1 只投資自己能夠理解的資產
在區塊鏈世界裏，絕大多數人都是不成熟的投資者，需要風險教育和行爲準則教育。
所謂的理解，並不是非要搞明白程序的原理和算法，而是從另外幾個維度審視你將要投資的幣種：
它的商業價值有多大？
拿大家最熟悉的比特幣舉例，它很好的解決了貨幣傳輸的安全性問題，成爲大家越來越認可的資產。同時它也成爲了數字貨幣領域的通用貨幣和價值標的。再比如以太坊，增加了智能合約，實現了靈圖完備，後來的很多代幣和應用都是建立在以太坊區塊鏈之上的。
當我們判斷一種新的數字貨幣時，就要首先考慮它的商業價值在哪個層面。對於那些商業價值不可行或不夠大的應用，應該保持足夠的警惕。
看它的發展階段和風險情況？
一個項目是否值得投資，其發展階段及風險也是必須要認真考慮的因素。
比如 BTC，已經非常成熟了，算是區塊鏈世界中相對靠譜穩定的投資標的。以太坊也已經形成了相對穩定的生態圈，很多應用已經架構在其上，因此投資以太坊風險也會小很多。所以它們現階段的估值也較高。
再比如很多人看好的 EOS，風險就要大很多。EOS 如果開發成功，其高併發處理能力完勝 ETH，很可能會取得超額收益。但問題是，EOS 到現在項目還未落地，如果由於種種原因，比如技術的複雜性，團隊內部矛盾，BM 自身問題等造成項目開發失敗，價格勢必大打折扣。
高風險高收益，傳統金融領域成立，幣圈依然成立。新幣種風險高，一旦成功收益也會非常驚人，不同的發展情況，必然對應着不同的風險等級，這是我們進行數字貨幣投資時必須要考慮的因素。
看團隊成員的履歷和狀態？
一方面要關注團隊歷史成績；還要關注團隊現狀，比如信息披露、開發進程彙報等工作。如果他們對外信息披露很少，就需要提高警惕。
對“週期”的認識
簡單來說，不要膚淺地被“趨勢”所迷惑，我們所說的週期，是由一個上升和一個下降構成的，一般來說，一個週期做不出任何判斷；至少需要兩個週期，才能看到真正的趨勢。
例如根據比特幣的過往數據來看，兩年是一個週期，每兩年比特幣價格就會形成一個大的漲跌構成的週期。而其他數字貨幣大多也是跟隨着比特幣週期起落的。
也就是說，如果你想投資比特幣，在比特幣上真的獲益，起碼要扛得起兩年，四年更好，十年最佳…… 大多數人是兩年都抗不過去的。我認識的一些人，到17年年初的時候，手裏一個比特幣都沒有了，已經徹底離開了這個圈子，並沒有享受到這一輪大行情。
3 瞭解數字貨幣的基本生態邏輯
如果對區塊鏈的發展進行預判的話，可以適當參考下互聯網的發展路徑：
首先誕生相對成熟的操作系統，然後涌現大量應用程序。應用程序和操作系統是互利共生的關係。
像以太坊、EOS、NEO、QTUM等這些平臺，可以類比爲區塊鏈領域的操作系統。誰是最後的贏家尚且未知，現在仍然處於“底層“之爭。想構造一個底層應用，需要巨大的資源，對團隊的要求也非常高。能夠衡量項目本身的，就是應用數量和性能。所以一個平臺說自己平臺上應用數又增加了，這就是很大的利好。如果平臺性能有很大的提升，也是一樣的利好。
對於應用程序來說，最重要的就是用戶數量。儘管現在很多應用根本沒有用戶，但沒關係，預期能有就很好。如果現在能搞出很多用戶的應用，那應該可以炒上天了。區塊鏈目前最主要的應用場景在金融和物聯網(僅限於目前看來，而且是最主要，不是全部)。如果細說的話，在金融領域的支付、徵信、保險、股權衆籌、賬務系統、交易系統等等都有很好的應用場景。所以這些領域的應用都是非常值得關注的。
大體瞭解了上述的區塊鏈基本生態邏輯之後，會有利於我們選擇投資項目和進行價值評估。
堅定價值投資
在區塊鏈世界裏做短線投資是非常危險的。
第一，短期波動劇烈，新領域裏沒有太多規則可言，沒有漲停跌停，交易的手續費也比股市高很多。24小時交易，沒有休息日，如果選擇了短線操作，不是神經衰弱，就是吐血身亡。
第二，這裏的投資者比外面更幼稚，追漲殺跌是常見現象，容易導致更大的市場波動。
第三，幣市的籌碼非常集中，莊家的掌控力更強，其行爲更難預測。
第四，違背了以時間換空間的規律，投機行爲很難享受到區塊鏈行業成長的紅利。
過去這些年，在這個市場真正賺錢的，幾乎都是堅持價值投資的長線持有者。也只有長線持有，才能抓住一波又一波行情。
這個時候，對於底層技術本身的瞭解就顯得尤爲關鍵。只有你真正瞭解未來真正有可能落地的區塊鏈項目，纔有長線持有的勇氣和決心。纔有機會獲取百倍千倍的收益，實現財富自由。
瞭解靠什麼？瘋狂地學習。一方面學習區塊鏈的底層邏輯和知識。另一方面學習各個區塊鏈項目本身的設計、應用前景及團隊推進情況。
區塊鏈是靠認知水平賺錢的領域，一切的本質，在於自身對區塊鏈領域認知的提升。
