Warum muss ich eine Vermögensherkunftserklärung ausfüllen?
Um die Sicherheit der Binance-Nutzer zu gewährleisten, müssen wir strikte Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche einhalten und deswegen von Nutzern aus bestimmten Regionen eine Vermögensherkunftserklärung verlangen. Wenn du in einem Land wohnhaft bist, das auf der Liste der Hochrisikoländer von der FATF oder EU steht, musst du eine Vermögensherkunftserklärung ausfüllen, um auf die Fiat-Services von Binance zugreifen zu können.
Wie füllt man die Vermögensherkunftserklärung aus? Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung
Bitte aktualisiere während des Vorgangs die Browser-Seite nicht.
1. Gib an, ob du eine politisch exponierte Person (PEP) bist. Wenn du eine PEP bist, musst du ein PEP-Erklärungsformular ausfüllen. Tippe auf [Weiter], um fortzufahren.
Was ist eine politisch exponierte Person (PEP)?
Eine politisch exponierte Person ist eine natürliche Person, die
a) WICHTIGE ÖFFENTLICHE ÄMTER AUSÜBT ODER AUSGEÜBT HAT: • Staatsoberhaupt • Regierungschef/Premierminister • Minister • Vize- oder stellvertretender Minister • beigeordneter Minister • Parlamentssekretär • Parlamentsabgeordneter • Richter des Obersten Gerichtshofs • Richter des Verfassungsgerichts oder anderer hochrangiger Rechtsorgane, dessen Entscheidungen (außer in besonderen Umständen) nicht weiter angefochten werden können • Mitglied des Rechnungshofs • Mitglied des Verwaltungsrats einer Zentralbank • Botschafter • Botschaftsrat • Geschäftsträger • Hochrangiger Militäroffizier • Mitglied eines Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorgans eines staatlichen Unternehmens.
b) MIT EINER LEITENDEN FUNKTION IN EINER INTERNATIONALEN ORGANISATION BEAUFTRAGT IST ODER WAR: • Mache Angaben zur Organisation und Art der leitenden Funktion: Präsident, Direktor, stellvertretender Direktor, Generalsekretär, Verwaltungsratsmitglied, Verwaltungsratsvorsitzender, stellvertretender Verwaltungsratsvorsitzender oder gleichbedeutende Funktion.
c) EIN FAMILIENANGEHÖRIGER EINER PEP GEMÄSS DEN ABSCHNITTEN a) und b) ist: • Ehepartner • Person, die nach nationalem Recht einem Ehepartner gleichgestellt ist • Kind • Ehepartner eines Kindes, oder Person, die einem Ehepartner gleichgestellt ist.
2. Gib deine Daten ein, um die Vermögensherkunftserklärung zu vervollständigen. Du musst Dokumente hochladen, um dein Jahreseinkommen und deine Einkommensquelle nachzuweisen.
Hinweise:
- Bitte stelle sicher, dass alle eingegebenen Daten mit denen auf den eingereichten Dokumenten übereinstimmen.
- Bitte konvertiere für die Berechnung deines Jahreseinkommens deine Landeswährung in USD und multipliziere dein monatliches Gehalt mit 12.
3. Wähle alle relevanten Quellen aus, die zu deinem Gesamt-Nettovermögen beitragen. Tippe auf [Hochladen], um deine Nachweisdokumente einzureichen.
Hinweise:
- Der Name auf den Nachweisdokumenten sollte mit dem Namen auf deinem Ausweisdokument übereinstimmen. Wenn dies nicht der Fall ist, musst du eine Erklärung liefern, warum diese Dokumente für deine Mittelherkunftserklärung relevant sind.
- Die eingereichten Dokumente sollten so aktuell wie möglich (am besten aus dem letzten Monat) sein.
- Bitte stelle sicher, dass der Name des Ausstellers, das Ausstellungsdatum und alle weiteren Informationen auf den Dokumenten gut erkennbar sind.
4. Bitte habe nach dem Einreichen deiner Mittelherkunftserklärung etwas Geduld, während wir diese so schnell wie möglich prüfen.
Der folgenden Tabelle kannst du eine Liste der akzeptierten Dokumente entnehmen:
Kategorie der Mittelherkunftserklärung | Akzeptierte Dokumente |
| Lohn | 1) Kontoauszug, auf dem die Lohnzahlungen des Arbeitgebers für die letzten drei Monate enthalten sind. Du kannst uns auch Lohnabrechnungen schicken, die dein Einkommen für die letzten drei Monate belegen. 2) Steuerbescheid des letzten Jahres |
Selbstständige Erwerbstätigkeit | 1) Steuerbescheid des letzten Jahres Du kannst uns auch aktuelle Rechnungen/Verträge/Vereinbarungen für selbstständige Tätigkeiten oder Gewinn- und Verlustrechnungen zusenden, die deine monatlichen oder jährlichen Einkünfte belegen. |
| Erbschaft | 1) Kopie des Testaments des verstorbenen Erblassers UND unterzeichnetes Schreiben des Testamentsvollstreckers/Rechtsanwalts/Notars oder ein Testamentsvollstreckerzeugnis |
Spende/Schenkung/Beihilfe | Wenn du Student bist und Beihilfe beziehst, wähle bitte diese Option. 1) Spenden-/Schenkungs-/Beihilfebescheinigung für Immobilien oder andere Vermögenswerte UND Kontoauszug, der die Bankeinzahlung der Spende/Schenkung/Beihilfe aufzeigt (falls zutreffend). 2) Vom Spender/Geber unterzeichnete(s) eidesstattliche Erklärung/Schreiben, aus der/dem die Art der Spende/Schenkung/Beihilfe hervorgeht UND Kontoauszug, auf dem die Bankeinzahlung der Spende/Schenkung/Beihilfe ersichtlich ist (falls vorhanden). |
| Hypotheken/Kredite | 1) Hypotheken-/Kreditvertrag, aus dem der Hypotheken- bzw. Kreditwert sowie der Tilgungsplan hervorgeht UND Kontoauszug, der die Krediteinzahlung auf dein Konto zeigt |
| Unternehmensgewinne (Aktien/Dividenden) | 1) Neueste Dividendenabrechnungen 2) Neueste Dividendenzahlungsvereinbarungen 3) Aktueller Kontoauszug mit Dividendenzahlungen 4) Letzte Unternehmenskontoprüfungen |
| Finanzanlagen | 1) Abrechnung von einem Investmentdienstleister UND Kontoauszug, der Abrechnungen vom Investmentdienstleister zeigt. 2) Sonstige Nachweise oder Dokumente, die Anlageerträge (aus Anleihen, Aktien usw.) belegen UND Kontoauszug, der Abrechnungen vom Investmentdienstleister zeigt. |