Původ článku: právník Xiao Sa
Nedávno se někteří partneři obrátili na tým Sa Jie s dotazy na právní rizika a základní kanály a praktické operace pro výměnu kryptoměn (zejména USDT). Dnes se tým Sa Jie stručně podělí o informace o právních rizicích a proveditelnosti některých aktuálních kanálů pro „výběr oleje“, aby pomohl každému legálně a v souladu s předpisy používat a disponovat kryptoměnami.
Zvláštní upozornění: Tento dokument se týká pouze běžných uživatelů, jejichž zdroje financí jsou čisté a kteří kupují kryptoměny pouze pro osobní každodenní výdaje a běžné investiční aktivity. Všechny metody podrobně popsané v tomto dokumentu byly známy týmu Sa Jie během poskytování právních služeb klientům. Tým Sa Jie nemá žádné zájmové spojení s kanály samotnými, příslušné názory jsou pouze názory jednoho jednotlivce a slouží pouze jako doporučení.
01, Hongkongské licencované kryptoměnové burzy + brokerské kanály pro výměnu U
V současnosti je již seznam licencovaných kryptoměnových burz (nebo provozovatelů) oficiálně zveřejněný hongkongskou komisí pro cenné papíry již na sedmi místech, a před dvěma dny bylo najednou uvolněno 4 licence, což ukazuje na prosperitu vývoje kryptoměn v Hongkongu.
Na základě praktických zkušeností týmu Sa Jie v současnosti, pokud jde o výměnu U, využití kanálu v Hongkongu je opravdu legálním a regulovaným způsobem s malými právními riziky. Je však třeba mít na paměti, že v současnosti se kryptoměny jako USDT nemohou přímo obchodovat na licencovaných burzách; je nutné použít BTC/ETH spotové kanály pro pomocné operace. Konkrétní praktické operace uvádíme na příkladu společnosti HKVAX.
Za HKVAX stojí stará brokerská firma „Victory Securities“ (kód akcií: 8540.HK), která je v Hongkongu plně licencovaným brokerem. Před vstupem do oblasti kryptoměn již držela licence 1, 2, 4, 6, 9. V roce 2023 získala licenci od hongkongské Komise pro cenné papíry pro obchodování s kryptoměnami, poradenství a správcovské služby. Proto může legálně používat kanály pro obchodování s BTC/ETH v Hongkongu a pomáhat uživatelům směnit U za BTC, ETH nebo jiné fiat měny. Obchodní cyklus je velmi krátký, a prakticky není ovlivněn tržními finančními riziky. Po dokončení směny budou peníze (HKD nebo USD) převedeny na bankovní účet v Hongkongu.
Výhodou této cesty je dobrá regulační shoda výměny U, jasné finanční propojení a nízká pravděpodobnost příjmu nelegálních peněz, prakticky žádné riziko zablokování karty. Existují však také nevýhody: za prvé, obyvatelé pevninské Číny nemohou přímo otevřít účet pro obchodování s kryptoměnami, pokud se použije tento kanál, bude pravděpodobně potřebná pomoc spolehlivých přátel v zahraničí; za druhé, tento způsob výměny může vyžadovat fyzickou přítomnost v Hongkongu (např. otevření vlastního bankovního účtu), což může být pro malé výměny U poměrně zdlouhavé a nepohodlné.
02, Hlavní burzy jako Měn a K mohou prodávat prostřednictvím OTC.
Tato cesta má nejnižší náklady, lze provádět samostatně bez nutnosti otevření účtu, ale je třeba mít na paměti, že tento kanál se stal jedním z nejvíce náchylných k příjmu nelegálních peněz. Po přijetí nelegálních peněz může být karta nejen zablokována, ale i peníze nebudou použitelné, dokonce mohou být následně zabaveny našimi justičními orgány.
Pokud zvolíte tuto cestu pro výměnu U, tým Sa Jie doporučuje prozkoumat obchodní záznamy a hodnocení obchodníka, vybrat si partnera s vysokou reputací a vyhýbat se partnerům s nízkou reputací a výrazně abnormálními obchodními záznamy.
03, Výměna peněz pomocí U karty
Pokud jde o regulační shodu U karty, tým Sa Jie již vypracoval článek na toto téma:
Tým Sa Jie | Může běžný člověk používat U kartu? Bude emitent U karty mít problémy?
Celkově vzato, problém není velký, dokonce některé U karty mohou být propojeny s aplikacemi jako WeChat, nějakou žlutou klokanem nebo modrou peněženkou.
Nicméně, U karta také nese riziko. Na trhu je v současnosti více karet Mastercard nebo UnionPay U, jejichž zdroje financí jsou relativně bezpečné, ale je mnoho agentů, kteří karty vydávají, a je třeba si vybrat spolehlivého, který projde KYC. Někteří poskytovatelé služeb U karet skutečně přestali náhle poskytovat služby; tým Sa Jie letos obdržel několik dotazů od partnerů, kteří uvedli, že jejich poskytovatel služeb U karet náhle přestal poskytovat služby uživatelům z pevninské Číny, což vedlo k tomu, že měli peníze zablokované na kartě, což způsobilo mnoho problémů.
04, Výměna peněz u krypto obchodníků za U
Pokud jde o rizika spojená s výměnou peněz u krypto obchodníků, většina rizik je podobná rizikům spojeným s výběrem prostřednictvím OTC, existuje možnost obdržení neznámých nelegálních peněz, což může vést k zablokování karty nebo výslechu jako svědek; tým Sa Jie také zpracoval extrémní případy, kdy partneri byli vyšetřováni jako podezřelí (spolupachatelé) kvůli opakovaným výměnám peněz u krypto obchodníků.
Celkově vzato, riziko u krypto obchodníků je relativně vysoké, nevěřte snadno takzvaným reklamám jako „garance zablokování karty“ nebo „náhrada za zablokování karty“. Bez velmi spolehlivého a důvěryhodného partnera se vyhněte této cestě pro výměnu U.
05, Hongkongská offline výměna U
Tato cesta obvykle vyžaduje mít bankovní účet v zahraničí (Hongkong je také možností). Tým Sa Jie během zpracování případů navštívil s klienty různé malé obchody v Hongkongu a sledoval proces výměny U.
Fyzické obchody v Hongkongu se dělí na dva typy: jeden je ATM, druhý jsou malé obchody. Obecně platí, že tyto malé obchody neprovádějí registraci zákaznických informací pro denní objem obchodů pod 120 000 HKD; mění se na pobočce, bez registrace. Obchody nad 120 000 HKD vyžadují jednoduché KYC a poplatky se obvykle pohybují kolem 4%.
Celkově vzato, tým Sa Jie se domnívá, že pro běžné uživatele s čistými zdroji financí, kteří kupují kryptoměny pouze pro osobní každodenní výdaje a běžné investiční aktivity, je to opravdu nákladově efektivní a pohodlný kanál. Nicméně existuje také riziko příjmu nelegálních peněz; doporučuje se směňovat v stabilních obchodech s dlouhodobým provozem, jako jsou Mongkok nebo Tsim Sha Tsui, aby se předešlo nečekaným událostem.
06, Na závěr
Je třeba mít na paměti, že v současné době neexistuje žádný takzvaný „úplně bezpečný“ nebo „dokonalý“ plán pro výměnu U. I když jsou uvedené centralizované cesty stále vystaveny rizikům, jako je příjem nelegálních peněz a vysoké transakční náklady, doporučuje se partnerům pečlivě zvážit, než se rozhodnou, a nečinit unáhlená rozhodnutí.
