Der Financial Crime Investigation Service (FNTT) hat eine zweiteilige Geldstrafe gegen Payeer wegen Verstoßes gegen internationale Sanktionen (8,23 Mio. €) und Gesetze zur Geldwäschebekämpfung (1,06 Mio. €) verhängt. Der Bericht gab an, dass die Ermittlungen im Jahr 2023 begannen und ergaben, dass Payeer Transaktionen in Rubel über von der Europäischen Union sanktionierte russische Banken zuließ.

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Dem Bericht der litauischen Agentur zufolge hat Payeer die Identitäten seiner Kunden nicht preisgegeben, um sicherzustellen, dass die Dienste nicht sanktionierten Personen, Institutionen oder Ländern angeboten werden. Die FNTT forderte, dass die betroffenen Konten geschlossen, die Gelder veräußert und die damit verbundenen wirtschaftlichen Ressourcen gesperrt werden müssten.

Payeer war fast 2 Jahre lang unseriös 

Die Untersuchungen der FNTT ergaben, dass die illegalen Aktivitäten von Payeer bereits seit mehr als 18 Monaten andauerten. Die Agentur gab bekannt, dass Payeer rund 213.000 Kunden gewonnen hatte und der Umsatz des Unternehmens in diesem Zeitraum mehr als 164 Millionen Euro betrug.

Litauen verhängte eine Rekordstrafe von 9,3 Millionen Euro gegen die Kryptobörse Payeer wegen Verstoßes gegen die Sanktionen gegen Russland. Sie erlaubte Russen, Geld an sanktionierte russische Banken zu überweisen und umgekehrt.https://t.co/4M92NyVpNE

— Stanimir Dobrev (@delfoo) 10. Juli 2024

Laut dem Bericht des Financial Crime Investigation Service wurden die Inspektion und Analyse der Informationen von Payeer im Jahr 2023 durchgeführt. Die Agentur gab bekannt, dass das in Litauen registrierte Payeer „UAB“ seinen Betrieb im Jahr 2023 aufnahm, nachdem seinem in Estland registrierten Vorgänger Payeer die VASP-Lizenz entzogen worden war.

Nachdem die Internationale Sanktionsdurchsetzungskommission der FNTT das gesammelte Material ausgewertet hatte, stellte sie fest, dass Payeer UAB die Krypto-Plattform Payeer.com übernommen hatte. Der Bericht behauptete, dass die Plattform es russischen Kunden ermöglichte, Transaktionen mit Rubel über von der EU sanktionierte russische Banken durchzuführen.

Unter Berufung auf den Bericht erklärte das FNTT: „In Litauen wurde das Unternehmen möglicherweise gegründet, um die mit internationalen Sanktionen unvereinbaren Aktivitäten von Payeer fortzusetzen.“

Die Verstöße von Payeer gingen über die „formalen“ Anforderungen hinaus – FNTT

Laut FNTT hat Payeer „nicht nur die formellen, sondern auch die wesentlichen Anforderungen der Gesetze und Vorschriften“ verletzt. Der Bericht der Agentur enthüllte, dass Payeer es „absichtlich“ versäumt habe, die Identität seiner Kunden zu überprüfen und festzustellen, um seine eigenen Einnahmen zu schützen.

Der Financial Crime Investigation Service bestätigte, dass die über sanktionierte russische Banken abgewickelten Transaktionen nie abgebrochen wurden und dass Payeer nicht kooperierte oder seine Handlungen erklärte, was zu der Geldstrafe von 8,236 Millionen Euro führte.

Die Agentur fügte hinzu, dass Payeers Versäumnis, Kundentransaktionen in Höhe von 15.000 € oder mehr gegenüber der FNTT offenzulegen, einen Verstoß gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche darstelle. Die FNTT behauptete, dass die Beurteilung der Art und des Ausmaßes dieses Verstoßes die Geldstrafe von 1,06 Millionen € rechtfertige. Der Bericht räumte ein, dass „dies die bisher höchste Geldstrafe ist, die die FNTT für Verstöße gegen internationale Sanktionen verhängt hat.“

Die Agentur wies darauf hin, dass die Mängel von Payeer in seinen internen Richtlinien und Kontrollverfahren im Zusammenhang mit der Überprüfung und Identifizierung seiner Kunden und Begünstigten festgestellt worden seien. Dennoch versicherte der Financial Crime Investigation Service, dass Payeer immer noch gegen die Entscheidungen Berufung einlegen könne.