在加密法規中，一個小錯誤可能導致監禁或立法者損失數百萬美元。因此，全球投資者需要了解擁有、交易和賺取數字資產的稅收影響。以下是2025年如何面對法律。
監管空間複雜且不斷變化，美國、英國和歐盟各自實施獨特的稅收法規、稅率和豁免。
Paybis首席執行官Konstantin Vasilenko建議，“許多參與加密貨幣的人最初並不知道他們需要進行稅務報告和持有。然而，由於稅制計劃在2025年開始加強審查，主動應對至關重要。”
美國的加密稅收政策
在美國，加密被歸類爲數字資產。接着，國稅局將其視爲股票、債券和其他資本資產。
來源：Blockpit
加密貨幣的利潤根據其被視爲資本利得還是收入而適用不同的稅率。這取決於加密貨幣的購買方式和持有時間。
美國的加密稅務要求根據您如何使用數字資產而有所不同。這是因爲不同的活動被歸類爲應稅或非應稅事件。
例如，用現金購買加密貨幣並僅僅持有並不會導致納稅。只有在出售加密貨幣時，稅款纔會被支付，收益纔會“實現”。
在向合格慈善機構捐贈加密貨幣的情況下，您可能有資格獲得慈善減免。同樣，作爲禮物獲得加密貨幣通常是免稅的，直到出售或用於如質押等應稅活動。
在美國，當加密貨幣的出售價格超過支付價格時，將會受到資本利得稅的徵收。然而，損失可能是可扣除的。從一種加密貨幣轉換爲另一種，比如用比特幣交易以太坊，被視爲應稅事件。這是因爲它涉及將一種資產出售以獲得另一種資產。
同樣，使用加密貨幣購買商品或服務需要繳納資本利得稅，因爲國稅局將其視爲銷售。
此外，產生收入的加密活動也須繳納稅款。如果您的公司以加密貨幣支付您，這將根據您的稅率被視爲應稅收入。
同樣，接受加密貨幣作爲產品或服務的交換，必須申報爲收入。挖礦所得的加密貨幣根據收到的幣的公平市場價值產生應納稅收入。質押獎勵也需納稅，負債由收到時的支付價值決定。
然而，在一些情況下，某些加密資產被視爲證券。這引發了誤解。但是，隨着新政府的上臺，預計規定將更加友好。
2025年英國的監管框架
英國的HM收入和海關總署（HMRC）將加密定義爲資產。這一區別意味着任何來自加密交易的收益或損失都需繳納資本利得稅。
資本利得稅（CGT）適用於任何加密資產的處置。這包括銷售、使用加密貨幣購買產品、將一種加密貨幣交換爲另一種，以及贈與數字資產。
稅率可能很高，尤其是對於高收入者，可達到24%。但基本稅率納稅人對超過免稅閾值的收益繳納10%的稅率。
基本稅率和高稅率納稅人現在在前£3,000的收益上享有免稅。這吸引了更多人蔘與加密行業。
然而，如果這些收益使納稅人進入更高的稅率檔次，他們將面臨更高的資本利得稅率。
某些加密活動除資本利得外還需繳納所得稅。挖礦所得和作爲就業補償獲得的加密貨幣按收入徵稅。
然而，支付員工以加密貨幣的僱主必須爲自己和員工繳納國家保險費。作爲薪酬所收到的加密貨幣的任何進一步收益通常需繳納資本利得稅。
英國對使國家足夠友好以與美國競爭的加密貨幣表現出了興趣。這提高了對2025年該國加密行業的良好預期。
歐洲聯盟內的加密稅收政策可能會抑制投資
大多數歐洲國家將加密視爲財產，對銷售、交換、支付等所獲得的收益徵稅。然而，這些稅收的性質在各國之間差異很大。
在德國，加密資產被歸類爲私人貨幣。另一方面，如果持有超過一年，收益是免稅的。這促進了長期投資。然而，賣出在一年內的資產會導致高達45%的所得稅率，對於超過€10,908的收入還有5.5%的團結附加稅。
相反，西班牙將加密收益視爲普通收入進行徵稅。這適用於那些稅率從19%到28%不等的納稅人，無論持有期限如何。對加密交易和持有也有嚴格的報告要求。
此外，葡萄牙曾因其寬鬆的加密稅政策而聞名，現在已收緊了監管。當前稅率範圍爲14.5%到53%，基本資本利得稅爲28%，並對挖礦作業提供特殊減免。
現在，歐盟正致力於在加密資產領域實現市場的統一（MiCA）條例。
展望未來，《市場在加密資產中的法律框架》（MiCA）和歐盟的旅行規則將於2025年生效，重點是反洗錢（AML）和打擊金融犯罪。
這些措施預計將加強稅務監管，使更多加密活動受到地方當局的審查。加密行業不喜歡聽到這些，這可能影響歐盟國家的加密投資。
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