το πρόσωπό σας στο οβάλ. Βεβαιωθείτε ότι το πρόσωπό σας φαίνεται ευδιάκριτα πριν πατήσετε [Ανέβασμα]. Εάν δεν εμφανίζεται ευδιάκριτα, πατήστε [Επανάληψη] για να προσπαθήσετε ξανά.
9. Πατήστε [Υποβολή επαλήθευσης]. Περιμένετε μέχρι να ελέγξουμε τα στοιχεία επαλήθευσης σας.
Sumsub
1. Θα δείτε μια επισκόπηση των βημάτων επαλήθευσης. Σαρώστε τον κωδικό QR με το τηλέφωνό σας για να ξεκινήσετε.
2. Πατήστε [Συνέχεια]. Διαβάστε και αποδεχτείτε τους όρους και πατήστε [Επόμενο].
3. Επιλέξτε τη χώρα έκδοσης της ταυτότητάς σας. Στη συνέχεια, επιλέξτε τον τύπο του εγγράφου σας και πατήστε [Επόμενο]. Λάβετε υπόψη ότι οι υποστηριζόμενοι τύποι εγγράφων διαφέρουν ανάλογα με τη χώρα που έχετε επιλέξει.
4. Επιτρέψτε την πρόσβαση στην κάμερα και τοποθετήστε την ταυτότητά σας μέσα στο πλαίσιο. Τραβήξτε μια φωτογραφία του εγγράφου σας. Πατήστε [Αποδοχή] για υποβολή ή [Προσπαθήστε ξανά] για επανάληψη.
5. Το σύστημα θα επεξεργαστεί τη φωτογραφία σας. Αν τα στοιχεία σας είναι ευδιάκριτα, πατήστε [Το έγγραφο είναι ευανάγνωστο]. Αν το σύστημα δεν μπορεί να εντοπίσει τα στοιχεία σας στη φωτογραφία, πατήστε [Προσπαθήστε ξανά] για να τραβήξετε ξανά τη φωτογραφία ή πατήστε [Επιλογή άλλου τύπου εγγράφου] και χρησιμοποιήστε διαφορετικό έγγραφο ταυτότητας για επαλήθευση.
6. Επίσης, θα πρέπει να ολοκληρώσετε την επαλήθευση προσώπου τραβώντας μια selfie. Κοιτάξτε απευθείας στην κάμερα και τοποθετήστε το πρόσωπό σας μέσα στο πλαίσιο. Βεβαιωθείτε ότι το πρόσωπό σας φαίνεται καλά. Ακολουθήστε τις οδηγίες στην οθόνη και πατήστε [Ανέβασμα] για υποβολή.
7. Τα στοιχεία σας έχουν υποβληθεί. Περιμένετε μέχρι να ελέγξουμε τα στοιχεία επαλήθευσης σας.
Στα αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνονται τα εξής:
1. Χρήστες εντός της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ)
- Δελτίο ταυτότητας (από οποιαδήποτε χώρα)
- Διαβατήριο (από οποιαδήποτε χώρα)
- Δίπλωμα οδήγησης (που εκδίδεται αποκλειστικά από την Ευρωπαϊκή Ένωση)
- Άδεια παραμονής (που εκδίδεται αποκλειστικά από τη Λιθουανία)
2. Χρήστες εκτός της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ)
- Δελτίο ταυτότητας (από οποιαδήποτε χώρα)
- Διαβατήριο (από οποιαδήποτε χώρα)
Σενάριο 2
Σας ζητήθηκε να απαντήσετε στο ερωτηματολόγιο
Πρέπει να απαντήσετε σε ένα σύντομο ερωτηματολόγιο με 4 απλές ερωτήσεις. Αφού το ολοκληρώσετε, μπορείτε να αρχίσετε να χρησιμοποιείτε την υπηρεσία Fiat της Binance.
Σενάριο 3
Σας ζητήθηκε να συμπληρώσετε τη βελτιωμένη δέουσα επιμέλεια (EDD)
Μπορεί να σας ζητηθεί να ανεβάσετε έγγραφα που δηλώνουν την πηγή περιουσίας σας (SOW). Τα έγγραφά σας πρέπει να πληρούν τα εξής:
- να έχουν εκδοθεί στο όνομά σας (ή να παρέχουν διευκρινίσεις ως προς τον λόγο για τον οποίο μπορούν να χρησιμοποιηθούν έγγραφα τρίτων για την επαλήθευση της πηγής περιουσίας σας)
- να είναι ευδιάκριτα με τουλάχιστον 300 dpi (κουκκίδες ανά ίντσα)
- να έχουν ληφθεί εντός του τελευταίου μήνα, τριμήνου, έτους κ.λπ.
- να είναι σε αποδεκτή μορφή, όπως .pdf ή φωτοαντίγραφα των πραγματικών εγγράφων στα οποία θα φαίνονται και οι 4 γωνίες. Τα στιγμιότυπα οθόνης είναι επίσης δεκτά.
- να δείχνουν ευδιάκριτα το όνομα/λογότυπο του εκδότη
- να δείχνουν ευδιάκριτα την ημερομηνία έκδοσης
Στα αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνονται τα εξής:
Κατηγορία | Περιγραφή |
| Μισθοδοσία |
|
| Αυτοαπασχόληση |
|
| Κληρονομιά |
|
Δωρεά/δώρο/επιχορήγηση | Εάν είστε φοιτητής/φοιτήτρια και λαμβάνετε επίδομα, χρησιμοποιήστε αυτήν την επιλογή ως αποδεικτικό περιουσίας.
|
| Υποθήκες/δάνεια |
|
Κέρδη εταιρείας (μετοχές/μερίσματα) |
|
| Χρηματοοικονομική επένδυση |
|
| Επένδυση κρύπτο (και δήλωση) |
|
| Άλλο | Υποχρεωτικό κείμενο για την προέλευση του πλούτου και δικαιολογητικά έγγραφα |
Συχνές ερωτήσεις
1. Γιατί η Binance χρειάζεται στοιχεία του πλούτου μου (βελτιωμένη δέουσα επιμέλεια EDD); Γιατί διατηρείτε το περιουσιακό μου στοιχείο, ενώ έχω το δικαίωμα να κάνω ανάληψη;
Για να συμμορφώνεται με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η Binance υποχρεούται να πραγματοποιεί ελέγχους της πηγής περιουσίας και της προέλευσης κεφαλαίων σε συγκεκριμένους λογαριασμούς. Είναι μια τυπική και συνηθισμένη πρακτική συμμόρφωσης.
Μπορείτε ακόμα να κάνετε ανάληψη των περιουσιακών σας στοιχείων αν έχετε υπόλοιπο σε Fiat στον λογαριασμό σας στην Binance και δεν θέλετε να ολοκληρώσετε τη βελτιωμένη δέουσα επιμέλεια (EDD). Ωστόσο, οι ομάδες χρηματοοικονομικής δράσης FATF και οι κάτοικοι των χωρών υψηλού κινδύνου που είναι καταχωρημένες στην ΕΕ πρέπει να ολοκληρώσουν τη δήλωση πηγής περιουσίας για να αποκτήσουν πρόσβαση σε προϊόντα Fiat της Binance.
2. Γιατί πρέπει να υποβάλω μια EDD;
Προκειμένου να διασφαλίσει την ασφάλεια των κεφαλαίων των χρηστών, η Binance πρέπει να συμμορφώνεται με αυστηρούς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και να λαμβάνει τη δήλωση πηγής περιουσίας από χρήστες που κατοικούν σε συγκεκριμένες χώρες. Αν κατοικείτε στις ακόλουθες χώρες ομάδων χρηματοοικονομικής δράσης FATF και χώρες υψηλού κινδύνου που είναι καταχωρημένες στην ΕΕ πρέπει να ολοκληρώσετε τη δήλωση πηγής περιουσίας για να αποκτήσετε πρόσβαση σε προϊόντα Fiat της Binance.
3. Δεν νιώθω άνετα στο να δίνω τα στοιχεία του αποδεικτικού μισθοδοσίας μου.
Τα προσωπικά σας στοιχεία και τα έγγραφα που υποβάλλετε προστατεύονται με ασφάλεια από πρωτόκολλα και λογισμικό κρυπτογράφησης. Διατηρούμε φυσικές, ηλεκτρονικές και διαδικαστικές δικλείδες ασφαλείας σε σχέση με τη συλλογή, την αποθήκευση και γνωστοποίηση των προσωπικών σας στοιχείων. Σας διαβεβαιώνουμε ότι τα προσωπικά σας στοιχεία προστατεύονται με ασφάλεια.
4. Πώς γίνεται ο υπολογισμός του ετήσιου εισοδήματός μου; Πρέπει να συμπεριλάβω τις άλλες επενδύσεις μου;
Υπολογίστε το ετήσιο εισόδημά σας προσθέτοντας όλες τις πηγές εισοδήματος που λάβατε κατά τη διάρκεια του έτους, συμπεριλαμβανομένης της μισθοδοσίας, των μισθών, των φιλοδωρημάτων, των μπόνους, των προμηθειών, των ενοικίων κ.λπ. Συμπεριλάβετε επίσης στον υπολογισμό άλλα εισοδήματα από επενδύσεις, όπως κέρδη από μετοχές, ομόλογα ή αμοιβαία κεφάλαια.
Στη συνέχεια, αφαιρέστε τα έξοδα που αφορούν το εισόδημα για να υπολογίσετε το καθαρό ετήσιο εισόδημά σας. Για παράδειγμα, επιχειρηματικά έξοδα, επενδυτικά έξοδα ή έξοδα ενοικίασης ακινήτων.
5. Είμαι αυτοαπασχολούμενος. Τι έγγραφα πρέπει να υποβάλω;
Υποβάλετε κάποιο από τα παρακάτω έγγραφα:
- Φορολογική δήλωση από το προηγούμενο φορολογικό έτος.
- Πρόσφατα τιμολόγια/συμβόλαια/συμφωνίες για υπηρεσίες αυτοαπασχόλησης ή δηλώσεις κερδών/ζημιών που αποδεικνύουν μηνιαίο ή ετήσιο εισόδημα.
6. Τι θα συμβεί αν τα έγγραφά μου απορριφθούν; Μπορώ να συνεχίσω να κάνω καταθέσεις, συναλλαγές ή αναλήψεις από την Binance;
Αν σας ζητήθηκε να συμπληρώσετε επιπλέον επαλήθευση ταυτότητας και δεν καταφέρατε να την ολοκληρώσετε επιτυχώς, η Binance θα διακόψει προσωρινά την παροχή υπηρεσιών σε εσάς, καθώς δεν μπορέσαμε να επαληθεύσουμε αν είστε ο κάτοχος του λογαριασμού. Εάν έχετε ένα υπόλοιπο Fiat στον λογαριασμό σας Binance, επικοινωνήστε με την ομάδα εξυπηρέτησης πελατών για να ολοκληρώσετε μια άλλη διαδικασία επαλήθευσης για να επαληθεύσετε την ταυτότητά σας.
Αν σας ζητήθηκε να ολοκληρώσετε τη βελτιωμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) και δεν έχετε υπόλοιπο Fiat στον λογαριασμό σας στην Binance, μπορείτε να ανακαλέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία χωρίς να ολοκληρώσετε την EDD. Ωστόσο, αν κατοικείτε στις ακόλουθες χώρες ομάδων χρηματοοικονομικής δράσης FATF και χώρες υψηλού κινδύνου που είναι καταχωρημένες στην ΕΕ πρέπει να ολοκληρώσετε τη δήλωση πηγής περιουσίας για να αποκτήσετε πρόσβαση σε προϊόντα Fiat της Binance.