加密貨幣詐騙和欺詐給許多美國人的財務安全造成了巨大打擊，是美國曆史上最大的金融劫掠之一。僅在 2023 年，聯邦調查局就報告了因這些騙局造成的損失超過 125 億美元，比上一年增加了 22%。

該機構的互聯網犯罪中心收到了高達 880,418 起有關潛在加密貨幣和網絡盜竊的投訴，這表明現實更加嚴峻，因爲許多受害者沒有報告他們的損失。

迫切需要戰略干預

加密貨幣相關犯罪的不斷增加需要華盛頓特區立即採取果斷行動。隨着加密貨幣市場經歷又一次牛市週期，新用戶和資本的涌入大大增加了欺詐風險。

美國現行的監管框架（或缺乏監管框架）使投資者和消費者面臨巨大風險。美國證券交易委員會、商品期貨交易委員會和美國國稅局的監管不力造成了漏洞，黑客很容易利用這些漏洞。

預防重於應對，這一點很重要。立法機構必須更嚴格地執行反洗錢法，並創造一個更具凝聚力的監管環境，以彌補網絡犯罪分子利用的漏洞。

其中包括爲加密貨幣企業和執法機構制定嚴格的報告和檢查標準。這些措施將有助於及時識別和阻止非法活動，併爲潛在受害者提供實時保護。

從加密貨幣到龐氏騙局的猖獗剝削

皮尤研究中心報告稱，2023 年超過 43% 的加密貨幣投資者對其在加密貨幣行業的投資安全性心存疑慮。這種情緒反映了加密貨幣相關犯罪的普遍影響，這些犯罪影響到包括父親、單身母親、大學生和老年人在內的不同人口羣體。

聯邦調查局強調，2021 年至 2023 年間，消費者遭受了超過 290 億美元的損失，由於社會恥辱和對糾正措施缺乏信心，許多事件未被報告。

加密貨幣在洗錢、販賣和恐怖主義融資等非法活動中的使用變得越來越複雜。惡意行爲者往往比執法部門領先兩步，利用複雜的技術掩蓋他們的蹤跡。

例如，據報道，自 2017 年以來，朝鮮黑客組織已竊取價值 30 億美元的代幣，僅 2023 年就被盜 7.5 億美元，約佔該國外匯收入的 50%。

此外，每個月都會出現新的龐氏騙局，通過 Twitter、Facebook 和 TikTok 等社交媒體平臺瞄準個人。這些騙局通常從無害的互動開始，然後轉移到 WhatsApp 等平臺，騙局在那裏愈演愈烈。受害者被哄騙投資更多，他們的投資通常會在幾周內消失。

加密貨幣監管的新挑戰

加密貨幣帶來的獨特挑戰需要超越傳統監管措施的創新政策框架。僅靠合規是不夠的。還必須維護市場的完整性。加密貨幣交易所和錢包提供商必須加強對投資者的保護。這種在安全性和創新性之間的平衡對於加密技術的未來至關重要。

儘管面臨這些挑戰，美國仍有能力有效領導監管這一領域。美國家庭呼籲國會迅速實施嚴格的監管，以保障他們的金融未來。

與此同時，參議員伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren) 和比爾·卡西迪 (Bill Cassidy) 指出，使用加密貨幣進行高度非法的行爲，強調需要額外的工具和資源來有效打擊這些犯罪行爲。

在與美國司法部長梅里克·加蘭共同致國土安全部的一封信中，沃倫參議員與比爾·卡西迪參議員強調了加密貨幣被用作兒童性虐待材料支付方式的令人擔憂的趨勢。

參議員的信函要求聯邦機構做出詳細迴應，具體說明有效解決這一令人不安的問題所需的額外工具和資源。信函引用了 FinCEN 和 Chainalysis 的最新發現，強調了這一日益嚴重的問題，並敦促國會和政府共同努力彌補當前監管框架中的這些漏洞。

雖然沃倫的信並不是最好的例子，但不可否認的是，加密貨幣讓犯罪變得太容易了。事實上，也許太容易了。