Autor ：Xiao Za, právník
Nedávno se několik partnerů obrátilo na tým Saja, aby se zeptalo na právní rizika a základní kanály a praktické metody výměny kryptoměn (zejména USDT). Dnes tým Saja stručně vysvětlí některá právní rizika a proveditelnost některých „výběrových“ kanálů, aby pomohl lidem legálně a v souladu s předpisy používat a nakládat s kryptoměnami.
Je třeba zvlášť zdůraznit, že tento článek se týká pouze běžných uživatelů, jejichž zdroje financí jsou čisté a kteří nakupují a drží kryptoměny pouze pro osobní každodenní spotřebu a normální investiční činnosti. Všechny zde podrobně popsané metody jsou pouze informacemi, které tým Saja získal během poskytování právních služeb klientům. Tým Saja nemá žádné zájmy s danými kanály a uvedené názory jsou pouze osobními názory, slouží pouze jako doporučení.
01、Licencovaná kryptoburza v Hongkongu + zprostředkovatel pro výměnu U
V současné době již bylo oficiálně oznámeno, že v Hongkongu je 7 licencovaných kryptoměnových burz (nebo provozovatelů). Před dvěma dny byly dokonce uvolněny 4 licence najednou, což ukazuje na rozkvět kryptoměn v Hongkongu.
Na základě praktických zkušeností týmu Saja, pokud jde o výměnu U, procházení hongkongskými kanály je skutečně legální a má nízká právní rizika. Je však třeba mít na paměti, že kryptoměny jako USDT nemohou být přímo obchodovány na licencovaných burzách, ale musí být podpořeny obchodováním s BTC/ETH na spotovém trhu. Pro konkrétní praktické operace vezměte jako příklad HKVAX.
Za HKVAX stojí dlouholetý zprostředkovatel „Victory Securities“ (kód akcií: 8540.HK), což je plně licencovaný zprostředkovatel v Hongkongu, který měl licence 1, 2, 4, 6, a 9 ještě před vstupem na trh kryptoměn. V roce 2023 navíc získal licenci od Hongkongské komise pro cenné papíry na obchodování s kryptoměnami, poradenství a služby správy aktiv. Takže může legálně používat hongkongské spotové kanály BTC/ETH, aby pomohl uživatelům vyměnit U za BTC nebo ETH nebo jiné fiat měny, doba transakce je velmi krátká a prakticky není ovlivněna tržními finančními riziky. Po dokončení výměny budou peníze (v HKD nebo USD) převedeny na bankovní účet v Hongkongu.
Výhodou tohoto způsobu je, že je poměrně regulovaný, má jasný finanční tok a pravděpodobnost obdržení kradených peněz je nízká, v podstatě neexistuje riziko zablokování karty. Existují však také nevýhody: za prvé, obyvatelé pevninské Číny nemohou přímo otevřít účet pro obchodování s kryptoměnami, takže pro tento kanál budete možná potřebovat pomoc spolehlivých přátel v zahraničí; za druhé, tato výměnná metoda může vyžadovat osobní návštěvu Hongkongu (např. otevření vlastního bankovního účtu), což může být pro malé výměny U poměrně složité a nepohodlné.
02、Některé přední burzy jako An a K mohou prodávat prostřednictvím OTC.
Tento způsob má nejnižší náklady, můžete si otevřít účet sami, ale je třeba si uvědomit, že tento kanál se stal jedním z nejjednodušších způsobů, jak obdržet peníze z neznámého zdroje. Po obdržení těchto peněz může být vaše bankovní karta zablokována, peníze nebudou k dispozici a může být dokonce možné, že budou následně zabaveny našimi soudními orgány.
Pokud se rozhodnete pro tuto cestu výměny U, tým Saja doporučuje důkladně zkontrolovat záznamy o obchodování a hodnocení platformy protistrany, vybrat si důvěryhodného obchodního partnera a vyhnout se obchodním partnerům s nízkou reputací a výrazně abnormálními obchodními záznamy.
03、Výměna U karty za peníze
Pokud jde o regulaci U karet, tým Saja již speciálně publikoval článek, který to vysvětluje:
Tým Saja | Mohou běžní lidé používat U karty? Bude poskytovatelé U karet mít problémy?
Celkově vzato, problém není velký, některé U karty lze dokonce propojit s aplikacemi jako WeChat, nějaký žlutý klokan, nějaká modrá peněženka atd.
Avšak U karty také představují riziko, v současnosti jsou na trhu běžně dostupné karty MasterCard nebo UnionPay, jejichž zdroje financí jsou relativně bezpečné, ale existuje příliš mnoho agentů pro vydávání karet, takže si vyberte spolehlivého poskytovatele, který projde KYC. Někteří poskytovatelé U karet skutečně náhle zastavili služby; tým Saja letos obdržel několik dotazů od partnerů, kteří uvedli, že jejich poskytovatel U karet náhle přestal poskytovat služby pro uživatele z pevninské Číny, což způsobilo, že měli peníze uvězněné na kartě a čelili mnoha problémům.
04、Směnárníci vyměňují peníze za U
Co se týče rizik spojených s výměnou peněz u směnárníků, většina rizik je podobná jako u výběru z OTC burzy, existuje stejná možnost přijmout peníze z neznámého zdroje, což může vést k zablokování karty nebo k výslechům jako svědek. Dokonce tým Saja zpracovával extrémní případy, kdy byl někdo vyšetřován jako podezřelý (spolupachatel) kvůli opakovaným výměnám peněz se směnárníky.
Celkově vzato, riziko směnárníků je poměrně vysoké, nevěřte lehce na údajné reklamy typu „garance zablokování karty“ nebo „náhrada za zablokování karty“. Pokud nemáte spolehlivého a důvěryhodného partnera, nevybírejte tuto cestu pro výměnu U.
05、Výměna U v Hongkongu
Tento kanál obvykle vyžaduje mít bankovní kartu ze zahraničí (Hongkong je také možný). Tým Saja se během zpracovávání případů osobně zúčastnil výměny U v různých malých obchodech v Hongkongu.
Fyzické obchody v Hongkongu se dělí na dvě kategorie, jedna jsou ATM, druhá jsou malé obchody. Obecně platí, že tyto malé obchody neprovádějí registraci zákaznických informací pro denní transakce pod 120 000 HKD, takže si můžete vyměnit a jít; pro transakce přesahující 120 000 HKD je třeba provést jednoduché KYC, poplatky se obvykle pohybují kolem 4%.
Celkově vzato, tým Saja se domnívá, že pro běžné uživatele s čistými zdroji financí, kteří nakupují a drží kryptoměny pouze pro osobní každodenní spotřebu a normální investiční činnosti, je to skutečně nákladově efektivní a pohodlný kanál. Nicméně, riziko obdržení peněz z neznámého zdroje stále existuje. Doporučujeme výměnu v stabilních obchodech s dlouhodobou historií, jako jsou Mongkok nebo Tsim Sha Tsui, abyste předešli nepředvídaným událostem.
06、Napsáno na závěr
Je třeba mít na paměti, že v současnosti neexistuje žádný „úplně bezpečný“ nebo „perfektní“ plán výměny U. I když i v tomto článku uvedené centralizované řešení existuje, stále existuje riziko obdržení peněz z neznámého zdroje a vysoké transakční náklady. Doporučujeme partnerům, aby pečlivě zvážili své možnosti před tím, než se rozhodnou, a aby se vyhnuli unáhleným rozhodnutím.