#反炒作 #反假貨

❗️歐洲沒有禁止匿名交易/錢包！

✔ AMLR（反洗錢規則）不是加密監管，而是針對具有“義務實體”（OE）地位的機構的擴展反洗錢/反恐怖融資系統。

✔ 所有金融機構，包括 CSPS（加密資產服務提供商）都是如此。

✔ 足球俱樂部或賭博服務等非金融組織都屬於這一最先進的系統 (AMLR)。

AMLR 不適用於加密貨幣自存儲硬件和軟件供應商（例如 Ledger 或 Metamask 等）。

✔ AMLR 將適用於受 MiCA 監管的所有 CASP（交易所、經紀商等）。在這些情況下，需要遵循標準的 KYC/AML 程序。

CASP——加密資產服務提供商。

（一個突出的例子是加密貨幣交易所）

✔ 這並不是什麼新鮮事，因爲歐盟所有加密貨幣交易所和託管錢包提供商都已根據現行的 AMLD5 承擔這些義務。

✔ AMLR，第 58 條 - “託管加密業務不得向匿名用戶提供服務。” 它在歐洲已被禁止......

✔ CASP 也不向匿名用戶提供服務，也不與“匿名幣”（隱私幣）合作——這是世界各地已經存在的商業慣例。沒什麼新鮮的。

✔ MiCA 已經禁止列出具有內置匿名功能的加密資產。（匿名功能）

✔ AMLR 第 31b 條 - 該規則要求在 CASP（交易所）和非託管錢包之間的交易時採取“風險緩解措施” - 這些資產的來源和目的。

非託管錢包或具有獨立存儲的錢包-Ledger、Safepal、Metamask 等。

✔ 現有的加密貨幣監管（FATF、TFR）已經至少要求加密貨幣交易所（CASP）收集來自具有獨立存儲的錢包的轉賬數據。

✔ 《反洗錢法》第 59 條 - 現金支付確實限制在 10,000 歐元以內。歐盟也可能引入更低的限額。

✔ 在進行轉賬（例如從 Ledger 轉賬到加密貨幣交易所）時，不接受 1000 歐元的限額。

✔ 您可以使用您的錢包在歐盟購買商品/服務，不受任何限制。

✔ 如果您想向加密貨幣交易所轉賬，例如#USDC1000 歐元，那麼公司將必須根據 AMLR 第 15 條驗證您的身份（KYC/AML）。

結論：

- AMLR 不禁止從具有獨立資產存儲的錢包（Ledger、Safepal、Metamask 等）向任何地方轉賬。

- AMLR 本身並不禁止使用此類錢包。

- P2P 交易沒有任何限制。

因此，“AMLR”對歐盟加密貨幣的影響將極其有限。