主要要點
龐氏騙局是一種常見的騙局，用後來“投資者”的錢來償還早期“投資者”的債務。然而，並沒有真正可行的商業模式。
警惕任何提供不切實際的回報或邀請您加入獨家“加密投資計劃”的人。
您是否成爲騙局的受害者？立即向相關執法機構和幣安支持團隊報告該事件。
在我們最新版的《瞭解你的騙局》中瞭解加密龐氏騙局以及如何避免和識別它們。
什麼是加密貨幣龐氏騙局？
想象一下，有人告訴你，你可以在短時間內發財，幾乎沒有風險。所需要的只是一筆小投資。最重要的是，想象一下你被告知要將所謂的“機會”傳播給儘可能多的人。
這種動態是龐氏騙局的標誌，這是一種常見的騙局，用從後來的“投資者”那裏拿走的錢來償還早期“投資者”的債務。龐氏騙局存在於各個行業，並且可能出現在任何允許投資活動的環境中。不幸的是，這些騙局在加密貨幣世界中猖獗。
在本文中，我們將深入探討加密龐氏騙局的典型展開方式，以及最重要的是，您可以採取哪些措施來保護自己免受其侵害。
龐氏騙局如何運作
在大多數龐氏騙局中，沒有真正的“投資”，大部分利潤（如果不是全部的話）都被騙子拿走了。錢從新的受害者轉移到以前的受害者，這種資金重新分配創造了一種盈利的假象，使騙局得以繼續進行。
只要有足夠的會員涌入，金融欺詐就會持續存在。一旦耗盡，該計劃就會達到臨界點並崩潰。
以下是龐氏騙局典型進展的概述，概括爲三個步驟。
第一步：制定一個有吸引力的方案
龐氏騙局是書中最古老的騙局之一。它的起源可以追溯到 20 年代初，查爾斯·龐茲 (Charles Ponzi) 是一位北美的意大利移民，他向投資者承諾在短短三個月內獲得 40% 的回報。
查爾斯的騙局很簡單：用今天投資者的錢支付昨天的投資者，並將剩餘的利潤收入囊中。他 40% 的承諾將繼續吸引毫無戒心的受害者，在不到六個月的時間內就吸引了超過 30,000 名這樣的“投資者”。
查爾斯的騙局最終失敗後被捕，他的“投資者”損失了約 2000 萬美元（根據通貨膨脹調整後約爲 2.07 億美元）。相比之下，伯尼·麥道夫 (Bernie Madoff) 經營的類似公司在 2008 年倒閉，讓他的“投資者”損失了約 180 億美元。此案常被認爲是歷史上最大的龐氏騙局。
第二步：獎勵早期投資者
龐氏騙局有意向早期投資者支付承諾的回報，而早期投資者隨後會相信該騙局的合法性，甚至會告訴他們的朋友進行投資。
如今，龐氏騙局向那些成功推薦新投資者的人宣傳額外的“獎勵”或“獎金”也很常見。如果“投資者”想繼續賺錢，一些詐騙者會強制執行推薦。這種技術允許詐騙者找到新的投資者。受害者以最小的努力。
在某些情況下，存在具有精心設計的獎勵結構的騙局，其中“投資者”或“員工”必須招募其他受害者才能賺取工資。此類案件通常被稱爲傳銷。
第三步：崩潰
最終，紙牌屋將會倒塌。
當頭目達到一定的利潤水平或感覺到計劃即將失敗時，他們通常會啓動逃跑計劃。另一方面，雖然少數投資者可能會獲得回報，但絕大多數投資者卻血本無歸，一無所有。
爲了幫助用戶識別加密世界中的龐氏騙局，我們的幣安風險團隊在分析大量現實案例後開發了這個公式：
邀請+保證高額回報+本金不損失+推薦獎勵=龐氏騙局
加密龐氏騙局的示例
該用戶（我們稱之爲 Lily）參與了一個加密貨幣投資基金，該基金最初產生 10% 的回報。然而，據騙子稱，如果莉莉想繼續“賺錢”，她就必須推薦新客戶投資。
騙子承諾，如果莉莉邀請十個客戶，她將獲得 15% 的獎勵。如果這些新客戶繼續邀請其他人，莉莉將獲得 7% 的二級獎勵，依此類推。
莉莉在她所有的資金都崩潰後才意識到這是一個龐氏騙局。
保護自己免受龐氏騙局侵害的技巧
識別龐氏騙局可能很困難，但以下是一些需要注意的常見跡象。
警惕高回報的加密貨幣優惠或“計劃”，它們會用令人困惑和任意的條款鎖定你的資金。一般來說，在做出任何投資決定之前，最好先進行徹底的研究。
將所有承諾高回報的投資機會視爲可能的騙局。風險和回報之間往往存在權衡；任何承諾既有誘人的回報又有 100% 保證的投資都是高度可疑的。
謹慎對待加入“投資團隊”的邀請，尤其是當他們宣傳的回報看起來好得令人難以置信時。
要求提供任何加密投資“計劃”或“方案”背後的官方文件。如果投資策略是保密的或被認爲過於複雜而無法解釋，那麼很可能是一個騙局。
質疑任何“計劃”如何爲投資者創造回報。如果它是通過一種你從未聽說過的方法，那就要小心了。
如果您被加密貨幣龐氏騙局詐騙
如果您不幸成爲龐氏騙局的受害者，您可以採取以下一些步驟來幫助減輕損失。
如果您提供了敏感詳細信息，請立即更改密碼並凍結您的銀行或任何其他受影響的金融賬戶。
向當地執法部門報告此事件。幣安與執法部門密切合作，我們的合作經常導致偵查和扣押。雖然收回您的資金遠不能保證，但在大多數情況下，這是唯一可用的選擇。
向詐騙者聯繫您的網站、應用程序或社交媒體平臺的管理員舉報此案。向他們提供詳細信息，例如詐騙者的個人資料名稱以及可能有助於防止其他人被詐騙的任何其他信息。
謹慎對待“恢復服務”。雖然有些人可能會提供合法的援助，但許多人經常做出虛假承諾或要求預付款。不要被騙兩次。
我們還鼓勵所有新老用戶閱讀我們的反詐騙系列，以更好地防範常見的加密貨幣詐騙。
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