主要要點

  • 冒名頂替詐騙涉及犯罪者冒充受信任組織的員工，通常是執法人員或律師。

  • 警察或其他執法人員絕不會直接聯繫您以威脅逮捕、索取金錢或承諾保證您的加密資金安全。

  • 如果您成為冒名頂替者詐騙的受害者，請務必立即向相關地方當局報告該事件。

冒名頂替者可以精心編織謊言之網。不要被困住！了解如何識別、避免和舉報冒充受信任組織員工的冒名頂替者，保護自己免受詐騙。請隨時關注本週版的《了解你的騙局》。

冒名頂替者冒充銀行、律師事務所或政府部門等受信任組織的員工，欺騙人們分享個人資訊並交出金錢。

這些犯罪分子依靠各種虛假敘事和社會工程策略，並可能利用時事製作令人信服的腳本。他們可能會透過電話、簡訊或電子郵件與您聯繫以實施騙局。有些人甚至會設立詐騙的客戶支援電話線，以顯得更合法。

下面，我們概述了典型的冒名頂替者詐騙是如何進行的，並提供了兩個現實生活中的範例，以幫助用戶了解詐騙者與其受害者之間互動的動態。

四步驟過程

1. 開發腳本

閱讀過我們之前有關就業和虛假投資詐騙的文章的用戶可能會注意到，典型冒名頂替者詐騙的四步驟流程與前兩步略有不同。

在冒名頂替詐騙中，開發一個萬無一失、適應性強的腳本，能夠動態響應不同場景並針對特定人群量身定制是關鍵——畢竟，犯罪者冒充權威人物，必須散發出專業氣息。

儘管建立強大的腳本可能需要付出巨大的努力，但犯罪分子通常願意做可以顯著增加成功機會的工作。

2. 查找

詐騙者通常會利用黑市來獲取各種個人數據，包括電話號碼、身分憑證、購物和旅行歷史記錄 - 他們可以篩選以識別潛在目標的任何數據。值得注意的是，犯罪分子更喜歡針對已經成為騙局受害者的人。這樣，他們就可以把自己偽裝成渴望提供幫助的「正義」警察、律師或偵探。

3. 獲得信任並誘導

一旦詐騙者確定了目標，他們就會選擇合適的腳本進行演練和部署。如果受害者沒有如預期做出反應，詐騙者就會即興發揮。他們可能會試圖透過責罵或恐嚇受害者來向他們施加壓力。

在這階段，詐騙者的目標只有一個：獲得受害者的信任。即使受害者最初不配合，他們也會堅持不懈。

4. 關閉

如果詐騙者成功，受害者就會相信虛假的敘述，並相信自己處於“可怕的境地”，或者必須通過支付罰款來“彌補過去的罪行”。

在某些情況下，即使受害者繳納了“罰款”，騙局仍然存在。另一個冒名頂替者可能會介入並繼續騙局，直到受害者破產。

為了說明其在實踐中的運作方式，我們在下面描述了兩個現實案例。

實際例子

例 1：警察正在追捕你

當「警方」聲稱受害者散佈有關COVID-19 的虛假信息時，受害者（我們稱之為大衛）發現自己陷入了困境。同意了。

張突然聲稱大衛是一起調查一起備受矚目的秘密加密貨幣洗錢計劃的案件的嫌疑人，並指出據報道在一名被捕罪犯的財物中發現了一張帶有大衛名字的中國銀行卡。

隨後，大衛透過視訊電話接受了長達五個小時的艱苦審訊。 「執法部門」要求大衛對此案保持完全保密，不得致電、網路搜尋或與任何人就此事進行溝通。

大衛屈服於他們的要求，向詐騙者提供了 7 天的每日行踪和活動報告。最終，David 被威脅要透露自己的錢包和銀行帳戶詳細信息，結果發現自己被騙了 120 萬美元。

如今，像這樣的冒名頂替者詐騙很常見。必須保持警惕並驗證來自所謂當局的任何通信的真實性。

範例 2：一個樂於助人的陌生人

受害者，我們稱之為露西，正在從加密投資騙局的後果中恢復過來。她在社交媒體上偶然發現了一位所謂的“律師”，承諾幫助她找回被盜資金，費用為 2,000 USDT。

露西被一再保證所說服，屈服了，向朋友借錢支付「律師」費用。騙子根本不理會假象，立刻攜款消失。

如何保護自己免受冒名頂替詐騙

警惕自封的“政府僱員”

請記住，政府僱員，特別是執法人員，永遠不會直接打電話給您威脅逮捕、要求金錢或承諾將您的資金安全地保存在他們的加密錢包中。如果您懷疑自稱是政府代表的人是冒名頂替者，請嘗試透過官方管道聯繫警方，以核實該人說法的真實性。

保護您的私人資訊

詐騙者可以利用您的旅行記錄、購買歷史記錄和個人聯絡方式進行身份盜竊和其他非法活動。為了最大限度地降低您的風險，請確保保護您的個人資料。

如果您被騙了

騙子可能會再次欺騙您，因此請務必避免根據陌生人的要求進行任何新的提款或轉帳。後續請求很可能來自另一個試圖利用您的情況的騙子。

如果您成為冒名頂替者詐騙的受害者，請務必立即向相關地方當局報告該事件。

如果您的幣安帳戶遭到洩露，請按照我們的常見問題解答指南中概述的步驟與我們的支援團隊聯繫：如何在幣安支援上舉報詐騙。

有關如何識別和避免詐騙的更多信息，請閱讀我們的反詐騙系列中的其他文章，其中我們提供了可以幫助您保護資金的信息。

進一步閱讀

  • （部落格）了解你的騙局：加密貨幣最受歡迎騙局的權威指南

  • （部落格）了解你的騙局：需要提防的虛假加密貨幣投資

  • （部落格）了解你的騙局：需要提防的工作騙局 |幣安博客

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