美聯儲和美國貨幣監理署因市場監管不當對摩根大通處以 3.482 億美元罰款
美國知名投資銀行摩根大通公司近日陷入困境，面臨美國兩大銀行監管機構3.482億美元的罰款。
銀行巨頭面臨財務不當行爲指控
根據公告，美聯儲與美國貨幣監理署（OCC）合作，對這家銀行巨頭實施了此項處罰，原因是其未能對公司和客戶的交易活動進行適當監管，導致其存在市場不當行爲。
監管機構表示，這些不當行爲發生在 2014 年至 2023 年之間，持續了近十年。具體來說，OCC 強調摩根大通未能監控至少 30 個全球交易場所的數十億美元交易。他們強調，這一缺陷導致可能的異常情況無法被發現和控制。
然而，摩根大通堅稱其內部發現了這一問題，並聲稱正在積極努力解決。該銀行的一名代表表示，沒有證據表明員工存在故意不當行爲，也沒有對客戶或金融市場造成任何負面影響。
儘管存在這些論點，但對摩根大通的罰款金額凸顯了其監控協議違規行爲的嚴重性。
摩根大通不斷增加的金融制裁名單
值得注意的是，這筆 3.482 億美元的罰款是摩根大通近年來不斷增加的制裁名單中的最新一筆。今年 2 月，摩根大通披露，由於未能向監控平臺報告不完整的交易數據，預計將支付約 3.5 億美元的民事罰款。當時，摩根大通還補充說，它正在與另一家未具名的監管機構進行談判，這意味着可能還會有進一步的後果。
2020 年，摩根大通承認在商品市場操縱調查中存在違規行爲，同意支付近 1 美元的罰款。此外，該銀行還同意在 2021 年達成 2 億美元的和解協議，以解決另外兩家監管機構就記錄保存不當行爲提出的民事指控。
值得注意的是，這種反覆出現的模式表明整個行業對華爾街監管程序的有效性感到擔憂。儘管如此，美國貨幣監理署的最新命令要求摩根大通修改和改進其交易監控計劃。此外，該銀行必須對其監控政策進行徹底的第三方評估，併爲任何新的交易場所尋求監管部門的批准。
