Proč musím vyplnit prohlášení o původu majetku (SOW)?
V zájmu zajištění ochrany a bezpečnosti uživatelů se Binance zavázala dodržovat předpisy týkající se boje proti praní peněz a financování terorismu. Jednou z našich povinností, vyplývajících z regulatorních předpisů, je shromažďovat v určitých případech informace a dokumentaci za účelem ověření původu finančních prostředků a/nebo majetku našich uživatelů. Některé uživatele můžeme požádat o vyplnění speciálního prohlášení o původu majetku (SOW), aby mohli na platformě Binance používat produkty související s fiat měnami. Další podrobnosti najdete v těchto častých dotazech.
Jak vyplnit prohlášení o původu majetku (SOW)? Podrobný průvodce
Během vyplňování neobnovujte stránku v prohlížeči.
Pokud používáte web Binance:
1. Přihlaste se ke svému účtu na platformě Binance a přejděte do části [Profil] – [Identifikace].
Klikněte na tlačítko [Začít nyní].
Pokud používáte aplikaci Binance:
1. Přihlaste se do aplikace Binance a klepněte na [Profil]. Klepněte na svůj profil a poté na položku [Ověření].
Klepněte na [Začít nyní].
2. Budete přesměrováni na stránku s prohlášením politicky exponované osoby (PEP). Pokud jste PEP, budete muset vyplnit formulář s prohlášením PEP. Pokračujte klepnutím na tlačítko [Pokračovat].
Kdo je politicky exponovaná osoba (PEP)?
Politicky exponovaná osoba (PEP) je fyzická osoba, která:
a) VYKONÁVÁ VÝZNAMNOU VEŘEJNOU FUNKCI: • hlava státu • předseda vlády/premiér • ministr • vicepremiér nebo náměstek ministra • parlamentní tajemník • poslanec • soudce nejvyššího soudu • soudce ústavního soudu nebo jiných soudních orgánů na vysoké úrovni, proti jejichž rozhodnutím se nelze dále odvolat, s výjimkou výjimečných okolností • člen rady centrální banky • velvyslanec • chargé d’affaires • vysoký důstojník ozbrojených sil • člen správního, řídícího nebo dozorčího orgánu státního podniku • jiná podobná funkce
b) fyzická osoba, která VYKONÁVÁ VEDOUCÍ FUNKCI V MEZINÁRODNÍ ORGANIZACI: • Uveďte informace o organizaci a typu vykonávané vedoucí funkce: prezident, ředitel, náměstek, generální tajemník, člen představenstva, předseda představenstva, místopředseda představenstva nebo jiná podobná funkce.
c) JE VŮČI OSOBĚ (PEP) DLE BODU a) ČI b) VÝŠE OSOBOU BLÍZKOU: • manžel/manželka • osoba v postavení obdobném manželovi nebo manželce podle místního práva • dítě • manžel nebo manželka dítěte nebo osoba v postavení obdobném manželovi nebo manželce.
3. Vyplňte údaje v prohlášení SOW. Budete vyzváni k nahrání dokumentů prokazujících váš roční příjem a zdroj příjmů. Ujistěte se, že se zadané údaje shodují s údaji v doprovodných dokumentech.
4. Zvolte všechny relevantní zdroje, z nichž pochází vaše celkové čisté jmění.
5. Klepněte na [Nahrát soubor] a odešlete doprovodné dokumenty.
Poznámky:
- Jméno v doprovodných dokumentech se musí shodovat se jménem uvedeným v dokladu totožnosti. Pokud tomu tak není, musíte objasnit, proč jsou k vašemu ověření přiloženy dokumenty třetích stran.
- Dokumenty se musejí týkat co nejaktuálnějšího období (např. posledního měsíce).
- Ujistěte se, že je v dokumentech zřetelně viditelný název vydávajícího orgánu, datum vydání a veškeré další údaje.
6. Po vyplnění prohlášení SOW buďte trpěliví; vaše dokumenty zkontrolujeme co nejdříve.
Níže je uveden seznam akceptovaných dokumentů:
| Možnosti prokázání zdroje majetku | Listinné důkazy |
| plat | 1. Výplatní páska uvádějící výplatu mzdy za poslední 3 měsíce 2. Výpis z bankovního účtu zachycující výplatu mzdy za poslední 3 měsíce 3. Poslední daňové přiznání |
| samostatná výdělečná činnost | 1) Poslední daňové přiznání 2) Výpis z bankovního účtu zachycující měsíční příjem za poslední 3 měsíce A doklad o registraci společnosti. |
| dědictví | 1. Kopie poslední vůle/závěti NEBO 2. Podepsaný dopis vykonavatele závěti/advokáta/potvrzení o nabytí dědictví NEBO 3. Prohlášení vykonavatele/správce o rozdělení majetku NEBO 4. Daňové prohlášení o částce přijatého dědictví A 5. Výpisy z bankovních účtů prokazující připsání zděděných prostředků nebo aktiv (pro zděděné prostředky na bankovních účtech) Pokud uživatel prodal zděděná aktiva a drží místo toho prostředky ve fiat měně, zvolte možnost „Úspory“. Bankovní výpisy nesmí být starší než tři měsíce. Musí se jednat o daňové přiznání za rok, ve kterém proběhlo dědictví. |
| Dar | 1. Darovací smlouva NEBO 2. Podepsaný dopis (z posledních 3 měsíců) potvrzující informace o daru/příspěvku a doklad totožnosti dárce NEBO 3. Dokument charity/neziskové organizace potvrzující dar/příspěvek A 4. Výpis z bankovního účtu se záznamem vkladu daru/příspěvku. V případě příjmu z příspěvků použijte možnost „Příspěvky“. Pokud jste aktiva prodali/darovali a místo nich držíte prostředky ve fiat měně, zvolte možnost „Úspory“. |
| hypotéky/půjčky | 1. Hypotéka/půjčky od bankovní či finanční instituce: a. Smlouva o hypotéce/půjčce uvádějící částku a další podrobnosti A b. U půjček výpis z bankovního účtu prokazující vklad půjčky na účet 2. Osobní (soukromé) půjčky – od fyzických osob: a. Čestné prohlášení nebo smlouva potvrzující půjčku A b. Výpis z bankovního účtu dokládající vklad půjčky 3. Mikropůjčky/půjčky P2P: a. Smlouva o půjčce uvádějící částku a další informace A b. Výkaz z platformy A c. Výpis z bankovního účtu dokládající vklad půjčky Všechny dokumenty (kromě smlouvy o půjčce) musí být vystaveny v posledních 3 měsících. |
| Firemní zisky (akcie/dividendy) | 1. Nejnovější výpisy o výplatě dividend/platné smlouvy o výplatě dividend 2. Výpis z bankovního účtu prokazující poslední výplatu dividend 3. Poslední daňové přiznání uvádějící výplatu dividend/zisk společnosti 4. Poslední auditované účetní závěrky společnosti uvádějící rozdělení dividend V případě nepravidelné výplaty dividend by se doklad měl vztahovat na všechny prostředky uložené na účtu Binance. Dokumenty musí být podepsány a opatřeny razítkem nebo digitálně ověřeny podle místních zákonů |
| finanční investice | 1. Výpisy z investičního účtu 2. Zprávy o ocenění portfolia 3. Osvědčení ohledně dluhopisů / cenných papírů 4. Akciové certifikáty nebo dokumenty o vlastnictví 5. Daňové přiznání 6. Další dokumenty dokládající vaše investiční podíly Obecně platí, že dokumenty musí být vystaveny v posledních 3 měsících. Daňová přiznání musí zahrnovat poslední daňový rok. |
| Penze | 1. Potvrzení o výplatách důchodu/sociálních dávek od poskytovatele (např. od státu, zaměstnavatele nebo pojišťovny). 2. Dopis od poskytovatele důchodu/sociálních dávek potvrzující výši, frekvenci a délku poskytování dávek. 3. Výpisy z bankovních účtů zachycující připisované důchody/sociální dávky. Upozornění Dokumenty musí uvádět platby za posledních 3 měsíce |
| Vlastnictví společnosti | 1. Poslední dokumenty o akcionářích A 2. Poslední auditované finanční výkazy společnosti NEBO 3. Oficiální zpráva o ocenění společnosti (z posledního roku) NEBO 4. Poslední daňové přiznání – firemní nebo osobní daňové přiznání s uvedením hodnoty společnosti |
| Úspory | 1. Výpis ze spořicího účtu s celkovou naspořenou částkou a transakcemi financování. 2. Doklady prokazující způsob vytvoření úspor. |
| Intradenní obchodování | 1. Poslední daňové přiznání vykazující roční zisk z intradenního obchodování 2. Dopis od certifikovaného finančního poradce/účetního potvrzující intradenní obchodování a roční zisk 3. Výkaz zisku/obchodování za poslední rok uvádějící celkový zisk A výpis z bankovního účtu za období zachycující výběry zisku Ve výkazech musí být uvedeny osobní údaje a logo vydavatele. Snímky obrazovky s historií transakcí bez údajů o účtu jako doklady nepřijímáme. |
| Příspěvky a dávky | 1. Podepsaný dopis (z posledních 3 měsíců) potvrzující informace o příspěvku A doklad totožnosti poskytovatele příspěvku NEBO 2. Výpis z bankovního účtu zachycující platby příspěvků (z posledních 3 měsíců) A doklad totožnosti poskytovatele příspěvků (pokud máte shodné příjmení, není doklad totožnosti vyžadován). |
| Nemovitosti | 1. Listiny/doklady o vlastnictví nemovitosti 2. Kupní smlouvy 3. Aktuální zpráva o ocenění 4. Daňové přiznání s uvedením hodnoty nemovitosti Dle místních požadavků nemůžeme akceptovat pouhý doklad o prodeji nemovitosti. Prodej aktiva je místo toho zařazen do kategorie „Úspory“. |
| Investice do kryptoměn | 1. Výpisy z účtu z platformy pro kryptoměnová aktiva nebo burzy s uvedením podrobností o pozicích a osobních údajích. A 2. Dokumentace ohledně různých kryptoměnových aktivit (např. ICO, stakování nebo DeFi) s uvedením podrobností o pozicích a osobních údajích NEBO 3. Daňové přiznání s uvedením kryptoměnových pozic nebo daní ze zisku z kryptoměn NEBO 4. Písemné potvrzení od certifikovaného finančního poradce, účetního nebo daňového odborníka s vysvětlením kryptoměnových investic a zisků. U dokumentů o prodeji kryptoměny za fiat měny je třeba použít možnost „Úspory“. |
| Oficiální potvrzení od certifikovaného odborníka | Potvrzení o zdroji majetku uživatele od certifikovaného odborníka, jako je právník, účetní, finanční poradce, daňový odborník. Potvrzení se musí týkat původu finančních prostředků i jejich výše. Na dokladech musí být uvedeno jméno, adresa, funkce, evidenční čísla a další údaje ověřovatele a musí být podepsány a/nebo opatřeny razítkem v souladu s místně platnou legislativou. |
| Jiné (vysvětlete) | Jakýkoli typ příslušné dokumentace, kterou je možné použít k ověření původu prostředků uživatele (v souladu s vysvětlením uživatele) |