Warum muss ich eine Vermögensherkunftserklärung ausfüllen?
Um die Sicherheit unserer Nutzer zu gewährleisten, verpflichtet sich Binance, alle Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einzuhalten. Zu diesen regulatorischen Verpflichtungen gehört es, in bestimmten Fällen Informationen und Dokumente von unseren Nutzern zur Verifizierung der Herkunft ihres Vermögens und/oder ihrer Mittel zu verlangen. Für bestimmte Nutzer kann es notwendig sein, eine spezielle Vermögensherkunftserklärung einzureichen, um Zugang zu den Fiat-Produkten von Binance zu erhalten. Weitere Informationen findest du in diesen FAQs.
Wie füllt man die Vermögensherkunftserklärung aus? Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung
Bitte aktualisiere während des Vorgangs die Browser-Seite nicht.
Wenn du die Binance-Website verwendest:
1. Logge dich in dein Binance-Konto ein und gehe zu [Profil] – [Identitätsverifizierung].
Klicke auf [Jetzt starten].
Wenn du die Binance-App verwendest:
1. Logge dich in deine Binance-App ein und gehe zu [Profil]. Tippe auf den Pfeil neben deinem Nutzernamen und wähle [Verifizierungen].
Tippe auf [Jetzt starten].
2. Du wirst zur PEP-Erklärungsseite (politisch exponierte Person) weitergeleitet. Wenn du eine PEP bist, musst du ein PEP-Erklärungsformular ausfüllen. Tippe auf [Weiter], um fortzufahren.
Was ist eine politisch exponierte Person (PEP)?
Eine politisch exponierte Person ist eine natürliche Person, die:
a) WICHTIGE ÖFFENTLICHE ÄMTER AUSÜBT ODER AUSGEÜBT HAT: • Staatsoberhaupt • Regierungschef/Premierminister • Minister • Vize- oder stellvertretender Minister • beigeordneter Minister • Parlamentssekretär • Parlamentsabgeordneter • Richter des Obersten Gerichtshofs • Richter des Verfassungsgerichts oder anderer hochrangiger Rechtsorgane, dessen Entscheidungen (außer in besonderen Umständen) nicht weiter angefochten werden können • Mitglied des Rechnungshofs • Mitglied des Vorstands einer Zentralbank • Botschafter • Botschaftsrat • Geschäftsträger • Hochrangiger Militäroffizier • Mitglied eines Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorgans eines staatlichen Unternehmens.
b) MIT EINER LEITENDEN FUNKTION IN EINER INTERNATIONALEN ORGANISATION BEAUFTRAGT IST ODER WAR: • Mache Angaben zur Organisation und Art der leitenden Funktion: Präsident, Direktor, stellvertretender Direktor, Generalsekretär, Vorstandsmitglied, Vorstandsvorsitzender, stellvertretender Vorstandsvorsitzender oder gleichbedeutende Funktion.
c) FAMILIENANGEHÖRIGER EINER PEP GEMÄSS ABSCHNITT a) ODER b) IST • Ehepartner • Person, die nach nationalem Recht einem Ehepartner gleichgestellt ist • Kind • Ehepartner eines Kindes, oder Person, die einem Ehepartner gleichgestellt ist.
3. Gib deine Daten ein, um die Vermögensherkunftserklärung zu vervollständigen. Du musst Dokumente hochladen, um dein Jahreseinkommen und deine Einkommensquelle nachzuweisen. Bitte stelle sicher, dass alle eingegebenen Daten mit denen auf den eingereichten Dokumenten übereinstimmen.
4. Wähle alle relevanten Quellen aus, die zu deinem Gesamt-Nettovermögen beitragen.
5. Tippe auf [Datei hochladen], um deine Nachweisdokumente einzureichen.
Hinweise:
- Der Name auf den Nachweisdokumenten sollte mit dem Namen auf deinem Ausweisdokument übereinstimmen. Wenn dies nicht der Fall ist, musst du eine Erklärung liefern, warum diese Dokumente für deine Mittelherkunftserklärung relevant sind.
- Die eingereichten Dokumente sollten so aktuell wie möglich (am besten aus dem letzten Monat) sein.
- Bitte stelle sicher, dass der Name des Ausstellers, das Ausstellungsdatum und alle weiteren Informationen auf den Dokumenten gut erkennbar sind.
6. Bitte habe nach dem Einreichen deiner Vermögensherkunftserklärung etwas Geduld, während wir diese so schnell wie möglich prüfen.
Der folgenden Tabelle kannst du eine Liste der akzeptierten Dokumente entnehmen:
Mittelherkunft | Nachweisdokumente |
| Lohn | 1) Lohnabrechnungen, die dein Einkommen des letzten Monats zeigen 2) Kontoauszug, auf dem die Lohnzahlungen des Arbeitgebers für mindestens den letzten Monat enthalten sind 3) Steuerbescheid des letzten Jahres |
| Selbstständige Erwerbstätigkeit | 1) Steuerbescheid des letzten Jahres 2) Aktuelle Rechnungen/Verträge/Aufträge für selbstständige Dienstleistungen oder Gewinn- und Verlustrechnungen, die dein monatliches oder jährliches Einkommen belegen |
| Savings | Sparkontoauszug (in den letzten 3 Monaten ausgestellt) |
| Zuschüsse | 1) Kontoauszug, auf dem die Zuschusszahlungen für die letzten 3 Monate enthalten sind 2) Staatlich ausgestellte Zulagen- oder andere Sozialleistungsbescheinigung |
| Rente | 1) Kontoauszug, auf dem die Rentenzahlungen der letzten 3 Monate enthalten sind 2) Staatlich ausgestellte Rentenbescheinigung 3) Pensionskassenbescheinigung |
| Dividendenzahlungen/Unternehmensgewinne | 1) Dividendenabrechnungen 2) Dividendenzahlungsvereinbarungen 3) Kontoauszug mit Dividendenzahlungen 4) Letzte Unternehmenskontoprüfungen |
| Day-Trading | 1) Transaktionsauszüge, die die Trading-Aktivitäten des letzten Monats nachweisen und Kontoauszug, auf dem die Eingänge der Handelsgewinnauszahlungen enthalten sind *Auf beiden Dokumenten müssen die Kontodaten und das Logo des Ausstellers enthalten sein 2) Steuerbescheid des letzten Jahres, der die Handelsgewinne nachweist |
| Glücksspiel | 1) Transaktionsauszüge, die die Glücksspielaktivitäten des letzten Monats nachweisen und Kontoauszug, auf dem die Eingänge der Glücksspielgewinnauszahlungen enthalten sind *Auf beiden Dokumenten müssen die Kontodaten und das Logo des Ausstellers enthalten sein 2) Steuerbescheid des letzten Jahres, der die Glücksspielgewinne nachweist |
| Passives Einkommen | 1) Unterzeichneter Miet-/Pachtvertrag UND eines der folgenden Dokumente: a. Kontoauszug, der aktuelle Miet-/Pachteinnahmen enthält b. Aktuelle Miet-/Pachtbelege 2) Andere Dokumente, die dein passives Einkommen (z.B. Buchtantiemen, Affiliate-Marketing, Staking usw.) für den letzten Monat nachweisen |
| Kredite/Hypotheken | Kredit-/Hypothekenvertrag, aus dem der Hypotheken- bzw. Kreditwert sowie Tilgungsplan hervorgeht UND Kontoauszug, der die Kredit-/Hypothekeneinzahlung auf dein Konto zeigt |
| Verkauf von Finanzanlagen | 1) Beleg von einem Investmentdienstleister 2) Kontoauszug, der Abrechnungen von einem Investmentdienstleister zeigt 3) Andere Nachweise oder Dokumente, die Anlagegewinne zeigen (aus Obligationen, Aktien usw.) |
| Verkauf von Immobilien oder anderen Vermögenswerten | 1) Verkaufsvertrag/Abrechnungsbeleg 2) Unterzeichnetes Schreiben eines Anwalts/Sachverwalters/Immobilienmaklers, das den Immobilienverkauf nachweist 3) Kopie Grundbucheintrag/Grundstückeigentumsurkunde *Es wird auch ein Kontoauszug akzeptiert, der den Eingang des Verkaufserlös aufweist |
| Erbschaft | 1) Kopie des Testaments 2) Unterschriebenes Schreiben des Testamentsvollstreckers/Rechtsanwalts/Notars oder ein Testamentsvollstreckerzeugnis |
| Spenden/Schenkungen | 1) Spende-/Schenkungsvereinbarung für Immobilien oder andere Vermögenswerte 2) Beglaubigte(s) Erklärung/Schreiben des Gebers zur Art der Spende/Schenkung 3) Kontoauszug, der Eingänge der Spende/Schenkung aufzeigt |
| Krypto-Mining | 1) Kaufbeleg für die Hardware, die für das Mining verwendet wird (muss deine Daten und die des Verkäufers enthalten) 2) Nachweis aller Mining-Einnahmen von der/den entsprechenden Plattform(en)/Börse(n) *Bitte reiche Screenshots deiner Transaktionshistorie ein (für die letzten 3 Monate), die alle Aktivitäten in Zusammenhang mit Mining-Einnahmen sowie die Wallet-Adressen und Transaktions-IDs zeigen. Die Screenshots müssen auf der entsprechenden Plattform/Börse erstellt werden und deine Kontodaten enthalten. |