Kryptokriminelle sind möglicherweise nicht die einzigen, die versuchen, ihre illegalen Geldbewegungen über Blockchains zu verbergen. Laut dem Analyseunternehmen Chainalysis verschieben möglicherweise auch traditionelle Geldwäscher – also Kriminelle, die außerhalb der Kryptobranche tätig sind – ihr Bargeld über die Blockchain.
Der am Donnerstag veröffentlichte neueste Bericht von Chainalysis zur Krypto-Geldwäsche wirft ein Licht auf eine offenbar florierende Welt von On-Chain-Geldtransfers, die zwar nicht definitiv illegal sind, aber dennoch Merkmale von Transaktionen aufweisen, die bei Banken für Stirnrunzeln sorgen würden.
Traditionelle Geldwäscher beginnen, Krypto-Netzwerke zu nutzen, um eine „Geldwäsche-Infrastruktur großen Ausmaßes“ zu schaffen, um Bargeld zu waschen, das nicht aus dem Krypto-Bereich stammt, sagte Kim Grauer, Forschungsleiter bei Chainalysis, gegenüber CoinDesk.
Diese Überweisungen stammen nicht aus den Krypto-Betrügereien, Diebstählen und Ransomware-Angriffen, für deren Aufdeckung Chainalysis in der Blockchain, dem transparenten digitalen Hauptbuch aller Krypto-Transaktionen, bekannt ist. Ihre Software und Kennzeichnungssysteme helfen Krypto-Börsen und anderen Unternehmen, die Annahme von Geldern aus kriminellen Aktivitäten zu vermeiden, und unterstützen staatliche Ermittler bei der Verfolgung von Verdächtigen.
Im Gegensatz dazu stammt diese undurchsichtigere Art von Transaktionen aus Wallets, von denen nicht bekannt ist, dass sie illegal sind. Und dennoch fließen sie über Blockchains und in Börsen, wobei Strategien verfolgt werden, die traditionelle Finanz-Compliance-Abteilungen wahrscheinlich auffallen würden. Zum Beispiel: Sie werden in runde Tranchen aufgeteilt, die knapp unter den Schwellenwerten für die Know-Your-Customer-Meldung liegen, und diese dann später wieder zusammengefügt.
Laut Grauer dürfte es die meisten On-Chain-Ermittler nicht überraschen, dass derartige Dinge schon seit Jahren ein potenzieller Problembereich sind. Dennoch sei der Juli-Bericht der erste Versuch von Chainalysis, zu dokumentieren, wie groß der Trend in der gesamten Blockchain ist. Das Unternehmen stellte fest, dass er um Größenordnungen größer ist als selbst die bekannte Basis illegaler Transaktionen.
Tatsächlich stellte Chainalysis bei der Analyse aller im Jahr 2024 an Börsen gesendeten Überweisungen eine Flut von Transaktionen im Wert von knapp unter der 10.000-Dollar-Marke fest – ab dieser Marke greifen zusätzliche „Know-Your-Customer“-Regeln.
Es ist erwähnenswert, dass eine Krypto-Transaktion an einer Börse nicht unbedingt illegal ist, nur weil sie beispielsweise 1 Dollar unter der 10.000-Dollar-Schwelle liegt. Aber Banken und Gelddienstleister im traditionellen Finanzsektor verwenden solche Heuristiken schon seit langem, um kriminelle Aktivitäten aufzuspüren.
„Unsere Ermittler ziehen viele Dinge in Betracht, wenn sie feststellen, ob etwas verdächtig ist, und das wäre eine Sache – aber definitiv nicht genug“, um ein Fehlverhalten nachzuweisen, sagte Grauer.
Weitaus aufschlussreicher sind Transaktionen, die an außerbörsliche Broker fließen, die damit werben, dass sie bereit sind, kriminelle Kryptowährungen ohne Fragen in Dollar umzuwandeln.
„Damit wollen wir die Diskussion darüber vorantreiben, wie wir im Kryptobereich über Compliance-Techniken denken, um das widerzuspiegeln, was im traditionellen Bankwesen entwickelt wurde“, sagte Grauer.