儘管遭受了所有合法和非法的打擊，但沒有人可以否認幣安仍然是世界上最大的加密貨幣交易所。儘管受到監管制裁，每天仍有數百萬客戶轉移數十億美元的加密貨幣，這讓我們認爲交易所一定有其獨特之處。
在這篇文章中，我們將回顧這家最大的交易所從一家幾乎失敗的新創公司到加密世界統治者的歷程。在一位謙遜而富有遠見的領導者的領導下，這家公司經歷了好、壞以及介於兩者之間的一切。
那麼，讓我們開始旅程吧。
起源
在創辦幣安之前，趙長鵬是一名企業家和技術專家。2005 年，他在上海創辦了 Fusion Systems，爲股票經紀商打造了一套高速交易系統。
2013年，他加入Blockchain.info，成爲加密錢包團隊的第三名成員。
趙長鵬在離開 OKCoin 擔任首席技術官後，於 2017 年創立了幣安。他在中國創立了這家公司。然而，由於中國禁止加密貨幣，他很快就不得不離開中國。
幣安推出了 ICO，吸引了 1500 萬美元的代幣銷售。這催生了 BNB 加密貨幣。它最初被認爲是一種用於支付幣安交易費的加密貨幣。到 2024 年中期，BNB 市值超過 870 億美元。
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加密貨幣現在具有自動銷燬機制，這對價格升值有很大幫助。
擴張
截至 2018 年 1 月，幣安成爲最大的加密貨幣交易所，估值超過 13 億美元。
今年，幣安在馬耳他、百慕大和澤西島開設了三個辦事處。
2018 年 6 月，幣安收購了 Trust Wallet，後者一直是最受歡迎的加密錢包之一。
2019 年 5 月，幣安透露其成爲大規模安全漏洞的受害者，損失了超過 7000 個比特幣，當時價值 600 萬美元。
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2019 年 9 月，幣安與知名穩定幣開發商 Paxos 合作推出了 BUSD。幾年內，它崛起成爲繼 USDT 和 USDC 之後的第三大穩定幣。在巔峯時期，它的市值超過 235 億美元（2022 年 11 月）。然而，由於其發行人 Paxos 被紐約當局勒令在 2023 年初停止鑄造，它不得不關閉穩定幣。
成熟期
2020 年 2 月，幣安與馬耳他金融服務管理局 (MFSA) 就監管問題發生了短暫爭執。該機構發佈了一份新聞稿，稱儘管幣安是一家馬耳他公司，但並未在 MFSA 註冊，因此不受其監管。
2020 年 10 月，《福布斯》雜誌刊登了一篇關於幣安的報道，聲稱趙長鵬和其他幣安高管設計的公司結構可以從中國獲利，但會避免遵守美國法規。
到 2021 年 5 月，有未經證實的報道稱幣安正受到美國國稅局和美國司法部的法律審查。然而，美國監管機構花了近一年的時間才最終在紙面上對幣安提出指控。
在後疫情時代
幣安可能是 2020-2022 年新冠疫情引發的加密貨幣牛市的最大受益者。由於全球各地實施封鎖和旅行限制，用戶幾乎沒有錢可以花。在這樣的時期，加密貨幣趨勢的上升促使用戶投資加密貨幣。來自世界各地的投資使加密貨幣的漲勢比以往任何時候都快。
到 2023 年底，幣安在交易量方面已佔據加密貨幣市場至少 50% 的份額。
2022 年幣安的增長。以淺綠色顯示
這引起了世界各地多個監管機構的警覺，大約在同一時間，我們看到了交易所的初步麻煩。
對俄羅斯烏克蘭戰爭的爭議立場
幣安的麻煩可能在 2022 年就已具體化，當時俄羅斯入侵烏克蘭後，幣安決定不禁止俄羅斯用戶使用其平臺。這樣做可能會激怒美國當局。然而，後來幣安軟化了他們的做法，並捐贈了 1000 萬美元支持烏克蘭。
2024 年，該交易所承認允許數十億美元不受限制地通過其交易所流動。它還被判幫助用戶繞過美國對俄羅斯的制裁。
監管問題開始出現
幣安訴美國證券交易委員會
2023 年 6 月 5 日，美國證券交易委員會對幣安及其 13 家公司提起訴訟，其中包括 Binance.com、Binance.us、BAM 交易服務以及該集團的聯合創始人趙長鵬。指控包括運營未註冊的交易所、未註冊的經紀商、交易商和清算服務、歪曲對 Binance.us 的交易者控制，以及最終提供和出售未註冊的證券。
今天，我們指控幣安控股有限公司（幣安）、其美國關聯公司 BAM Trading Services Inc.（該公司與幣安共同運營 https://t.co/swcxioZKVP）及其創始人趙長鵬違反了多項證券法。https://t.co/H1wgGgR5ir pic.twitter.com/IWTb7Et86H
— 美國證券交易委員會 (@SECGov) 2023 年 6 月 5 日
幣安訴美國司法部
美國司法部 (DOJ) 起訴幣安，指控該公司及其首席執行官違反《銀行保密法》。根據該法案，幣安被指控未經登記就轉移資金。該交易所還被指控違反美國對俄羅斯的制裁。
幣安同意支付公司歷史上最大的罰款。該公司向美國司法部支付了 43 億美元后與美國司法部達成和解。
幣安和首席執行官在 40 億美元決議中對聯邦指控認罪幣安承認其參與了反洗錢、未經許可的資金轉移和制裁違規行爲，這是規模最大的公司決議，其中包括對高管的刑事指控https://t.co/yz0mCgTEOZ pic.twitter.com/cYdmmHCfSG
— 美國司法部（@TheJusticeDept）2023 年 11 月 21 日
此外，幣安聯合創始人趙長鵬必須同意辭去首席執行官一職以及美國分公司董事會成員職務。
檢方還要求判處趙某三年有期徒刑，但由於趙某積極配合、形象良好、犯罪記錄清白，趙某僅被判處四個月有期徒刑。
這是有可能的，有幾個原因。趙長鵬過去是一位非常有道德的企業家。當美國司法部對幣安立案時，他擁有加拿大國籍，本可以輕鬆過上逃亡的生活。他的財富足以維持任何生活方式。儘管如此，他還是決定與美國司法部合作，甚至在宣判前親自到場。
另一個大大有助於減輕刑罰的因素是，在宣判前，法庭收到了大量支持信。幾家知名企業、業內專業人士、朋友和家人都保證趙是一個善良、有道德的人。趙本人甚至還向法庭寫了一封道歉信，請求原諒。
這些不僅幫助他樹立了自身形象，也使他獲得了較輕的刑罰。
幣安與尼日利亞
幣安的案子比較特殊，它受到了尼日利亞證券交易委員會以及政府下屬多個機構的傳喚。
尼日利亞政府指控該公司在該國未經合法註冊而開展活動，進行非法交易，還偷稅漏稅。
2024 年 2 月底至 3 月初，尼日利亞當局因涉嫌洗錢對幣安處以 100 億美元罰款。然而，隨着政府強行壓制幣安的指控浮出水面，該通知很快被撤回，政府也否認了這一說法。罰款金額後來改爲 2024 年 3 月 30 日之前的 3500 萬美元。
此外，尼日利亞衆議院曾多次傳喚幣安高管，包括其首席執行官 Richard Teng。然而，首席執行官至今未接受任何傳喚。
幣安與法國當局
幣安早在 2022 年就獲得了監管部門的批准。該許可證允許該公司在法國提供數字資產服務。然而，到 2023 年年中，巴黎檢察官辦公室指控該交易所在法國洗錢。
隨後，幣安首席執行官趙長鵬澄清說，儘管遭到突擊檢查，但該交易所仍與法國當局全力合作。
4. FUD。在法國，對受監管企業進行突擊（沒有提前通知）現場檢查是常態，對銀行來說如此，現在對加密貨幣也是如此。幾周前，幣安法國就進行了突擊檢查。這不是“新聞”。幣安法國全力配合。幣安也……https://t.co/xdbLc5jXBW
— CZ BNB (@cz_binance) 2023 年 6 月 16 日
後來，該案件似乎被人們遺忘了，2023 年 6 月之後再無進展。
幣安和荷蘭
2022 年，荷蘭當局對幣安在未獲得適當許可的情況下在該國運營處以罰款。
然而，到 2023 年 6 月，由於未能獲得正確的許可證，該公司不得不退出該國。其所有用戶都轉移到了競爭對手 Coinmerce。
儘管如此，該交易所在退出時表示，未來將在獲得適當的許可和文件後重新在該國推出其服務。
幣安在印度
幣安的麻煩在印度是獨一無二的。由於印度有嚴格的反洗錢法，並且注重提高合規性，該交易所最初被視爲不合規實體。然而，隨着幣安決定遵守規定，這種情況很快就發生了變化。
這或許是唯一一起監管機構和公司雙方相互理解、同意彼此需求且沒有造成任何附帶損害的事件。
在印度，有一個強大但鮮爲人知的監管機構，即金融情報部門（FIU）。該部門成立的目的是偵查洗錢和金融犯罪，併爲印度政府提供情報。
金融情報機構要求在印度運營的加密貨幣交易所（無論是本土交易所還是國際交易所）向監管機構註冊，與其共享交易數據，並遵守印度反洗錢法。然而，由於缺乏迴應，監管機構決定於 2023 年 12 月 27 日對 Binance.com 實施影子禁令。Binance.com 的 URL 被印度用戶屏蔽，其移動應用程序從 Apple 和 Google 商店下架。
幣安迅速回應稱，它已準備好遵守印度法律。談判很快開始，到 2024 年 5 月 10 日，幣安與 KuCoin 一起完成了在印度的首次註冊。幾天之內，兩家公司都獲得了批准，並獲准恢復在印度的業務。據報道，幣安還同意支付 200 萬美元的罰款。
Binance 在印度金融情報機構 (FIU) 註冊，尋求恢復在印度的運營https://t.co/08QvIBVw75
— Gadgets 360 (@Gadgets360) 2024 年 5 月 11 日
幣安在阿聯酋
阿聯酋可能是幣安實際上可以輕鬆開展業務的少數幾個國家。阿聯酋政府將該國打造成加密貨幣中心的願景極大地幫助了幣安和其他幾家加密貨幣企業。該國最近舉辦了幾場成功的加密貨幣活動。
2023 年 6 月，幣安獲得了 VASP 許可證，該許可證相當於迪拜的 MVP 許可證，允許幣安開展業務。後來，在 2024 年 4 月 18 日，幣安在迪拜獲得了全面運營許可。
法律糾紛的非法性
衆所周知，如果各國制定了加密法規，所有加密本土公司的麻煩都會少得多。迄今爲止，只有少數國家跨過了政策階段。
當美國起訴幣安時，它甚至還沒有針對加密貨幣的政策草案，更不用說制定一套具體的法規了。美國證券交易委員會曾多次試圖行使監管加密貨幣的權力，即使在輸掉對瑞波幣的訴訟後也是如此。該案還明確表示，任何 XRP 的零售銷售都不能歸類爲證券。
同樣，根據尼日利亞法律對幣安的起訴也從未採取任何具體立場，因爲加密貨幣作爲一個整體被用於逃稅、洗錢和其他幾種犯罪。此類服務由包括該國本土公司在內的幾家其他公司提供。
處於加密貨幣立法/監管不同階段的國家，來源：IMF
WEF 的數據顯示，即使到了 2024 年 1 月，大多數國家仍然無法全面監管加密貨幣。只有歐盟、阿聯酋、瑞士和日本等少數經濟體似乎擁有全面的監管。
選擇前進的道路
即使有人是對的，與當局的鬥爭也總是會致命的。Ripple 與 SEC 的案件拖延了數年，儘管 Ripple 贏得了勝利（與零售銷售有關），但它不得不花費鉅額資金，估計有 13 億美元用於法律費用。然而，該案遠未完全解決。
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毫不誇張地說，幣安決定跳過所有這些法律難題，直接進入解決方案。這不僅在成本方面是一個明智的決定，而且還幫助幣安避開了所有負面的媒體關注。此外，合規性也加強了其在監管機構和立法者眼中的地位。
經常問的問題
印度人可以在幣安合法進行交易嗎？
幣安已於 2024 年 5 月 11 日在印度金融情報部門註冊，並已獲准在該國恢復運營。雖然在幣安上交易從來都不是違法的，但通過註冊，在印度使用幣安比以往任何時候都更加合法
在幣安交易是否安全且合法？
在嘗試交易之前，請查看幣安在您所在國家/地區的法律地位。如果它合法運營，您可以安全交易。但是，請警惕 P2P 交易，因爲它們存在欺詐風險。
