據博茨瓦納銀行稱，當地加密貨幣行業對金融穩定的風險極小。
儘管如此，加密貨幣市場與其他金融體系的相互聯繫日益緊密，未來可能會出現系統性風險。
“在國內，加密資產帶來的風險很小，但該領域持續存在的不當行爲引發了監管擔憂。
因此，監管機構需要爲該行業制定有效的監督框架，”該銀行在一份報告中表示。
雖然加密貨幣不會對金融穩定構成威脅，但博茨瓦納銀行將使用數字支付工具進行洗錢和恐怖主義融資列爲金融領域五大國家安全風險之一。
“數字平臺和數字支付工具的發展促進了交易的匿名性，爲金融領域的洗錢提供了機會。”
該銀行於 2021 年敦促在處理加密貨幣時進行盡職調查，並強調金融技術發展的複雜性使非法資金能夠在全球範圍內轉移，而檢測風險極小。
@KalKassa 這是鏈接，頁面上有一個鏈接可以帶你到文檔《博茨瓦納中央銀行解決博茨瓦納加密資產的合法性問題》https://t.co/MPZdSOHMye via @BitcoinKE
— Loresho_Hodler (@rkirubi) 2021 年 11 月 18 日
爲了應對這些風險，它敦促監管機構確保加密貨幣交易所等虛擬資產服務提供商遵守反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CTF）法規，這是金融穩定的最大風險。
此外，該銀行還強調了市場監督和與執法部門定期合作以識別和防止非法活動的重要性。
2022 年初，博茨瓦納立法者通過了一項法案，對加密貨幣和數字代幣的交易進行規範。
打破
博茨瓦納通過虛擬資產法案，規範加密貨幣交易https://t.co/MujR12HcgN
— BitKE (@BitcoinKE) 2022 年 2 月 2 日
博茨瓦納銀行當時在聲明中發表了以下看法：
目前沒有針對比特幣等加密資產的具體法律或監管框架
建議有意參與加密資產活動的人進行盡職調查
人們普遍擔心，潛在的活動可能與傳銷和詐騙有關
將加密資產稱爲貨幣是一種錯誤的說法，因爲它們並不體現貨幣的關鍵基本面
對於與加密資產相關的欺詐、不當行爲或財務損失，銀行無法提供補救措施
同年 [2022] 晚些時候，負責監管和執行非銀行金融機構領域合規任務的非銀行金融機構監管局 (NBFIRA) 向專注於非洲的加密貨幣上下坡平臺 YellowCard 頒發了首個 VASP 許可證。
YellowCard 在博茨瓦納獲得虛擬資產服務提供商 (VASP) 許可證——這是非洲首個此類許可證
該許可證使 YellowCard 成爲非洲第一家獲得 VASP 許可證的公司！https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app
— BitKE (@BitcoinKE) 2022 年 10 月 21 日
從技術角度來看，該銀行指出，人工智能驅動的算法交易策略可能會加劇市場不穩定，因爲它們的編程是在高波動時期降低風險或關閉，可能會導致流動性的突然蒸發。
該銀行表示，另一個令人擔憂的領域是人工智能模型的不透明性和複雜性，這可能會破壞監管工作，特別是在監管較少的非銀行金融領域。
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