炒幣賺1900萬，賣幣銀行卡被凍結了。 （來自Coinsradar.net）
前幾天有位粉絲在說自己卡被銀行凍結了，並沒有收到涉案資金被叔叔司法凍結。和粉絲交易的幣商也是幣圈有名的人物，黑資是不存在的。
粉絲說交易的金額有點大，我心想能多大嘛，直到她說是1900萬，終於理解她卡爲什麼會被銀行凍結了。
粉絲凍卡是個人儲蓄新卡，之前也沒有資金，粉絲不是企業老闆沒有公司公戶，名下其他卡資金也只有幾十W這樣，也就是說一個再普通不過的人突然收到1900W鉅額資金。
收到的資金量和身份嚴重不匹配，任何銀行對這種情況都會做出相應的風控措施。
如果你公司賬戶長期有2000萬，現在又收到一千萬，這種是不會風控的。
銀行工作人員也給粉絲致電了，粉絲如實說是賣虛擬幣，銀行那邊讓提供材料，證明資金來源。
粉絲說就是自己多年炒幣，不斷復投賺來的。一次性出1900W，顯然這認知和財富是不匹配的，在賣幣前，就應該想到一次收這麼多錢會被銀行風控的，而且還是用新卡來接資金。
我就問是否幫別人賣虛擬幣收款賺佣金？
粉絲非常確定的說就是賣自己的幣，不是我想的那樣。
我又懷疑粉絲是不是做過牢。買幣後，因爲某事，被關了幾年，最近纔出來，一看，賬戶有1900W……
回到粉絲卡被銀行風控問題，想要解決，這裏有兩個核心：
炒幣違法嗎？
炒幣是不違法的，你看到的所有關於“炒幣被抓”的新聞，都是因爲亂賣幣（USDT）收到涉案黑資導致被抓！
政策對虛擬幣炒作這塊是持打擊態度，包括各銀行也是對虛擬幣結算這塊的打擊力度很大。只要銀行知道你是炒幣，大概率銀行會叫你註銷本行賬戶。
但是，至今還未有任何一條法律法規說炒幣是違法的！
如果你只是交易所正常用戶，在交易所賣U收到黑資凍卡，那你最大的後果就是退賠“涉案資金”，是不會被抓的。
炒幣正常途徑變現的還好，就怕那種在場外和交易所幣商勾搭，貪圖U高價，或者幣商不實名付款，把一手電詐黑資轉給你。
又或者，你賺錢太多，卡涉案後，你又不能合理解釋你USDT合法來源的，那就“匹夫無罪，懷璧有罪”了。不說收繳你資金，給你弄個非法換匯，先來個37天套餐不過分吧。
2. 鉅額財產來源不明。
炒幣賺兩千萬，算鉅額財產來源不明罪嗎？
只要你是正規炒幣獲得財富，那就不算財產來源不明罪。
之前頒發過關於炒作虛擬幣的文件，文件中那也只是說炒幣是違背公序良俗的，屬於風險自擔，說白了就是你賺錢了可以笑嘻嘻，虧錢了，就不要找guo家說沒有監管。
那粉絲應該準備哪些材料證明資金來源呢？
1.交易所提幣記錄。
2.幣商的收幣記錄。
3.幣商的轉賬記錄，以及轉賬卡主的身份證。
4.交易時簽得合同。
5.個人情況說明（交易的整個經過）。
6.政策對虛擬幣交易的防範通知
這是之前交易虛擬幣卡被銀行風控準備的《關於防範比特幣風險的通知》材料。
比特幣等加密資產的法律定位是“虛擬商品”，與之相關的佔用、使用、收益、處分也受到法律的平等保護，根據中國人民銀行等五部委發佈《關於防範比特幣風險的通知》，比特幣等數字貨幣作爲一種互聯網上商品買賣行爲，普通民衆在自擔風險的情況下擁有參與的自由。（所有的材料都需要打印出來）
希望你這輩子都用不上！
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