混跡幣圈多年，見過大大小小各類凍卡案件….說白了，你賺的再多，交易所裏面的錢不是你的，落袋爲安纔是你的。今天來給大家普及一下總結出的一些實用解凍技巧，提前收藏以防萬一。
之前遇到過一個朋友，因爲交易所出U收到黑錢，導致自己銀行賬戶和交易所賬戶裏面所有資產都被凍結，最終無奈退賠了30多萬才得以解封。#Tony柯 所以，“防範於未然“非常重要。注意幾下幾個點，可以比較有效的防止收到黑錢被凍卡。
（1）OTC交易儘量選擇幣安這樣的大平臺。這些平臺與大陸的監管機構、執法機構有較好的溝通渠道、風控手段。
（2）儘量選擇支持T+1/T+2提現策略的OTC平臺。雖然賣幣後不能馬上提現，但降低了通過OTC交易涉嫌洗錢的風險。
（3）避免直接採用USDT之類的穩定幣OTC交易，OTC交易儘量採用BTC、ETH這樣的主流幣。
（4）OTC交易的銀行卡一定要採用平常不用的單獨卡，與工資卡等分離開，這樣即便凍結了，不會影響其他資金的使用，配合調查時，也容易說清資金流向。#Tony柯
（5）OTC交易的銀行卡儘量採用地方性銀行的卡，例如各地的城商行、農商行。工農中建招等大中型的股份制、商業銀行，由於在全國各地都有網點，執法機構基本上可以直接凍結。
（6）不要與固定商家頻繁交易，切勿與固定用戶進行頻繁交易。同一個用戶一天之內間接性的購買3筆以上，或者是買入之後過幾個小時又賣出，會非常危險，大有洗錢嫌疑。
（7）尋找靠譜OTC商家進行交易。儘量主動喫大商戶大做市商的單，少掛單，問題區域的商戶少碰。實際上，作爲普通用戶，很難分辨哪些商家靠譜。比如，大量與高成交率商家交易的朋友也被凍卡了。
（8）減少提現頻率，加大變現金額。
（9）OTC交易後，不要轉到自己其他的銀行卡，避免污染了其他資金，#Tony柯 配合調查說起來麻煩。要急用錢，可以通過ATM取現或者在線消費掉。
（10）儘量選擇工作日時段變現。最好選擇工作日等正常作息時間進行交易，比如早9點到晚9點之間變現。
（11）收款後不要馬上轉出。賣出USDT換成人民幣後，不要馬上轉出，放在賬戶內一段時間。
