Laut Cointelegraph hat Circle Internet Financial, der Emittent von U.S. Dollar Coin (USDC), eine Reihe von Blockchain-basierten Compliance-Produkten eingeführt, die Unternehmen dabei helfen sollen, Onchain aufzubauen und gleichzeitig strenge Compliance-Anforderungen einzuhalten. Die Ankündigung wurde von Circle-CEO Jeremy Allaire am 24. September über soziale Medien gemacht.
Die neue Plattform mit dem Namen Compliance Engine bietet Tools zur Transaktionsprüfung und -überwachung, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen, sowie einen Service, der sich auf die Einhaltung der Know Your Customer (KYC)-Vorschriften konzentriert, darunter die Travel Rule der Vereinigten Staaten. Allaire betonte, dass Circle in den letzten zehn Jahren in diesem Bereich bedeutende Fähigkeiten entwickelt hat und diese Tools nun Entwicklern und Betriebsteams anbietet, die an Finanzanwendungen onchain arbeiten.
Die Compliance Engine ergänzt Circles bestehende Suite von Web3-Entwicklertools, zu denen eine programmierbare Wallet und eine Smart-Contract-Plattform gehören, die alle auf dem USDC-Stablecoin basieren. Zunächst wird die Compliance Engine auf Blockchain-Netzwerken wie Avalanche, Ethereum, Polygon PoS und Solana laufen, wie auf der Website von Circle angegeben.
Diese Produkteinführung ist Teil der laufenden Bemühungen von Circle, die Akzeptanz von USDC zu fördern, da der Stablecoin mit Tethers USDT um die Marktdominanz konkurriert. Laut CoinMarketCap beträgt die gesamte Marktkapitalisierung von USDC etwa 36 Milliarden US-Dollar und liegt damit deutlich hinter der Marktkapitalisierung von USDT von über 119 Milliarden US-Dollar. Der Wettbewerb hat sich mit der Einführung von PayPals US-Dollar-gestütztem Stablecoin PYUSD verschärft, der im August 2023 eine Marktkapitalisierung von 1 Milliarde US-Dollar erreichte.
Die Einhaltung der Vorschriften bleibt ein wichtiger Schwerpunkt für Circle, das die Einführung von tokenisierten realen Vermögenswerten (RWAs), einschließlich tokenisierter Investmentfonds, beschleunigen will. RWAs haben das Potenzial, in den kommenden Jahren zu einem Multi-Billionen-Dollar-Markt zu werden, wie ein leitender Angestellter des konkurrierenden Blockchain-Netzwerks Polygon im August feststellte. Zu den beliebtesten tokenisierten RWAs gehören solche, die Ansprüche auf Off-Chain-Geldmarktfonds darstellen, die risikoarme Renditen auf US-Dollar bieten und oft Zahlungen in USDC akzeptieren. Die größten Fonds nach verwalteten Vermögenswerten (AUM) sind der BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) und der Franklin OnChain U.S. Government Money Fund (FOBXX) mit einem AUM von etwa 520 Millionen Dollar bzw. 430 Millionen Dollar.
