質押加密貨幣是賺取被動收入的絕佳方式，這就是爲什麼投資者總是在尋找承諾最高回報的最佳加密質押幣。質押背後的概念涉及將您的代幣鎖定在區塊鏈網絡上一段時間以支持其運行。該系統確保網絡的安全性和透明度。
質押可以讓你從持有的資產中賺取利息，這比簡單地將資產閒置在錢包裏更有利可圖。
然而，爲了最大化您的質押收益，您需要一種提供更高 APY 和有利質押期的代幣。有這麼多可用的選項，瞭解提供最佳回報的最佳加密貨幣非常重要。
爲了幫助您充分利用這個機會，Coinfomania 的團隊審查了提供最高回報的最佳加密貨幣。
代幣質押 APY 最低存款 TVL 質押鏈接
以太坊（ETH）4％
32 以太幣
32.8M ETH 質押 ETH
幣安幣（BNB） 12.99%
1 BNB
206.6K BNB 質押 BNB
卡爾達諾 (ADA) 3%
5 那裏
23.5B ADA 權益 ADA 
索拉納 (SOL) 6%
0.01 太陽
2.99 億 SOL 權益 SOL
雪崩（AVAX） 8％
25 AVAX
2.152 億 AVAX 權益 AVAX
波場（TRX） 4%
1 TRX
433 億 TRX 質押量 TRX
波卡（DOT）12%
10 點
8.249 億 DOT 質押
通幣（TON）3%
1噸
5.637 億 TON 權益
多邊形（MATIC）20％
1 馬蒂奇
37 億 MATIC 股權
互聯網計算機能力（ICP） 11%
1 電感耦合等離子體
– 質押 ICP
Near 協議（NEAR） 9%
1 接近
5.37 億 NEAR 權益
獲得最高獎勵的最佳加密貨幣質押幣
現在你已經瞭解了我們挑選的硬幣，讓我們詳細評估每枚硬幣——
排名第一的最佳加密貨幣質押幣
以太坊（ETH）
質押年利率：4%
質押期限：幾小時至18個月
平臺：以太坊、幣安、Coinbase、Ledger、OKX、Kraken
波動性：高
立即質押以太坊
以太坊（ETH）是第二大、價值最高的權益證明幣，位居我們最佳加密權益幣榜首。
2022 年 9 月，以太坊從工作量證明 (PoW) 共識轉變爲權益證明 (PoS) 共識，這一過程被稱爲“合併”。PoW 共識耗能大且不利於環境，而 PoS 共識將區塊鏈的能耗降低了 99.99%，並允許質押。
要參與驗證過程，您必須至少質押 32 ETH。質押的 ETH 越多，獲得的獎勵就越多。此外，當質押的 ETH 池增加時，年利率會下降。
如果您想參與區塊驗證，但又無法承擔最低 32 ETH 的資金要求，您可以選擇加入質押池。這樣，您就可以整合自己的財務資源，參與網絡驗證過程。
質押的 ETH 必須在鎖定期結束前才能使用或提取，鎖定期從幾小時到 18 個月不等。質押者最多可獲得質押 ETH 金額的 4% 年收益率 (APY)，但具體收益取決於質押平臺。
優點
直接從協議向質押者提供全額獎勵
質押者將獲得他們提議的區塊的未銷燬交易費
ETH 是價值最高的質押代幣
缺點
惡意行爲將導致處罰並被強制逐出網絡
在中心化加密貨幣交易所和其他質押協議上質押時需支付質押費
幣安幣 (BNB)
質押年利率：12.99%
質押期限：1-120天
平臺：加密貨幣交易所和錢包。
波動性：高
立即質押BNB
幣安幣 (BNB) 是幣安交易所的實用代幣，幣安交易所是全球交易量最大的加密貨幣交易所之一。它在以太坊區塊鏈上正式推出，之後轉移到 BNB 智能鏈。
BNB 鏈採用權益證明共識機制，擁有 40 多個驗證者，允許用戶質押幣安幣。驗證者每 24 小時由委託人選舉產生，委託人是另一組質押其代幣以選擇保護網絡安全的驗證者的羣體。
BNB 用於支付幣安智能鏈上的 Gas 費以及旅行預訂、在線服務、娛樂和金融服務。
質押所需的最低金額爲 1 BNB。根據平臺不同，質押者最多可獲得 12.99% 的獎勵。
優點
作爲幣安交易所的原生貨幣，BNB 的需求量相當高
網絡上的 Gas 費用有折扣，從而降低了大宗交易的成本
BNB 質押可在多個平臺上進行，包括交易所和錢包
缺點
網絡上有大量質押者，導致獎勵較少
高額獎勵需要長期質押
BNB 鏈沒有通貨膨脹，因此與其他區塊鏈相比，其獎勵較低
索拉納 (太陽)
質押年利率：3-6%
質押期限：2-3天
平臺：加密貨幣交易所、移動錢包
波動性：高
立即質押 Solana
Solana 區塊鏈的推出是爲了解決以太坊區塊鏈的挑戰，例如擁堵、高昂的 gas 費用和交易緩慢。Solana 的原生代幣 SOL 可以在區塊鏈上質押，因爲它使用了權益證明和歷史證明 (PoH) 共識模型。
PoH 模型通過爲不同的交易生成時間戳來幫助加快交易速度，允許驗證者簡單地就交易的順序達成一致，而不必等待其他人的確認。
Solana 包含 25 個區塊，每次由 25 人驗證。質押者將根據其質押的金額和網絡通脹率（每年降低 15%）以新鑄造的 SOL 代幣的形式獲得獎勵。
Solana 質押可在主要加密貨幣交易所（包括幣安、Coinbase、Kraken）以及 Trust Wallet 和 Phantom Wallet 等移動錢包中使用。質押者最多可獲得 6% 的獎勵，具體取決於他們使用的平臺。
優點
Solana 在 DeFi 協議和遊戲項目中頗受歡迎
Solana 區塊鏈承載去中心化應用程序
與以太坊和 Cardano 等其他區塊鏈相比，Solana 區塊鏈速度更快、更便宜
缺點
Solana 區塊鏈容易受到錯誤、漏洞和停機的影響
Solana 波動性很大，價格變化會影響獎勵
卡爾達諾（ADA）
質押年利率：3%
質押期限：無
平臺：加密貨幣交易所和錢包
波動性：高
立即質押 Cardano
Cardano (ADA) 是一種市值最高的加密貨幣。Cardano 區塊鏈的推出是爲了解決以太坊的可擴展性問題，目前 Cardano 擁有多個 DeFi 項目，包括應用程序和遊戲。
Cardano 採用權益證明共識機制，允許投資者通過在網絡上質押其代幣來獲得 Cardano (ADA) 的被動收入。質押者可從其質押的 ADA 中獲得高達 3% 的回報。
質押者有兩種賺錢方式：運營質押池或將代幣質押給現有池。質押池是驗證交易的可信節點。運營質押池涉及監控節點、租用服務器和執行其他管理職責。
優點
沒有鎖定期，用戶可以隨時提取其質押的代幣
與比特幣和以太坊等其他區塊鏈相比，Cardano 區塊鏈速度更快
質押者可以自由選擇質押池
可在幣安和 Coinbase 等主要加密貨幣交易所使用，並提供高額獎勵
缺點
Cardano 網絡上的質押獎勵較低
高通脹率
作爲一種代幣，ADA 的實用性非常小
雪崩（AVAX）
質押年利率：4-8%
鎖定期：14天
平臺：加密貨幣交易所和錢包。
波動性：高
立即質押 Avalanche
AVAX 是 Avalanche 區塊鏈的原生代幣，因其高速度和安全性而廣受歡迎。AVAX 持有者可以在 Avalanche 上質押他們的代幣，以幫助保護網絡並獲得利息獎勵。質押者只需質押 25 個 AVAX 即可獲得高達 7.6% 的獎勵，這使其成爲最好的加密質押代幣之一。
Avalanche 支持去中心化應用程序和側鏈，包括 P-Chain、C-Chain 和 X-Chain。並且可以在 Coinbase 和 Binance 等主要交易所以及 Ledger 等移動錢包中進行質押。
優點
Avalanche 網絡中不存在對質押代幣的懲罰
與其他區塊鏈相比，Avalanche 的硬件要求最低
區塊鏈支持其他 DeFi 項目，例如 dApp
優點
不會懲罰惡意行爲者
僅支持有限數量的節點
波場（TRX）
質押年利率：1-4%
質押期限：3天
平臺：加密貨幣交易所和錢包
波動性：高
立即質押 TRON
Tron（TRX）是Tron區塊鏈的原生代幣。該網絡旨在支持智能合約和去中心化應用程序的創建和部署。孫宇晨於2017年創立並推出了它，以與以太坊平臺競爭。
Tron 持有者可以通過在 Tron 網絡、加密貨幣交易所或移動錢包上質押代幣來獲得被動收入。持有者可以質押至少 1 個 TRX，並獲得高達 4% 的獎勵，具體取決於他們質押的平臺。
Tron (TRX) 可在主要加密貨幣交易所進行質押，包括 Binance、Kraken、Coinbase，以及 Ledger、Trust Wallet 和 Bit2Me 等錢包，這表明它是進行加密貨幣質押的頂級代幣之一。
優點
持有者可以質押至少 1 TRX
通過削減質押代幣來懲罰惡意行爲者
與以太坊等其他區塊鏈相比，Tron 網絡速度更快、成本更低
該網絡是開源的，歡迎開發人員在其基礎上進行開發
缺點
Tron 創始人孫宇晨參與了一些有爭議的活動，引發了人們對該網絡可信度的擔憂
Tron（TRX）在各個司法管轄區面臨監管不確定性
Tron 區塊鏈因過於中心化而受到批評，因爲流通中的代幣中有超過一半被存放在少數幾個地址中
波卡（DOT）
質押年利率：12%
質押期限：1年
平臺：加密貨幣交易所和錢包
波動性：高
立即質押 Polkadot
Polkadot 區塊鏈由以太坊聯合創始人 Gavin Wood 於 2020 年推出，它連接不同的區塊鏈，實現無需中介的安全數據傳輸。DOT 是 Polkadot 的原生代幣，持有者可以質押該代幣來獲得獎勵。
DOT 持有者可以充當驗證者或提名者。驗證者操作節點、質押 DOT 並驗證交易，賺取代幣並降低費用。提名者將其 DOT 委託給受信任的驗證者並獲得部分獎勵。
Polkadot 擁有 1,000 名驗證者和超過 37,000 名提名者。質押者最多可獲得 12% 的獎勵，具體取決於平臺和質押期限。驗證者的最低質押金額爲 10 DOT，提名者的最低質押金額爲 250 DOT。
DOT 還充當治理代幣，允許持有者對擬議的升級進行投票。您可以在主要的加密貨幣交易所（包括 Binance、Coinbase、Kraken、Crypto.com 和 ByBit）以及 Ledger 等錢包上質押 Dot，這證明它是最好的質押加密貨幣之一。
優點
Polkadot 與其他區塊鏈無縫連接，實現跨鏈通信和輕鬆數據傳輸
驗證者會因停機、錯誤和惡意活動而受到懲罰
龐大的會員社區齊心協力，確保網絡安全
缺點
鎖定期長達365天
如果驗證者犯了錯誤，他們可能會失去代幣
波動性極高
通幣（TON）
質押年利率：3%
質押期限：1年
平臺：Coinbase、Bybit
波動性：高
立即質押 Toncoin
Toncoin (TON) 是 The Open Network (TON) 的原生加密貨幣，TON 是 Telegram 團隊設計的第 1 層區塊鏈。TON 的推出旨在爲 dApp 和智能合約等 DeFi 項目提供快速、可擴展的解決方案。
Toncoin 持有者可以質押代幣來支持區塊鏈網絡的運營。區塊鏈使用權益證明共識機制。要成爲網絡上的驗證者，至少需要質押 1 TON。
質押者可以獲得高達 3% 的質押獎勵，具體取決於他們質押的平臺。目前，您可以在 Coinbase 和 ByBit 上輕鬆質押 Toncoin。
優點
質押者可以在爲網絡安全做出貢獻的同時賺取被動收入
TON 允許跨鏈轉移到以太坊等其他網絡
支持即時提款
缺點
驗證者會因閒置或惡意行爲而被罰款。
在 TON 網絡上進行質押需要高性能硬件
鎖定期長
多邊形 (MATIC)
質押年利率：3-20%
質押期限：無
平臺：加密錢包
波動性：高
立即樁多邊形
Polygon (MATIC) 是 Polygon Network 的原生代幣，Polygon Network 是與以太坊區塊鏈同時運行的二層側鏈擴展解決方案。它於 2017 年推出，旨在以較低的費用實現快速交易。
Polygon 持有者可以質押代幣，在爲網絡發展做出貢獻的同時賺取被動收入。投資者可以作爲驗證者或委託人參與質押。
您可以在 Polygon 網絡上質押至少 1 個 MATIC，並獲得高達 20% 的利息，具體取決於您質押的平臺。支持 Polygon 質押的平臺包括 Polygon Wallet、MetaMask 和 Ledger。
優點
連接到以太坊區塊鏈
提供高達 20% 的高額質押獎勵
對惡意行爲者有非常嚴格的政策
缺點
MATIC 本質上具有高度波動性
該網絡容易受到黑客攻擊，從而導致代幣丟失
網絡接受新驗證者的空間有限
互聯網計算機（ICP）
質押年化收益率：11%
質押期限：6個月
平臺：加密貨幣交易所和錢包
波動性：高
立即質押 ICP
互聯網計算機協議是一種創新的區塊鏈，旨在提高計算和數據存儲的速度、效率和去中心化。由 DFINITY 基金會推出的區塊鏈允許開發人員構建在線服務，例如網站和應用程序，而無需依賴傳統信息技術 (IT)，例如 Web 服務器和雲服務。這使得在 ICP 上運行的在線服務完全去中心化。
ICP 是互聯網計算機協議的原生代幣，用於參與治理和獎勵網絡參與者。利益相關者可以在 ICP 網絡上參與投票並獲得被動收入。
要成爲利益相關者，用戶必須鎖定他們的代幣超過 6 個月到 8 年。質押的代幣保存在神經元中。神經元包含有關質押金額、質押時間以及累積獎勵金額的信息。鎖定超過 6 個月的神經元可以提交提案並對其進行投票。
作爲最佳加密貨幣質押代幣之一，質押 ICP 所需的最低金額爲 1 ICP 代幣，年化收益率高達 11%。不過，根據鎖定期和質押平臺的不同，年化收益率可能會有所不同。
優點
更快的交易處理速度
在 ICP 上質押需要長期承諾，將投資者的利益與 ICP 網絡的增長和發展保持一致
質押鎖定可減輕拋售壓力，有助於穩定 ICP 價格
缺點
鎖定期長
質押 ICP 需要技術知識
Near 協議（NEAR）
質押年化收益率：9%
質押期限：1天
平臺：加密錢包
波動性：高
立即質押 NEAR
NEAR 使用一種名爲 Nightshade 的新共識機制，這是權益證明機制的一種修改，它提供更高的速度和更好的安全性。它是 Near 協議的原生代幣，用於支付 gas 費和質押。
您可以質押最少 1 個 NEAR，並能夠參與網絡開發，同時獲得被動收入。根據您使用的平臺，您可以從其質押代幣中獲得高達 9% 的利息，使其成爲質押的最佳加密貨幣之一。
用戶可以在 Near 錢包、Trust Wallet 和 Ledger 等加密錢包以及 Kraken 和 Coinbase 等加密交易所中質押 NEAR。
優點
最低質押金額較低，許多投資者都可以接受。
驗證者會因惡意行爲而受到懲罰，並且其代幣會被削減。
缺點
在 NEAR 協議上質押需要技術知識
加密貨幣質押如何運作？
加密貨幣質押涉及鎖定一定數量的加密貨幣以支持區塊鏈網絡的運營。投資者可以通過交易所或直接通過加密錢包質押他們的加密貨幣。網絡將使用質押的貨幣在區塊鏈上創建新的區塊。您質押的越多，被選中驗證交易的機會就越大。
質押的代幣會被標記，以便用於驗證添加到區塊鏈的新代幣。驗證過程中使用的代幣會以利息的形式爲所有者產生獎勵。但是，如果投資者驗證數據有誤，他們會損失部分質押的加密貨幣作爲懲罰。
然而，質押會將您的加密貨幣鎖定在區塊鏈中，作爲一種保險形式，持續一段時間。這意味着即使價格發生變化，您也無法提取或交易您的加密貨幣。
選擇質押代幣時要考慮的因素
市場上有各種各樣的質押幣，選擇合適的幣種可能很困難。因此，我們在這裏整理了一些在選擇最適合您的加密貨幣質押幣時應該考慮的因素——
質押獎勵：質押加密貨幣的主要動機是被動地獲得獎勵，而無需交易加密貨幣。一定要選擇一種能持續提供高額獎勵的代幣。
鎖定期和靈活性：質押的代幣通常被鎖定，在特定時間內無法提取。鎖定期可以從幾天到幾個月不等。有些代幣很靈活，允許您隨時取消質押，而有些代幣的要求則更嚴格。投資者在質押之前應考慮其流動性需求。
最低質押要求：不同的網絡有不同的質押要求。有些網絡需要大量質押才能成爲驗證者，而有些網絡則需要最低質押量。在選擇代幣之前，考慮您願意質押多少是很重要的。
代幣價值：建議避免使用通貨膨脹率高且波動性大的代幣。高通貨膨脹率可能意味着，即使您收到更多代幣，其價值也可能不會相應增加。
硬幣供應：考慮選擇有固定供應量的硬幣，因爲這可以確保健康的需求和價格上漲。
貨幣效用：選擇具有足夠實際效用的貨幣，例如數字支付。效用很少或沒有效用的貨幣不太可能有需求，因此價格可能較低。
在哪裏質押加密貨幣
隨着質押越來越受歡迎，出現了多個支持質押的平臺。以下是一些可以質押代幣的平臺：
加密貨幣交易所
Binance 和 Coinbase 等加密貨幣交易所爲用戶提供了簡化的用戶界面，只需點擊幾下即可質押代幣。加密貨幣交易所提供簡單、安全且多種加密貨幣供質押。
然而，需要注意的是，投資者無法在中心化加密貨幣交易所保管其資產。此外，交易所還會收取額外費用，從而降低整體質押回報。
加密錢包
許多加密貨幣錢包（例如 Ledger、MetaMask 和 TrustWallet）都提供加密貨幣質押服務。加密貨幣錢包允許用戶直接從錢包中質押，從而在安全性和便利性之間取得平衡。Ledger 等硬件錢包則增加了一層額外的安全性。
非託管錢包的好處是，與加密貨幣交易所不同，用戶可以完全控制自己的資產。
區塊鏈網絡上的原生質押
大多數 PoS 區塊鏈都允許在網絡上進行原生質押，例如以太坊、Polkadot 和 Cardano。原生質押要求持有者操作驗證者節點或加入驗證者池。然而，原生質押有點技術性，需要一定的專業知識。
然而，由於驗證者以折扣交易費進行操作，因此它可以提供更多獎勵。
DeFi 質押平臺
Lido 等 DeFi 質押平臺爲用戶提供非託管質押解決方案，以便用戶質押其他代幣（例如 ETH）。DeFi 質押平臺通常由於管理成本低而具有較高的回報。
然而，與錢包和加密貨幣交易所相比，智能合約更容易受到安全風險的影響。
常見問題解答
什麼是加密貨幣權益？
加密貨幣質押是在區塊鏈網絡上鎖定一部分代幣，以支持其運營並獲得回報。質押通常發生在使用權益證明共識機制的區塊鏈上。
我如何質押加密貨幣？
投資者可以通過成爲驗證者或加入質押池來質押加密貨幣。驗證者操作節點並驗證交易，以換取較低的交易費用和一部分新添加的代幣。加入質押池涉及將您的代幣委託給您信任的驗證者，讓他們立即做事並與您分享獎勵。
質押加密貨幣有哪些風險？
質押加密貨幣意味着您將代幣鎖定一段時間。這意味着您無法輕易提取或交易您的代幣。此外，加密貨幣具有波動性，獎勵可能會根據代幣的價格而波動。
2024 年最佳權益代幣有哪些？
2024 年最適合質押的代幣是以太坊 (ETH)、幣安幣 (BNB)、Solana (SOL) 和卡爾達諾 (ADA)。這些代幣具有較高的加密貨幣質押 APY、靈活的鎖定期和最低質押要求。此外，這些代幣具有很高的價值，並具有現實世界的實用性。
除了質押代幣以賺取被動收入外，還有哪些其他方式？
不想質押的用戶可以選擇收益農業，通過加密貨幣賺取被動收入。收益農業是將代幣借給 DeFi 協議，以向其提供流動性，並作爲交換以利息或費用的形式獲得獎勵。然而，收益農業由於波動性高而複雜且有風險。
《回報最高的 11 種最佳加密貨幣質押幣》一文最先出現在 Coinfomania 上。
