فيما يلي بعض أشهر عمليات الاحتيال في تداولات P2P التي يجب أن تكون على دراية بها، وكذلك أفضل الممارسات لتجنبها.
1. عمليات الاحتيال في إثبات الدفع
عند إجراء معاملات عبر شبكة الإنترنت على منصة Binance P2P، من الضروري إعادة التحقق مرة أخرى من المعلومات المتعلقة بعملية الدفع التي يشاركها الطرف المقابل. يستطيع المحتالون التلاعب إلكترونيًا بلقطات الشاشة وادعاء أنهم قد قاموا بتأكيد الجزء الخاص بهم من الصفقة والضغط عليم لتحرير أموالك. إذا قمت بالاستجابة دون التأكد من أنك قد استلمت المدفوعات، فأنت تخاطر بخسارة أموالك أو أصولك الرقمية مع فرصة محدودة أو تكاد تكون معدومة لاستردادها.
كيفية حماية نفسك من عمليات الاحتيال في إثبات الدفع
عليك التحقق دائمًا من حسابك البنكي أو محفظتك الإلكترونية للتأكد من حصولك على الأموال من الطرف المقابل قبل وضع علامة "مكتملة" على المعاملة.
2. عمليات الاحتيال عبر الرسائل القصيرة
في هذا النوع من عمليات الاحتيال، سيرسل المحتالون إلى ضحاياهم رسائل نصية قصيرة قد تبدو مطابقة لإشعارات تطبيقات البنوك أو المحافظ من أجل إخطار الضحية بأنهم حصلوا على قيمة المدفوعات من الطرف المقابل.
كيفية تجنب الوقوع في عمليات الاحتيال عبر الرسائل القصيرة
تحقق من حسابك البنكي أو محفظتك الإلكترونية للتأكد من وصول الأموال من الطرف المقابل. لا تثق ثقة عمياء في الرسائل النصية؛ بل سجل الدخول إلى حسابك البنكي أو المحفظة الإلكترونية وتحقق مما إذا كنت قد استلمت الأموال بالفعل أم لا.
3. عمليات الاحتيال في رد المبالغ المدفوعة
يستطيع المحتالون بدء عملية رد المبالغ المدفوعة (المتاحة لبعض طرق الدفع) من أجل استرداد المدفوعات التي أرسلوها للطرف المقابل. في العديد من الحالات، سيقوم المحتالون بمعالجة المدفوعات من خلال الحساب المملوك للغير.
إذا حاول الطرف المقابل الدفع من خلال إيداع الشيكات، من المحتمل أن تكون عملية احتيال لأن طلب إجراء رد المبالغ المدفوعة أمر سهل للغاية. إذا أصر الطرف المقابل على الدفع من خلال شيك، لا تقم بتحرير الأموال وقدم طلب تحكيم على الفور.
كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال في رد المبالغ المدفوعة
تحقق دائمًا من تطابق اسم المشتري في تفاصيل الدفع مع اسمه الذي تم التحقق منه على منصة Binance (بينانس). لا تقبل مدفوعات من حسابات خارجية. في حال حدوث ذلك، قم بتقديم طلب تحكيم واسترداد المدفوعات إلى الحساب المرسل.
بالإضافة إلى هذا، احترس من مخططات الاحتيال المتطورة مثل:
1. عمليات الاحتيال من خلال وسيط
سيتظاهر المحتال أنه تاجر حسن السُمعة يبحث عن فرصة شراء أو بيع عملات رقمية على منصة Binance P2P. كما سيتواصل مع الضحايا عبر تطبيق Telegram أو WhatsApp أو منصات التواصل الاجتماعي ليرسل لهم تفاصيل الحساب البنكي الخاص به ورابط لإعلان تداول من شخص لآخر لإخطارهم أنهم سيقومون بالدفع من خلال هذا الحساب. ثم يطلب المحتال من الضحية تأكيد الحصول على تفاصيل الحساب البنكي من خلال نسخه إلى الدردشة على صفحة الطلبات.
لا تدرك الضحية أنها تشارك تفاصيل الحساب البنكي للمحتال في دردشة مشترٍ لا يتعلق بالأمر، وهو أيضًا ليس بعلم بعملية الاحتيال. ثم تقوم الضحية بعد ذلك بتحرير العملات الرقمية للمشتري الذي لا يرتبط بهذه العملية، والذي يقوم بإرسال الأموال إلى الحساب البنكي الخاص بالمحتال بدون علم.
إذا حاولت الضحية إلغاء المعاملة من خلال فتح طلب تحكيم، لا يوجد الكثير أمام فريق خدمة العملاء للقيام به، وذلك لأنّ جميع عملية التواصل مع المحتال تمت خارج منصة Binance P2P، كما أن المشتري أرسل أمواله إلى حساب خارجي للمحتال.
كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال من خلال الوسيط
لا ترد على أي طلبات تداول من شخص لشخص خارج منصة Binance P2P. ينبغي عليك أن تقتصر التواصل مع الطرف المقابل علي الدردشة عبر منصة Binance P2P قبل إتمام المعاملة أو أثناءها. والأهم من ذلك، إذا طلب منك المشتري القيام بعملية الدفع من خلال تحويل خارجي، قم بتذكيره أنّ إجراء تحويلات من حساب شخص آخر ينتهك سياسات معاملات التداول من شخص لشخص(P2P). علاوةً على ذلك، قم بالتحقق من تفاصيل الحساب البنكي الخاص بالطرف المقابل مباشرةً على منصة Binance P2P. عدم الثقة في المعلومات أو العروض المقدمة على القنوات الخارجية.
2. عمليات الاحتيال الثلاثية
يتضمن مثلث الاحتيال شخصين محتالين يقومان بتقديم طلبين بالتزامن مع نفس البائع. يقوم المحتال (أ) بإجراء طلب عملات رقمية بقيمة 5,000 USDT (الطلب أ)، ويقوم المحتال (ب) بتقديم طلب قيمته 6,000 USDT (الطلب ب).
ثم يقوم المحتال (ب) بعد ذلك بتحويل 5,000 USDT إلى البائع. في نفس الوقت، يقوم المحتال (أ) بوضع علامة "مدفوع" أمام الطلب أ. يحرر البائع العملات الرقمية إلى المشتري (أ)، ثم يقوم بإكمال الطلب (أ) بقيمة 5,000 USDT. يرسل المحتال (ب) مبلغ آخر بقيمة 1,000 USDT للبائع، ويقدم إثبات دفع مبلغ 5,000 USDT الذي حصل عليه من المشتري (أ)، ويضغط على البائع لتحرير أصول رقمية تحت طلب (ب).
وهدف المحتال هو أن يجعل البائع يقوم بتحرير الأموال فورًا دون التحقق من المعاملة. يمكن تحرير الأموال بسهولة دون التحقق من الشخص الذي بدأ المعاملة. إذا لم تتوخ الحذر، قد تقوم بتحرير الأموال مرتين ولكنك تكون حصلت فقط على نصف الأصول التي يتم شرائها أو أقل.
كيفية الوقع ضحية لعمليات الاحتيال الثلاثية
عليك التحقق دائمًا من حسابك البنكي أو محفظتك الإلكترونية للتأكد من حصولك على الأموال من الطرف المقابل لمعاملات التداول من شخص لشخص المُعلقة. انتبه من إثبات الدفع الذي يرسله إليك الطرف المقابل، وتذكر أنّ المحتالين قد يحاولون إعادة استخدام هذه الإثباتات.
3. عمليات الاحتيال من خلال الادعاء بالعمل لدى Binance (بينانس)
يتضمن هذا النوع من الاحتيال ادعاء المحتالين أنهم موظفين لدى Binance (بينانس) لتقديم خدمات وهمية بهدف الاستيلاء على أموال الآخرين، حيث يتواصل المحتال مع الضحايا المحتملين من خلال رسائل البريد الإلكتروني غير الرسمية أو حسابات التواصل الاجتماعي التي تشبه حسابات Binance الرسمية.
في بعض السيناريوهات، قد ينتحل المحتالون هوية أحد موظفي دعم عملاء Binance في نافذة طلب P2P. على سبيل المثال، يدعي أحدهم ان المشتري قد دفع المبلغ المطلوب وأن الأموال الآن متاحة في حساب Binance (بينانس)، وللحصول على المدفوعات، يجب عليك إرسال الأصول من خلال التحويل الداخلي (أو أية خدمة أخرى) إلى حساب غير معروف.
سيطلب منك في نافذة دردشة P2P عنوان البريد الإلكتروني الخاص بك، مدعيًا أنه مطلوب من قِبل "خدمة ضمان منصة Binance P2P" لتأكيد عملية الدفع. بعد ذلك سيرسل رسالة بريد إلكتروني تبدو مشابهة لرسائل البريد الإلكتروني الرسمية التي تردك من منصة Binance (بينانس) كي تدفعك للاعتقاد أنك يجب أن تقوم بتحرير العملات الرقمية أولًا لاستلام المدفوعات.
كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال من خلال الادعاء بالعمل لدى Binance (بينانس)
لن ترسل Binance (بينانس) إليك رسائل بريد إلكتروني تطلب منك إكمال معاملة تداول من شخص لشخص. قم دائمًأ بتحرير الأموال بعد الحصول على المدفوعات. يُرجى الانتباه إلى اسم المستخدم أو عنوان البريد الإلكتروني. يمكنك التحقق من صحة عناوين البريد الإلكتروني وروابط المواقع على Binance (بينانس) من خلال البحث عن عنوان المُرسل في هذه الصفحة.
ملاحظة: لا تذكر اسم أي شخص أو تشارك معلومات جهة الاتصال خارج شبكة الإنترنت في الدردشة. يجب تنفيذ عملية الدفع باستخدام طريقة الدفع المحددة للطرف المقابل، كما يجب أن يتطابق اسم الحساب مع الاسم المسجل في حساب الطرف المقابل على Binance (بينانس).