Как да избегнете често срещаните P2P измами

По-долу са описани някои от най-популярните P2P измами, с които трябва да сте запознати, както и най-добрите практики за избягването им.

Когато правите онлайн трансакции в Binance P2P, от съществено значение е да проверите отново цялата информация, свързана с плащането, споделена от вашия контрагент. Измамниците могат дигитално да манипулират екранни снимки и да твърдят, че са спазили своята част от сделката, и да ви притискат да освободите средствата си. Ако се поддадете, без да потвърдите, че сте получили плащането, рискувате да загубите парите или цифровите си активи с малък или никакъв шанс да ги възстановите.

Винаги проверявайте банковата си сметка или електронния си портфейл, за да потвърдите, че сте получили средствата от контрагента си, преди да маркирате трансакцията като завършена. 

При този вид измама измамниците ще изпратят на своите жертви SMS текстово съобщение, което изглежда идентично с известията, изпратени от банки или приложения за портфейли, за да уведомят жертвата, че е получила плащане от нейния контрагент.

Не забравяйте да проверите банковата си сметка или електронния си портфейл, за да потвърдите, че сте получили средствата от контрагента си. Не се доверявайте сляпо на текстовото съобщение. Винаги влизайте в банковата си сметка или електронния портфейл и проверявайте отново дали сте получили средствата. 

Измамниците могат да инициират чарджбек (достъпно за някои методи на плащане), за да оттеглят плащането, което са направили към техния контрагент. В много случаи измамниците ще обработват плащания чрез i;сметка на трета страна.

Ако вашият контрагент се опита да ви плати с чеков депозит, това най-вероятно е измама, тъй като искането за чарджбек от чекови плащания е много лесно. Ако вашият контрагент настоява да ви плати с чек, не освобождавайте средствата и незабавно подавайте жалба. 

Винаги проверявайте дали името на купувача в данните за плащане съвпада с потвърденото му име в Binance. Не приемайте плащания от сметки на трети страни. Ако това се случи, подайте жалба и възстановете плащането в изпращащата сметка.

 Също така, пазете се от усъвършенствани измами като тези:

Измамникът ще се преструва, че е уважаван търговец, който иска да купува или продава криптовалута в Binance P2P. Той ще се свърже с жертвите си в Telegram, WhatsApp или платформи за социални мрежи и ще изпрати на жертвата данните за банковата си сметка и връзка към P2P обява, за да ги уведоми, че ще направят плащане чрез тази сметка. След това измамникът ще поиска от жертвата да потвърди, че е получила данните за сметката, като ги накара да ги копират в чата на страницата за поръчка. 

Жертвата не осъзнава, че споделя данните за банковата сметка на измамника в чата на несвързан купувач, който също не знае за измамата. След това жертвата пуска своята криптовалута на несвързания купувач, който несъзнателно изпраща пари в банковата сметка на измамника. 

Ако жертвата се опита да отмени трансакцията, като отвори жалба, обслужването на клиентите не може да направи много. Тъй като цялата комуникация с измамника се е състояла извън платформата Binance P2P и купувачът е изпратил средствата си към сметка на измамник на трета страна.

Не отговаряйте на заявки за P2P търговия извън Binance P2P. Ограничете комуникацията с вашия контрагент до P2P чата на Binance преди или по време на трансакция. По-важното е, че ако купувачът попита дали може да извърши плащане чрез превод от трета страна, напомнете му, че преводите, направени от нечия друга сметка, нарушават правилата за P2P трансакции. Освен това проверете отново данните за банковата сметка на контрагента директно в платформата Binance P2P. Въздържайте се да се доверявате на информация или оферти, получени по външни канали.

Триъгълната измама включва двама измамници, които едновременно правят две поръчки на един и същ продавач. Измамник A прави поръчка за криптовалута на стойност 5000 USDT (поръчка A), а измамник B прави поръчка на стойност 6000 USDT (поръчка B). 

След това измамник B превежда 5000 USDT на продавача. В същото време измамникът A маркира поръчка A като платена. Продавачът пуска криптовалутата на купувач A, като по този начин изпълнява поръчка A за 5000 USDT. Измамник B изпраща още 1000 USDT на продавача, предоставя доказателство за плащане от 5000 USDT, което е получил от Купувач A, и притиска продавача да освободи цифровите активи по поръчка B. 

Целта на измамника е да накара продавача да освободи незабавно средствата, без да проверява превода. Може да бъде лесно да освободите средства, без да проверявате кой е инициирал превода. Ако не внимавате, може да освободите средствата два пъти, но да получите само половината или по-малко от закупените активи.

Винаги проверявайте банковата си сметка или електронния си портфейл, за да потвърдите, че сте получили всички средства от чакащите ви P2P трансакции. Бъдете внимателни с доказателствата за плащане, които контрагентите ви изпращат, и не забравяйте, че измамниците може да се опитат да използват повторно тези доказателства.

Този тип измама включва измамници, които се представят за служители на Binance, за да предлагат фалшиви услуги за кражба на средствата на хората. Измамникът ще се свърже с потенциалните си жертви чрез неофициални имейли или профили в социалните медии, които изглеждат като официални профили на Binance. 

В някои сценарии измамниците могат да се представят за поддръжка на клиенти на Binance в чата за P2P поръчки. Например, те твърдят, че „купувачът“ е платил необходимата сума и средствата вече са в сметката на Binance. За да получите плащането, ще трябва да изпратите активи чрез вътрешен трансфер (или други услуги) към неизвестен акаунт.

В P2P чата измамникът ще ви попита за вашия имейл адрес, твърдейки, че се изисква от услугата Binance P2P Escrow за потвърждаване на вашето плащане. След това той ще ви изпрати имейл, който изглежда удивително подобен на официалните имейли на Binance, за да ви накара да повярвате, че първо трябва да освободите криптовалутата, за да получите плащането.

Binance никога няма да изпраща имейли с молба да завършите P2P трансакция. Винаги освобождавайте средства след получаване на плащането. Обърнете внимание на потребителското име или имейл адреса. Можете да проверите автентичността на имейл адресите и връзките към сайтове в Binance, като потърсите адреса на подателя на тази страница. 

Забележка: Не споменавайте ничие име и не споделяйте офлайн информация за контакт в чата. Плащането трябва да бъде извършено с помощта на посочения от контрагента метод на плащане и името на сметката трябва да съвпада с потвърденото име на вашия контрагент в Binance.