衆所周知，散戶投資者總是遲到，只有當比特幣（BTC）突破 100,000 美元這樣的輝煌里程碑時，他們纔會蜂擁而至。
今年聖誕節，餐桌上不僅僅有火雞和布丁。好奇的親戚們會測試你的加密貨幣知識，並詢問如何加入牛市。你準備好成爲衆人矚目的焦點了嗎？
這個節日季，你的“橙色藥丸”資格將接受考驗。你會用關於權力下放和貨幣主權的雄辯論點讓人眼花繚亂，還是會像陳舊的碎肉餡餅一樣崩潰，只是在節日聚光燈下結結巴巴地說“數字上升了！”？
別害怕——這裏有一些技巧可以幫助你的家人和朋友進行加密對話。
記住：你不是加密大師，無法預測未來。
你必須做的第一件事是確保他們知道，任何採取的行動“都是他們自己的責任。”
缺乏經驗的投資者可能會把你當作加密大師，但讓我們誠實地說——這可能並非事實。風險投資公司Placeholder的合夥人、前ARK Invest區塊鏈產品負責人Chris Burniske說：
“沒有人對市場有任何確切的瞭解。你唯一可以肯定知道在撒謊的人，是那些說他們‘知道確切的’人。”
當加密市場在全面牛市中狂飆時，每個人都覺得自己是下一個沃倫·巴菲特。保持謙虛——承認你並沒有所有答案。提醒他們不要像一羣羊那樣盲目跟隨你的腳步。謹慎是關鍵，即使在狂熱中。
給他們提供我們在牛市中的位置的背景。
當比特幣佔據頭條時，經驗不足的日常投資者往往會屈服於FOMO——錯過恐懼——在沒有充分理解風險的情況下匆忙入場。
零售投資者通常急於快速入場，受到壓倒性炒作的驅動，每個人似乎都在通過加密緻富。
比特幣過山車。來源：Bitcoincoaster
成功的加密交易者會反其道而行，他們在加密關注度低時買入，在市場興奮時賣出。相反，零售投資者往往跟隨人羣，受情緒驅動而非策略。
Burniske表示，“痛苦的現實”是，加密貨幣價格的上漲不可避免地引起關注，從而促使進一步購買。反饋循環，他稱之爲“關注週期”，在價格變得異常時加速。
“我們在那個關注週期中的晚期，進入的時機就越糟。”
Burniske建議道：“給他們一些關於我們目前在週期中所處位置的背景。”他認爲市場已經經歷了兩年的牛市，現在可能進入最後階段。
那麼，當他們對加密敞口的“胃口無法滿足”時，你該怎麼辦，即使這可能是進入的錯誤時機？
Burniske認爲，他們應該以比特幣、以太坊（ETH）和Solana（SOL）相等的比例進入，比例爲50%/25%/25%。Burniske表示，如果市場變成熊市，他們至少“持有優質資產。”
如果他們想追逐快速致富的計劃而冒險進入山寨幣或表情幣，Burniske建議他們將總投資的10%分配給這些資產，同時提醒他們這是“自擔風險。”
把握加密市場的退出時機纔是真正的挑戰。
進入加密市場很容易。許多零售投資者興奮地跳入，迅速看到收益，因爲牛市推動價格上漲。但請記住，漲必跌。
加密市場的條件很少如此有利，尤其是在加密監管和機構採用方面。
美國當選總統唐納德·特朗普在他的選舉活動中做出了許多支持加密的承諾。證券交易委員會主席加里·根斯勒看起來將被支持加密的保羅·阿特金斯取代，而一位Solana的持有者將成爲新的美國加密沙皇。
參議員辛西婭·盧米斯提議美國將比特幣作爲戰略儲備資產進行購買，機構採用持續飆升，加密交易所交易基金（ETF）創下新紀錄。
比特幣ETF市場市值的增長。來源：CoinGlass
鑑於這些變革，有些人認爲歷史上的四年比特幣週期將被超級週期取代，資產將不斷上升。
但不要寄希望於此。Burniske警告稱，這可能導致零售投資者錯過在市場高峯時獲利的機會。
“‘超級週期’無疑是一種集體幻覺。”
Burniske承認，“ETF和潛在的主權購買‘可能’意味着未來BTC不會經歷如此嚴酷的熊市。”然而，他警告，“任何快速上漲100倍的東西，在某個時刻都可能會發生至少80-90%的崩潰，結構性原因是——太多人坐在利潤上。”
比特幣在之前週期中的價格表現高峯和低谷。來源：Caleb & Brown
Burniske表示，人們很難理解一種加密貨幣會下降得多麼迅速。然而，考慮到你可能在至少一個之前的週期中經歷過自己的損失，你可以警告他們這個問題。“既然你經歷過，你就知道，現在你可以教他們。”
除了死亡和稅收，沒有什麼是確定的。
根據Burniske的說法，雖然你已向他們提供了關於該買什麼和何時賣的知識，但投資者仍可能犯下更多常見錯誤。
當投資者在牛市中賣出時，他們可能會看到幣價繼續飆升，因爲沒有人能預測何時達到峯值。Burniske建議教導新投資者抵制FOMO，避免在試圖追逐進一步收益時重新投資收益。這“通常是個糟糕的主意。”
這種做法很冒險，因爲如果市場突然崩潰，投資者可能會在實現的收益上欠更多的稅，而剩餘資產的價值卻低於崩潰後的資產價值。
爲了避免陷入這個FOMO陷阱，他建議將收益在12-18個月內放在傳統賬戶中，以避免落入加密市場，這些賬戶可以提供一些利息（加密穩定幣有額外風險）。這部分預留資金將用於支付稅務負擔。
一旦稅務結清，週期可以重新開始。Burniske建議在情緒轉向冷漠時，通常是在峯值後12個月左右，再次“嗅探”加密市場。
華爾街備忘錄：市場週期的心理學。來源：ResearchGate
作爲一名經驗豐富的加密投資者，幫助引導新投資者避免在下一個牛市中重複同樣的錯誤至關重要。鼓勵他們在關注週期低時——或不存在時——對加密產生興趣。如果做得正確，他們將處於良好的位置，以教育可能在下一個炒作浪潮中跳入的其他新手。
