加密友好型 Evolve Bank 受到審查：已發佈停止令
美聯儲和阿肯色州銀行部門已要求 Evolve Bank & Trust 進行全面改革，原因是該公司存在嚴重的合規違規行爲。該命令強調了反洗錢工作和消費者保護方面的問題，尤其是在與金融科技公司和 FTX 等知名加密貨幣公司打交道時。
合規問題引發針對 Evolve Bank 的監管行動
在聯邦和州監管機構發現風險管理和合規系統不充分後，總部位於阿肯色州西孟菲斯的 Evolve Bank & Trust 已簽署停止並終止協議。
據美國央行稱，這些缺陷主要涉及該銀行的開放銀行部門，該部門爲各種金融科技合作伙伴提供服務。美聯儲詳細說明，這種安排已導致嚴格的監管審查，影響了消費者運營和更廣泛的金融穩定。
審查還延伸到 Evolve 在加密貨幣領域的角色，即作爲 Blockfi 的銀行合作伙伴併爲 FTX 客戶提供金融服務。據報道，Evolve 與 Blockfi 缺乏直接聯繫；相反，它與信用卡平臺 Deserve 合作發行 Blockfi 信用卡。
法庭文件報告稱，最近的調查顯示，Evolve 在反洗錢和消費者保護方面的鬆懈控制可能間接影響了這些合作關係。
停止令中寫道：“監管機構於 2024 年 1 月 10 日對該銀行進行了進一步檢查，發現該銀行在風險管理以及遵守反洗錢相關適用法律、法規和規章方面存在其他缺陷，包括《銀行保密法》；美國財政部據此發佈的規則和條例。”
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