Generální ředitel Berkshire Hathaway a legendární investor Warren Buffett varoval, že plánování závětí může rozhodnout o štěstí a harmonii rodiny po vaší smrti. „Čas je vítěz, ale může být také nevyzpytatelný,“ napsal tento 94letý miliardář v raritním a otevřeném dopise vydaném v pondělí.

Buffett uvedl, že znovu daruje část svých akcií Berkshire Hathaway (v hodnotě přibližně 1,15 miliardy dolarů) čtyřem rodinným nadacím. Po tomto daru stále vlastní 206 363 akcií třídy A, jejichž hodnota činí přibližně 148 miliard dolarů.

Stejně jako v listopadu minulého roku, Buffett převedl 1 600 akcií třídy A na 2,4 milionu akcií třídy B a poté tyto akcie daroval nadaci Susan Thompson Buffettové (pojmenované po jeho zesnulé první manželce) a nadaci, kterou spravují jeho děti.

Buffettovy tři děti jsou nyní ve věku přes 60 a 70 let a potřebují se shodnout na tom, jak budou peníze jejich otce použity. Buffett v nových prohlášeních určených akcionářům uvedl, že tento požadavek poskytne jeho dětem určitou úroveň ochrany před tlakem požadavků. „Dobře znám tyto tři lidi a plně jim důvěřuji,“ napsal.

Buffettova obrovská pozice v Berkshire Hathaway znamená, že rychlé prodeje jeho akcií by mohly otřást cenami akcií. Napsal, že jeho děti by měly postupně rozdělit jeho akcie, a že způsob rozdělení „nesmí zradit zvláštní důvěru akcionářů Berkshire v Charlieho Mungera a mě“.

Buffettovy rady

Mluvit o smrti je pro mnoho lidí obtížné téma a plánování rozdělení majetku je také bolestivé. Ale s tím, jak se svět chystá na přibližně 84 bilionů dolarů „obrovského převodu bohatství“, Buffett tvrdí, že by se nemělo unikat těmto nepříjemným tématům, aby se předešlo potenciálním rodinným konfliktům.

Jako jeden z nejbohatších lidí na světě má Buffett majetek přes 151 miliard dolarů. Již v roce 2010 slíbil, že daruje alespoň polovinu svého bohatství na charitu. Ačkoli Buffettovo bohatství překračuje představy běžných lidí, navrhl radu, která platí pro všechny rodiče:

„Bez ohledu na to, jaké je bohatství, když jsou vaše děti dostatečně zralé, nechte je přečíst závěť, než ji podepíšete.“

Buffett věří, že závěť by měla být dialogem mezi rodiči a dětmi. Doporučuje rodičům, aby dětem vysvětlili logiku rozhodnutí v závěti a odpovědnosti, které na ně v budoucnu čekají, a zároveň pečlivě naslouchali zpětné vazbě dětí a přijali rozumné návrhy. Přiznal, že v průběhu let také sdílel obsah závěti se svými dětmi a vyslechl jejich názory. Napsal: „Není nic špatného na tom, že musím obhajovat své myšlenky, můj otec to také dělal.“

Ale v Americe mnoho lidí považuje „mluvení o penězích“ za tabu. Podle průzkumu Fidelity Investments 56 % Američanů tvrdí, že jejich rodiče s nimi nikdy nemluvili o penězích, ale 81 % věří, že pokud by se v mladém věku dostali k finančnímu vzdělání, bylo by to velmi užitečné.

Buffett zmínil, že pokud je obsah závěti nejasný nebo nebyl předem projednán s rodinou, může to vyvolat rodinné spory. „Během let jsem s Charliem (mým zesnulým obchodním partnerem Charliem Mungerem) viděl mnoho rodin, které se po splnění závěti staly nepřáteli,“ napsal.

Zejména když existují zvýhodněné dohody mezi dětmi v závěti, může se toto napětí ještě zvýšit. Na druhé straně upozornil, že dobře projednaná závěť může pomoci rodině být více jednotná. Zdůraznil: „Nechcete, aby se vaše děti ptaly ‚proč‘ na rozhodnutí v závěti, když na to nebudete moci odpovědět.“

Buffett při rozdělování bohatství dodržuje jeden základní princip: „Superbohatí rodiče by měli svým dětem nechat dostatek bohatství, aby mohli dělat cokoliv, ale ne tolik, aby mohli nečinně sedět.“

Ačkoli dříve daroval velké množství bohatství nadaci Gatesů, nedávno uvedl, že tyto prostředky po jeho smrti již nebudou směřovat k nadaci Gatesů, ale budou spravovány novým charitativním svěřeneckým fondem, který budou řídit jeho tři děti. Buffett také prozradil, že rodinné nadaci přidělil dalších 1 miliardu dolarů. Je pevně přesvědčen, že dobré plánování a otevřená komunikace mohou předejít mnoha potenciálním dědickým sporům a umožnit rodinným členům lépe čelit výzvám spojeným s „obrovským převodem bohatství“.

Akcie třídy B Berkshire letos vzrostly o 34 %, zatímco index S&P 500 vzrostl o 26 %. Na začátku letošního roku se tato společnost připojila k „klubu“ amerických podniků s tržní kapitalizací přes 1 bilion dolarů.

Článek se přeposílá z: Jin Shi Data