劉磊律師團隊文章指出，兩種 OTC 情況可能構成非法經營罪，一種是如果辦案單位把 OTC 解釋成“給平臺做支付結算”，搞 OTC 是有可能構成非法經營罪，例如典型的通過地下錢莊洗錢；此外，如果是 OTC 商家持續高頻低買高賣掙差價，並且還知道自己做這件事情就是在幫境外錢莊換匯，那麼 OTC 商家可能就會構成非法經營罪的幫助犯。