主要要點
作爲加密貨幣行業的領導者，幣安以履行增強數字資產生態系統安全性和完整性的職責而自豪。
作爲其強大合規計劃的一部分，幣安建立了一個世界知名的金融犯罪合規（FCC）部門，由業內頂尖調查員、區塊鏈分析師和前執法人員組成。
直接從調查人員那裏詳細瞭解幣安金融打擊犯罪工作中肩負重任的人員的日常工作。
泰國策劃的大規模犯罪行動利用一種名爲“殺豬”的混合浪漫投資計劃，騙取了數千人數百萬美元的資金。犯罪團伙頭目過着奢侈的生活，擁有跑車和豪華別墅。他們設法躲過了警方的追捕，直到 2023 年的一天，警察特工敲開他們的門，一切都結束了。導致該犯罪集團覆滅的原因是，至少有部分交易是在區塊鏈上進行的，幣安的偵探們得以追蹤線索。其餘交易則掌握在泰國皇家警察手中。
公共區塊鏈本質上是透明的，鏈上交易完全可追溯。數字資產的這些特性催生了一個新的金融情報和調查領域：追蹤區塊鏈上的資金流動。幣安在這個新興領域聘用了一些最優秀的人才和一流的技術來打擊與數字資產相關的犯罪。此外，它還利用這些技術與全球執法部門合作並分享專業知識，以保護用戶並阻止更廣泛的區塊鏈生態系統中的不良行爲者。泰國殺豬案只是此類合作取得顯著成果的衆多近期案例之一。
幣安金融犯罪合規
幣安的金融犯罪合規 (FCC) 部門由經驗豐富的調查員組成，他們的背景廣泛，從技術和銀行業到執法和情報。FCC 部門分佈在世界各地的多個團隊中，在保護生態系統免受惡意行爲者和欺詐活動的侵害方面發揮着重要作用，引領打擊加密犯罪的鬥爭。
“從戰略上講，該團隊幫助幣安在執法部門樹立了良好的聲譽，成爲值得信賴的交易合作伙伴，以超越自我而聞名，爲打擊全球犯罪和讓加密貨幣行業成爲所有人更安全的地方儘自己的一份力量。” – Pablo，特別調查
作爲具有獨特以用戶爲中心的文化的行業領導者，幣安超越行業標準來保護我們的用戶並增強更廣泛生態系統的安全性。隨着時間的推移，幣安建立了業內最強大的合規部門之一。
迄今爲止，幣安已幫助有關部門在公共和私人合作中凍結和沒收了價值超過 10 億美元的加密資產，以阻止該領域的惡意行爲者。2023 年，幣安世界一流的 FCC 部門響應了超過 58,000 個執法請求，與執法部門一起舉辦了 120 場研討會和培訓課程，並完成了超過 51,600 份可疑活動報告 (SAR)——比 2022 年增加了 180%——涉及制裁、詐騙、欺詐、黑客等。
充滿活力的氛圍
幣安的 FCC 特工不僅僅是調查員，他們還是合規專家，必須具備適當的能力和經驗來平衡這兩個領域。因此，在 FCC 部門工作提供了一個充滿活力且不斷變化的日常環境。正如 SAR 團隊的 James 所說，“沒有兩天是相同的；總有新的學習機會和挑戰需要克服，這讓團隊成爲一個令人興奮的團隊。”
調查人員通常在日常工作中涉及合規的內部和外部層面。團隊成員經常爲執法機構提供重要支持，幫助他們追蹤線索、理解幣安的記錄或解決問題。
通常，請求或警報會首先發送給案件團隊或 SAR 團隊，然後他們會在必要時將其上報給特別調查團隊或制裁調查團隊。總體而言，FCC 部門包含許多活動部件，它們齊心協力確保生態系統的安全。
合作是關鍵
“合作是我們調查框架的核心，無論是內部還是外部。”—— Akbar，特別調查
FCC 部門在幣安的內部合規流程中發揮着關鍵作用，協助處理需要在制裁、法定貨幣和交易監控等專業領域進一步調查的案件和舉措。在外部，該部門與世界各地的執法機構在多個領域進行合作，特別是培訓和解決與加密貨幣相關的犯罪。
儘管數據顯示與非法行爲者有關的加密貨幣交易份額非常小，但只要涉及資金或價值轉移，數字資產就可能被用於一系列非法活動，包括欺詐、洗錢、人口販賣、毒品交易、勒索軟件攻擊等。通過加密貨幣渠道進行的欺詐資金數額遠低於人們普遍認爲的數額，尤其是與傳統金融中的欺詐交易相比。
執法機構經常表揚幣安調查人員在打擊此類犯罪案件方面的合作、響應時間和外聯工作。在之前的討論中，加利福尼亞州聖克拉拉縣副檢察官 Erin West 評論道：“幣安和其他平臺非常樂於提供幫助，非常願意說，‘我們也不希望我們的平臺上有髒錢。我們不希望壞人在我們的平臺上轉移資金，我們會提供幫助。’”
特別調查團隊的 Peter 補充道：“幣安在合規方面投入了大量資金，如果你問我們合作過的任何執法機構，他們都會告訴你，他們看到了這一點，並且非常欣賞我們幫助創建更安全的生態系統的方式。另一方面，作爲最大的交易所，這些機構和監管機構承擔着重大責任和審查。然而，這正是我們在合規方面所展示的方式，我們希望這些監管機構能夠將其作爲行業標準強制執行給所有其他交易所。”
FCC 團隊成員喜歡將他們的單位視爲一個力量倍增器，在他們可以發揮關鍵作用的時間和地點爲打擊犯罪的鬥士提供相關情報和專業知識。對於我們的調查員來說，工作中最有意義的方面之一就是獲得合作伙伴的認可和讚賞，特別是在通過追回資金、找到綁架受害者或幫助識別罪犯在案件中發揮重要作用之後。
Case 團隊的 Natasha 也表示：“通過營造合作、勤奮的工作環境，我們不僅服務於用戶，還在維護行業誠信方面發揮着自己的作用。因此，每個團隊成員既是用戶信任的守護者，也是幣安打造更透明、更安全的加密世界的使命的代表。”
調查人員在行動
幣安的調查人員身處打擊加密貨幣犯罪的最前線，必須利用一些最先進的工具和技術。這些工具和技術包括內部開發和外部購買的軟件，用於各種調查目的。內部軟件通常用於團隊間溝通、分析交易和檢查記錄。外部軟件通常用於區塊鏈分析、情報收集以及數據可視化和分析。
鑑於加密貨幣的全天候特性，幣安調查員的角色需要不知疲倦並定期解決時間敏感的問題。SAR 團隊的 Charlotte 回憶起一個案例，該案例涉及支付服務渠道在週末遭到黑客攻擊，當時她的團隊大部分成員都在休假。在從法幣合作伙伴那裏得知這一違規行爲後，她立即組建了一個工作組來檢查可能收到被盜資金的 90 多個可疑賬戶。Charlotte 的迅速行動對於追回資金至關重要，展示了幣安調查員無論在何種情況下都隨時準備在緊急情況下迅速做出反應。
調查人員面臨的另一個關鍵困難往往來自於加密貨幣的最大優勢之一：無國界性。傳統執法機構通常侷限於其管轄範圍內，有時難以打擊跨境網絡犯罪。這些限制凸顯了有效的國際協調的關鍵作用以及幣安在促進這些努力方面的作用。
特別調查組的 Akbar 舉了一個成功的國際合作的顯著例子。一位特定的賬戶持有人一直是全球多個執法請求的焦點。該團隊分析了該賬戶持有人的活動、交易和執法請求歷史。該人對詢問的模糊回答進一步引起了人們的懷疑。
按照這些線索，阿克巴爾聯繫了泰國皇家警察網絡犯罪調查局。在將調查小組的調查結果與警方數據庫進行交叉覈對後，發現該案件與正在進行的一起殺豬詐騙案有關。最終，這一突破導致在代號爲“不信任任何人”的成功行動中搗毀了一個活動頻繁的犯罪團伙。
追求正義
幣安調查員的動力源自對正義和做正確事情的強烈熱情。這份工作最有成就感的部分之一是肯定自己在行業和個人層面上對世界產生了積極影響。阻止惡意行爲者、摧毀犯罪網絡和維護正義會帶來獨特的成就感。
“加密貨幣調查往往就像複雜的謎題，我們的團隊擅長將信息拼湊在一起，揭示犯罪活動的全貌。”——阿克巴爾，特別調查
相反，這份工作最困難的方面之一是目睹邪惡行爲者的犯罪行爲造成的後果。瞭解對無辜受害者造成的毀滅性影響確實令人沮喪，這更加凸顯了情報工作的重要性。
Akbar 繼續說道：“儘管我們盡了最大努力，但不幸的現實是詐騙仍然時有發生。這提醒我們面臨的挑戰以及不斷提高意識和預防措施的必要性。”這些障礙對於個人和執法機構都同樣適用。
不同的角色和起源
除了爲世界做好事的成就感之外，許多團隊成員還認爲團隊的多樣性是這份工作的另一個有利方面。每位調查員彼此分享的獨特見解培養了共同的團隊精神。
幣安的調查人員來自多個領域，從傳統金融的銀行和合規部門到世界各國政府的執法和情報部門。其中一些著名的例子包括美國聯邦情報局 (FBI)、國際稅收服務局 (IRS) 和財政部，以及歐盟的歐洲刑警組織、英國內政部、新加坡內政部 (MHA)、香港警務處 (HKPF) 等等。
在加入幣安之前，這些世界級的犯罪鬥士參與或領導了一些最大的加密貨幣相關調查，例如對絲綢之路暗網市場、BTC-e 比特幣交易所和 Mt. Gox 黑客事件的調查。有趣的是，許多調查人員在加入之前甚至在執法方面與幣安合作過，他們對幣安強大的合作努力表示讚賞。
“我在執法部門調查期間得到了幣安的大力支持，這堅定了我加入該公司的決定。我毫不懷疑，幣安就是我想要的職業道路。” – James，SAR
調查的未來
鑑於加密貨幣的動態特性，幣安 FCC 部門面臨的最大挑戰之一是跟上犯罪分子及其犯罪手段。隨着犯罪分子的技術越來越高超和老練，幣安的調查人員必須不斷改進他們的工具和技能，才能保持領先地位。
除了調查人員本身，將加密貨幣犯罪的這些變化轉化爲傳統執法也存在額外的困難。與傳統金融市場相比，用戶在加密貨幣市場的行爲不同，這使得傳統方法不那麼有效，需要採用新方法。
除了加密貨幣和區塊鏈技術的快速發展，它們周圍的監管環境也在發生變化。雖然這些最終對保護用戶有利，但跟上不斷變化的規則和法規可能具有挑戰性，特別是在不同的市場和司法管轄區。很多時候，缺乏監管會使制裁惡意行爲者變得困難。在追求正義的過程中，抓捕罪犯是一回事，懲罰他們是另一回事。
隨着加密貨幣行業進入合規主導發展的下一階段，監管審查預計將收緊，希望能夠提供清晰度併爲協調的全球框架鋪平道路。 FCC 部門將繼續發揮關鍵作用，抓住這一機遇，引領加密貨幣合規之路，保持生態系統安全。
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