主要要點

  • 穩定幣是一種加密貨幣，旨在透過與法定貨幣等穩定資產掛鉤來提供市場穩定性。

  • 這些多功能數位資產用於交易、支付、匯款和 DeFi，也爲加密貨幣新手提供了一個波動性較小的切入點。

  • 我們多樣化的穩定幣產品，包括 USDC 和 FDUSD 等，凸顯了我們致力於增強幣安整體用戶體驗的決心。

歡迎閱讀我們的穩定幣初學者指南，我們將揭示加密貨幣領域中這些獨特數位資產的複雜性。 

在這篇博客中，我們深入探討了穩定幣的基本概念及其在生態系統中的作用，並探索了市場上突出的各種穩定幣，包括 USD Coin (USDC) 和 First Digital USD (FDUSD) 等。

我們還將討論它們帶來的好處和挑戰，提供選擇穩定幣的見解，並展示我們如何整合這些資產以拓寬您的交易視野。

穩定幣：瞭解基礎知識

簡單來說，穩定幣是一種旨在提供穩定性並避免波動的加密貨幣。它們的價值與更穩定的資產（如法定貨幣或商品）掛鉤，以保持一致的價值。這種穩定性使它們有別於其他價值波動劇烈的加密貨幣。

這種可預測的價值使其成爲日常交易、交易的理想選擇，並可作爲防範更廣泛的加密貨幣市場波動的保障。幾種不同的穩定幣已獲得廣泛關注，其中包括：

  • 泰達幣 (USDT)

  • 美元硬幣（USDC）

  • Dai (DAI)

  • TrueUSD (TUSD)

  • 第一數字美元（FDUSD）

這五種穩定幣的總市值爲 1295.6 億美元（截至 2024 年 1 月 12 日），反映了它們在市場中的重要作用。

他們如何維持穩定？

穩定幣的一大特徵是其能夠維持穩定的價值。但它們究竟是如何實現這一點的呢？以下是一些關鍵方法：

1. 法定貨幣抵押：大多數穩定幣都以穩定資產儲備爲後盾，如法定貨幣或黃金。這確保了每發行一枚穩定幣，都有等值的基礎抵押品儲備，可供贖回。

2. 使用加密貨幣進行超額抵押：一些穩定幣使用其他加密貨幣作爲抵押品。爲了應對支持加密貨幣的波動性，它們通常進行超額抵押，這意味着作爲抵押品（和/或儲備）的加密貨幣的價值高於發行的穩定幣的價值。

3. 算法控制：算法穩定幣使用計算機算法來管理髮行的穩定幣的供應量，根據某些標準增加或減少供應量，以保持與穩定資產的掛鉤。

案例研究：法定貨幣支持的穩定幣

爲了說明起見，讓我們來看看由法定貨幣支持的穩定幣，例如 FDUSD 和 USDC，它們由儲備美元支持。

對於每個流通的代幣，都持有一美元，確保價值保持一致。這提供了一定程度的確定性和信任，因爲用戶知道他們的穩定幣總是可以兌換成等量的美元。

定期對儲備金進行審計，以確保合規性和透明度。

穩定幣在加密生態系統中不可或缺的作用

穩定幣在加密生態系統中發揮着至關重要且多方面的作用。其獨特的穩定性使其能夠促進各種金融活動，包括交易、借貸、借款和匯款。

促進交易

穩定幣是加密貨幣交易的基石。它們提供穩定的交易媒介，允許交易者進出倉位而無需兌換回法定貨幣。這種穩定性至關重要，尤其是在價格波動可能突然的市場中。它們是交易對的可靠基礎貨幣，使其成爲管理風險和計算利潤和損失的重要工具。

借貸

在去中心化金融 (DeFi) 的世界裏，穩定幣在借貸領域越來越受歡迎。它們穩定的價值使它們成爲這些活動的理想選擇。用戶可以借出他們的穩定幣來賺取利息，也可以用它們作爲借入其他資產的抵押品。這種穩定性降低了由於與其他加密貨幣相關的波動性而可能發生的清算風險。

用於匯款

穩定幣爲跨境匯款提供了一種快速、低成本的替代方案。傳統匯款方式成本高昂且耗時，而穩定幣簡化了流程。它們的穩定性確保匯出的金額等於收到的金額，這是國際交易中的關鍵因素。

駕馭穩定幣：優勢與挑戰

穩定幣與法定貨幣等穩定資產掛鉤，可提供市場穩定性，使其成爲更安全的投資選擇，並且交易效率更高——非常適合新手和貨幣波動較大的地區。它們在 DeFi 中發揮着至關重要的作用，有助於以最小的波動性進行借貸和收益耕作。

然而，您也應該意識到一些挑戰，例如監管不確定性和透明度問題的可能性，尤其是在儲備審計和支持披露方面。此外，它們的價值與基礎資產掛鉤，可能會受到影響，而且（與去中心化加密貨幣不同）它們通常依賴於中心化管理，從而帶來潛在管理不善等風險。

選擇合適的穩定幣：需要考慮的因素

市場上有各種各樣的穩定幣，選擇正確的穩定幣對於您的加密活動至關重要。但需要考慮的關鍵因素是什麼？

市場聲譽：穩定幣在市場上的聲譽是一個重要指標。尋找被廣泛認可和使用的穩定幣。高市值和廣泛採用往往是更安全的選擇。

基礎資產：瞭解穩定幣的支撐因素是至關重要的。它是法定抵押、加密貨幣抵押還是算法控制的？由美元等儲備資產支持的法定抵押穩定幣往往提供更高的穩定性。然而，驗證支撐因素很重要。

監管合規性：檢查穩定幣是否符合相關法規和法律框架。遵守監管標準的穩定幣通常更值得信賴，也不太可能遇到法律問題。

透明度和審計：運營透明度，尤其是披露儲備持有量和審計報告，至關重要。確保穩定幣定期發佈其儲備狀況並接受第三方審計。這種透明度可以確保穩定幣的支持和穩定性。

生態系統整合：檢查穩定幣與加密生態系統的整合程度。在交易所、錢包和 DeFi 平臺上獲得廣泛支持的穩定幣可提供更大的靈活性和實用性。

幣安上的穩定幣：集成和優勢

在幣安，我們瞭解穩定幣在加密貨幣生態系統中發揮的關鍵作用。認識到它們的實際應用，我們支持各種穩定幣，爲我們的用戶提供低成本、快速、高效的交易和結算方式。這種整合促進了無摩擦地購買和出售其他加密貨幣的方式，並增加了流動性的獲取。

擴展幣安上的穩定幣選項：USDC、FDUSD、AEUR

我們不斷擴大幣安上的穩定幣產品，以滿足社區的多樣化需求。最近的例子包括新的 USDC 現貨交易對和 USDC 保證金永續合約、2023 年 12 月上市的 Anchored Coins EUR (AEUR) 穩定幣，以及 2023 年 7 月上市的 FDUSD。

拓寬你的交易視野

  • 2024年1月3日，我們針對BTC、ETH等主要資產推出了USDC保證金永續合約，爲USDT保證金期貨提供了替代方案。

  • 幣安合約還推出了一系列 USDC 促銷活動，包括向其合約錢包存入 USDC 並交易 USDC 保證金永續合約的合格用戶獎勵 170,000 USDC，同時在 2024 年 1 月 3 日至 4 月 3 日期間，所有 USDC 保證金合約交易均可享受 10% 的促銷交易費折扣。

  • 2023 年 12 月，我們繼續擴大穩定幣產品範圍，推出了新的 USDC 現貨交易對，例如 ADA/USDC、DOT/USDC、MATIC/USDC 和 XRP/USDC。隨後，我們於 2023 年 1 月推出了 SUI/USDC 和 TIA/USDC 現貨交易對。

  • 我們於 2023 年 7 月推出了 FDUSD，並推出了 FDUSD 零做市商費用促銷活動，並進一步推出了六個 FDUSD 現貨和保證金交易對的零費用交易，包括 DOGE/FDUSD、SOL/FDUSD 和 XRP/FDUSD。

最後的想法

穩定幣兼具穩定性和多功能性，是加密貨幣生態系統的重要組成部分。幣安致力於提供多種穩定幣選擇，提升您的交易體驗，拓寬您的整體投資視野。我們始終致力於提高各級用戶的效率和可訪問性，並確保滿足全球社區的多樣化需求。

進一步閱讀

  • 什麼是穩定幣？ 在哪裏以及如何購買

  • 交易 USDC 保證金期貨可享受 10% 折扣！

  • 如何購買 USDC 指南

  • 什麼是 First Digital USD（USD）？

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