主要要點
在《加密貨幣的長期遊戲》系列的另一部分中，我們分享瞭如何掌握加密貨幣領域風險管理和安全的技巧，讓您的漫長旅程既有益又安全。
儘管加密貨幣生態系統每年都變得更加安全，但它仍然存在潛在的風險和安全威脅，每個用戶都應該注意。
繼續閱讀，瞭解爲您的數字資產投資創建頂級安全框架的最佳實踐。
加密貨幣世界充滿了機遇，但也可能帶來風險。無論是市場波動、網絡威脅還是人爲錯誤，管理這些風險都是在加密貨幣領域長期取得成功的關鍵。讓我們深入探討加密貨幣風險管理和安全的基本原理，並仔細研究一些可行的策略，以保護您的長期投資。
加密中的風險管理的重要性
加密貨幣提供了一種革命性的金融方式，但就像任何其他金融工具和平臺一樣，它伴隨着重大風險。掌握風險管理對於那些進入加密領域的人來說不僅僅是一個選擇；而是必需品。區塊鏈的去中心化特性雖然賦權，但也消除了傳統的安全網，使投資者和用戶面臨獨特的脆弱性，需要採取積極、知情的方法。價格波動風險是一個需要考慮的痛點，我們在這裏和這裏討論瞭如何管理這些風險。其他主要風險涉及數字資產的安全性和安全性。讓我們看一下最突出的風險和應對這些風險的有用提示。
黑客攻擊和安全漏洞
罪犯可以通過利用其安全系統中的漏洞入侵錢包、交易所或區塊鏈網絡。這些是技術上高度複雜的攻擊，使用惡意軟件、網絡釣魚鏈接或直接代碼利用來竊取資金。根據Statista的數據，2021年至2024年間，超過60%的加密貨幣損失可歸因於黑客攻擊。
降低黑客風險需要採取分層的安全方法。以下是您可以考慮的一些措施。
使用冷錢包和多重簽名安全
冷錢包，如硬件錢包，可以將私鑰離線保存，保護它們免受在線威脅。
然而，它們並非萬無一失。首先，硬件錢包通常增加可升級性以支持新鏈，從而增加其攻擊面。對於高價值資產，多重簽名（multisig）設置可能是一個更安全的替代方案。
加密貨幣中的多重簽名安全是指要求多個私鑰來授權交易的方法，而不是單一密鑰。這通過將授權過程分散到多個方之間來增強安全性，減少單點故障的風險。例如，一個multisig錢包可能要求三個指定的私鑰中的兩個對交易進行簽名，然後才能執行交易。
如何實施多重簽名安全
使用來自不同製造商的多個硬件錢包。例如，一個Trezor和一個Ledger。
將錢包分配給多重簽名錢包，例如Gnosis Safe。
設置簽名閾值。例如，要求五個錢包中的三個對交易進行簽名。
將硬件錢包分佈在安全地點。您可以在家裏保留一個，在銀行保險箱中保留一個，並將另一個放在可信賴的家庭成員或朋友那裏。
此設置確保沒有單點故障，同時保護可信方之間的共謀。
在錢包類型之間分配資金
使用單一錢包進行所有交易會將您的整個投資組合暴露於不必要的風險中。細分提供了一個實用的解決方案。
熱錢包可以用於小額資金和高風險互動，例如鑄造NFT或交易迷因幣。使用Trust Wallet和MetaMask等錢包，但要添加安全層，例如Blowfish或WalletGuard。這些工具以人類可讀的語言解讀智能合約，因此您可以避免無意中授予暴露您錢包的權限。
考慮使用冷錢包進行您很少移動的長期持有。
紙錢包非常適合保存所有種子短語和密碼，以實現超安全存儲。雖然在數字黑客攻擊方面更安全，但它們易受到丟失、損壞或盜竊等物理風險的影響。
有備份和社交恢復計劃
一個可靠的備份策略確保您不會失去對資產的訪問。
種子短語存儲：將您的種子短語寫在耐用材料上，如鋼板。將它們存放在多個安全地點。
社交恢復網絡：像Argent這樣的工具允許您指定可信的朋友作爲恢復代理。如果您丟失了錢包，他們可以幫助恢復訪問，而不危及您的資金。
管理交易所風險
在中心化交易所上保留大量資金是有風險的。歷史表明，這些平臺在用戶資金管理責任和安全實踐的穩健性方面差異很大。中心化交易所通常也是黑客的目標。以下是一些降低此風險的方法。
使用聲譽良好的交易所：在選擇加密貨幣交易所時進行背景調查，選擇那些在資產管理方面提供透明度且擁有多年運營經歷，能夠在波動的牛市和熊市中倖存的平臺。例如，Binance提供一種儲備證明（POR）機制，供用戶檢查其資產以1:1的比例得到支持，以及一個10億美元的SAFU應急基金，以保護用戶在極端情況下。
啓用2FA（雙因素認證）：這增加了一個重要的安全步驟，減少了未經授權訪問您帳戶的機會。
使用提款白名單：大多數交易所允許您將錢包地址列入白名單。這意味着資金只能提取到預先批准的地址。
欺詐和詐騙
與黑客攻擊不同，欺詐依賴於欺騙，罪犯誘使受害者自願交出他們的資金。詐騙者利用信任、恐懼和貪婪，利用人類脆弱性而不是技術漏洞。
常見的詐騙包括龐氏騙局、承諾不切實際回報的虛假投資機會、冒充合法實體的網絡釣魚嘗試，以及開發者在收集投資者資金後放棄項目的拉高跑路。
打擊欺詐需要警惕和教育。驗證項目、避免不請自來的報價以及瞭解常見的警示信號（例如“保證”的高回報）是必要的。以下是降低陷入欺詐風險的一些方法。
研究項目背後的團隊
驗證您考慮投資的任何項目的團隊成員的資質和歷史。真實的項目有透明可驗證的團隊，而詐騙通常會有虛假資料或匿名開發者。關注官方項目渠道，例如他們的網站或經過驗證的社交媒體賬戶，以獲取更新。這有助於您區分合法公告和網絡釣魚嘗試。
警惕社交媒體冒充者
詐騙者常常在社交媒體平臺上冒充知名人物或公司。對提供免費贈品或投資機會的不請自來消息或帖子保持懷疑。官方賬號通常會有驗證標誌。
智能合約意識
許多加密詐騙發生在用戶在不知情的情況下與惡意智能合約互動時。像Blowfish和WalletGuard這樣的工具解碼智能合約互動，確保您瞭解自己授予的權限。例如，如果您在鑄造NFT，而智能合約請求訪問您錢包中的所有代幣，Blowfish會將其標記爲可疑，在您繼續之前提醒您。
使用聲譽良好的交易所和錢包
堅持使用歷史悠久、具有強大安全性和合規性的成熟平臺。避免未經過加密社區審查的新服務或不知名的服務。
更多風險管理和安全實踐
加密領域發展迅速。欺詐和黑客攻擊常常利用過時的知識，而誤導性投資策略可能導致嚴重損失。保持信息更新的方法包括：
關注信譽良好的博客和新聞通訊：Binance Academy、Binance Research、Messari和The Block是極好的資源。
加入社區：Reddit的r/cryptocurrency和Telegram羣組通常會討論新出現的威脅。請在這裏探索Binance的官方社區渠道。
進行模擬交易：使用Binance Futures Testnet等平臺，不斷磨練您的技能，而不冒真實資金的風險。
應急計劃也是需要考慮的，以爲最壞的情況做好準備。考慮指定可信賴的家庭成員或法律代表在緊急情況下訪問您的加密貨幣。使用像Casa Covenant這樣的工具進行繼承規劃，以便將您的加密貨幣傳遞給您的親人。
最後的思考
風險管理和安全不僅僅是可選的考慮因素——它們是成功、長期加密旅程的基礎。通過對衝您的投資、採取分層的安全方法並保持教育，您可以在應對加密市場的波動時保護您的數字資產。
請記住，加密是一個長期遊戲。保護您的投資，計劃意外情況，並裝備自己以在這個波動但有回報的領域中蓬勃發展。有關更深入的指南，請查看Binance Academy和《加密的長期遊戲》系列的其他部分。
進一步閱讀
加密的長期遊戲：理解加密市場週期
加密的長期遊戲：識別和阻止加密詐騙的終極指南
進入加密的長期遊戲：超越衝刺的獲勝指南
免責聲明：數字資產價格可能會波動。您的投資價值可能會下降或上升，您可能無法收回投資的金額。您對自己的投資決策負全責，Binance對您可能遭受的任何損失不承擔責任。不是財務建議。有關更多信息，請參閱我們的使用條款、Binance支付使用條款和風險警告。
