炒幣賺1900萬,賣幣銀行卡被凍結了。 (來自Coinsradar.net)
前幾天有位粉絲在說自己卡被銀行凍結了,並沒有收到涉案資金被叔叔司法凍結。和粉絲交易的幣商也是幣圈有名的人物,黑資是不存在的。
粉絲說交易的金額有點大,我心想能多大嘛,直到她說是1900萬,終於理解她卡爲什麼會被銀行凍結了。
粉絲凍卡是個人儲蓄新卡,之前也沒有資金,粉絲不是企業老闆沒有公司公戶,名下其他卡資金也只有幾十W這樣,也就是說一個再普通不過的人突然收到1900W鉅額資金。
收到的資金量和身份嚴重不匹配,任何銀行對這種情況都會做出相應的風控措施。
如果你公司賬戶長期有2000萬,現在又收到一千萬,這種是不會風控的。
銀行工作人員也給粉絲致電了,粉絲如實說是賣虛擬幣,銀行那邊讓提供材料,證明資金來源。
粉絲說就是自己多年炒幣,不斷復投賺來的。一次性出1900W,顯然這認知和財富是不匹配的,在賣幣前,就應該想到一次收這麼多錢會被銀行風控的,而且還是用新卡來接資金。
我就問是否幫別人賣虛擬幣收款賺佣金?
粉絲非常確定的說就是賣自己的幣,不是我想的那樣。
我又懷疑粉絲是不是做過牢。買幣後,因爲某事,被關了幾年,最近纔出來,一看,賬戶有1900W……
回到粉絲卡被銀行風控問題,想要解決,這裏有兩個核心:
炒幣違法嗎?
炒幣是不違法的,你看到的所有關於“炒幣被抓”的新聞,都是因爲亂賣幣(USDT)收到涉案黑資導致被抓!
政策對虛擬幣炒作這塊是持打擊態度,包括各銀行也是對虛擬幣結算這塊的打擊力度很大。只要銀行知道你是炒幣,大概率銀行會叫你註銷本行賬戶。
但是,至今還未有任何一條法律法規說炒幣是違法的!
如果你只是交易所正常用戶,在交易所賣U收到黑資凍卡,那你最大的後果就是退賠“涉案資金”,是不會被抓的。
炒幣正常途徑變現的還好,就怕那種在場外和交易所幣商勾搭,貪圖U高價,或者幣商不實名付款,把一手電詐黑資轉給你。
又或者,你賺錢太多,卡涉案後,你又不能合理解釋你USDT合法來源的,那就“匹夫無罪,懷璧有罪”了。不說收繳你資金,給你弄個非法換匯,先來個37天套餐不過分吧。
2. 鉅額財產來源不明。
炒幣賺兩千萬,算鉅額財產來源不明罪嗎?
只要你是正規炒幣獲得財富,那就不算財產來源不明罪。
之前頒發過關於炒作虛擬幣的文件,文件中那也只是說炒幣是違背公序良俗的,屬於風險自擔,說白了就是你賺錢了可以笑嘻嘻,虧錢了,就不要找guo家說沒有監管。
那粉絲應該準備哪些材料證明資金來源呢?
1.交易所提幣記錄。
2.幣商的收幣記錄。
3.幣商的轉賬記錄,以及轉賬卡主的身份證。
4.交易時簽得合同。
5.個人情況說明(交易的整個經過)。
6.政策對虛擬幣交易的防範通知
這是之前交易虛擬幣卡被銀行風控準備的《關於防範比特幣風險的通知》材料。
比特幣等加密資產的法律定位是“虛擬商品”,與之相關的佔用、使用、收益、處分也受到法律的平等保護,根據中國人民銀行等五部委發佈《關於防範比特幣風險的通知》,比特幣等數字貨幣作爲一種互聯網上商品買賣行爲,普通民衆在自擔風險的情況下擁有參與的自由。(所有的材料都需要打印出來)
希望你這輩子都用不上!
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