過去幾年，DeFi 格局不斷演變，最廣泛使用的鏈之間的平衡發生了變化。已經形成了一種趨勢，即以太坊（ETH）在名義鎖定價值方面仍然處於領先地位，但在整個 DeFi 市場中的份額較小。
隨着以太坊（ETH）與其他幾條擁有成功金融應用的鏈一起，DeFi 市場正在發生變化。
2023 年底，以太坊對整個 DeFi 領域的影響力爲 72.2%。DeFi 的總鎖定價值 (TVL) 爲 1090 億美元，仍然受到熊市的影響。在過去 12 個月中，總鎖定價值在 1250 億美元到 2750 億美元之間，具體取決於報告方法。
DeFi 在 2024 年新增了更多活躍的新鏈
BNB 鏈仍然是 DeFi 空間的低調主力，其市場份額保持在 4.5%，與 2024 年底相同。Solana 實現了輕微增長，從去年年底的 3.6% 增長到 2024 年底的 6.7%。Solana 對 DeFi 成功的追求來自 DEX 活動，以及創建原生流動質押和流動再質押的嘗試。Solana 基於來自交換 meme 代幣的 DEX 流量增加，提高了其交易量和鎖定價值。
2024 年的另一個重大變化是比特幣基礎 DeFi 領域的出現。目前，鎖定在 BTC 基礎 DeFi 的所有價值高達 5.6%。Babylon Labs 持有最大的份額，自託管的 BTC 質押達 55.9 億美元。當前形式的比特幣基礎 DeFi 並沒有從提出的 L2 項目中起飛，後者幾乎沒有價值鎖定。Babylon Labs 的吸引力在於能夠隨時解鎖 BTC，無需橋接。
TRON 是 DeFi 中的另一個重大變化。該鏈首次出現在 2022 年作爲 DeFi 中心，目前佔有 6% 的市場份額。TRON 在 2023 年底達到了 6.5% 的 DeFi 市場峯值，市場份額爲 6.5%。TRON 生態系統在加密抵押借貸的基礎上增長，此外還有 600 億美元的穩定幣流動性。
Arbitrum 是 2022-2023 熊市期間的熱門鏈之一，但沒有晉升爲主要鏈。它成爲早期 DeFi 的小型鏈混合體的一部分。2024 年的重大變化影響了小型鏈，這些鏈佔所有 DeFi 價值的估計 21.6%。就在一年前，小型鏈佔 DeFi 鎖定價值的 10.4%。
Base、Sui 和 Aptos 成爲了以太坊的替代品，提供低成本和創新。在 2024 年的最後幾天，Hyperliquid 在其原生 HYPE 代幣發佈後備受關注。這些新超級快速的鏈專注於交易機會，通過針對高活躍的交易對獲得流動性。
以太坊仍然在 DeFi 中領先，具有抵押影響力
以太坊 (ETH) 仍然鎖定超過 700 億美元的價值，因爲它被用作抵押品。橋接到幣安智能鏈的 ETH 也推動了 DeFi 的價值。
以太坊上的 DeFi 由於大多數應用的模型而具有高價值，這些模型需要大規模抵押或另一種形式的 ETH 鎖定。LidoDAO 的流動質押建立了最大的 ETH 儲備。Aave (AAVE) 升至第二位，成爲 2024 年領先的借貸協議。
以太坊基礎 DeFi 仍然是一項強有力的主張，因爲人們仍然期待 ETH 的上漲到更高的範圍。新的一年通常是歷史上 ETH 強勁的時期，可能會提高所有 DeFi 應用的鎖定價值。
ETH 的價值保持在 3,494.45 美元，3,400 美元有強勁支持。目前，DeFi 領域是安全的，因爲大多數抵押品以更低的價格範圍存入。
以太坊基礎 DeFi 增長的另一個原因是 Tether (USDT) 作爲 ERC-20 代幣的流入。ERC-20 USDT 的供應量擴大到 799.2 億個代幣，因流動性需求而交換了一些基於 TRON 和小衆鏈的版本。
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