俄羅斯銀行正在開發一個新的集中式平臺來識別和限制加密貨幣場外(OTC)交易。

印度央行金融監控和貨幣控制服務部門負責人 Bogdan Shablya 表示,該系統將專門針對那些將自己的銀行賬戶和卡出借給加密相關交易、盜版網站、藥店和在線賭場的個人,這些人被稱爲“投幣者”或“騾子”。

據 RBC 媒體報道,該平臺是俄羅斯當局首次在銀行層面系統地識別和阻止加密貨幣場外交易的協調嘗試。

雖然之前的努力集中在監控單個銀行內的可疑交易,但這一新系統將創建一個所有俄羅斯金融機構均可訪問的統一數據庫。這一舉措的出臺恰逢俄羅斯當局估計,加密貨幣交易所是使用這些非正式銀行網絡的最大領域之一。

針對加密場外交易基礎設施

俄羅斯央行的新監控平臺是一種複雜的方法,旨在破壞加密貨幣交易網絡。該系統的核心將創建一個集中數據庫,追蹤被懷疑作爲加密交易促進者的個人。

這些“掉落者”通常在不同機構管理多個銀行賬戶,以處理場外加密交易,這使得他們通過傳統銀行監控系統難以識別。該平臺的主要技術在於其能夠在所有俄羅斯銀行機構之間共享實時信息。

當個人嘗試開設新銀行賬戶時,系統會自動將其信息與已知加密交易促進者的中央數據庫進行交叉比對。銀行將立即收到有關可疑申請人的警報,使他們能夠在賬戶被用於這些交易之前採取預防措施。

根據Shablya的說法,當前系統已識別出大約70萬名參與促進非官方交易的個人。該平臺旨在解決現有控制中的一個關鍵弱點,即交易者在被一家機構標記後,可以簡單地在不同銀行開設新賬戶。

掉落操作的規模

俄羅斯非法銀行業務的程度似乎比之前估計的要大。根據中央銀行的數據,約有1000萬俄羅斯公民向被識別爲“掉落者”卡的賬戶進行了轉賬。

儘管許多這些個人可能並不知道他們參與了非官方加密交易,但這種情況仍在發生。在2024年前九個月,傳統商業賬戶的可疑銀行活動減少到50億盧布,而個人“掉落者”賬戶的交易在同一時期達到了390億盧布。

當前的數字與往年相比大幅增長,交易量從2022年的370億盧布增長到2023年的449億盧布。銀行官員指出,加密貨幣交易所是這一活動的主要驅動力之一,此外還有在線賭博和其他數字服務。

對俄羅斯加密市場的影響

這一集中監控平臺的引入標誌着俄羅斯人訪問加密貨幣市場方式的重大轉變。通過針對支持場外交易的銀行基礎設施,中央銀行預計將減少非官方加密交易,同時將數字資產交易引導通過批准的渠道進行。

立即的影響可能會迫使人們脫離傳統的銀行場外交易方法。隨着該平臺使個人銀行賬戶用於加密交易變得越來越困難,交易者可能需要探索替代方法或轉向正式批准的平臺。

展望未來,該平臺的實施可能加速俄羅斯受監管的加密貨幣基礎設施的發展。然而,中央銀行仍然對加密貨幣保持謹慎態度。

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