主要要點
本報告重點介紹了幣安 2024 反詐騙退款計劃，這是幣安多個團隊共同努力的結果，旨在提高用戶安全。
幣安反詐騙退款計劃全天候運作，以防止詐騙、保護用戶並向受害者退款。
瞭解幣安反詐騙退款計劃背後的策略、方法和技術，並瞭解令人印象深刻的成果，這些成果凸顯了幣安在保護用戶方面不懈的奉獻精神。
介紹
在2024年，數字貨幣領域繼續增長，提供巨大的機會和變革性的金融自由。然而，隨着創新的激增，金融詐騙的複雜性在加密和傳統金融領域中也隨之增加。在幣安，信任不僅僅是獲得的——它是被保護的。我們對用戶安全的承諾始終是我們所做一切的核心，確保加密旅程既安全又賦能。
本報告突出了幣安在打擊詐騙、恢復資金和提高意識以保護我們社區方面的成就。它展示了幣安如何在風險管理、用戶教育和主動安全措施方面爲加密行業設定黃金標準。
詐騙行業的日益威脅
全球詐騙行業，橫跨傳統和數字金融，已演變爲一個高度組織化的網絡，犯罪分子利用複雜的計劃來剝削毫無防備的受害者。假投資平臺以專業級網站誘使個人，承諾保證回報。釣魚攻擊欺騙用戶泄露敏感信息。社會工程利用情感來繞過邏輯防線。
在詐騙圈內流傳着一句冷酷的說法：“每個人都可能被詐騙；這只是找到合適的方法的問題。”詐騙可以發生在任何人身上，受害者從90歲的退休人員到18歲的學生，甚至包括警察、醫生和律師等專業人士。不斷演變的詐騙行業迫切需要像幣安這樣的領先加密貨幣平臺適應、應對，並引領打擊這些威脅的鬥爭。
幣安反詐騙退款倡議
反詐騙退款倡議全天候運作，爲詐騙受害者恢復資金。該倡議結合了尖端的風險管理技術與富有同情心的客戶服務支持，以提供有效的結果。
反詐騙退款倡議的四大支柱
幣安反詐騙退款倡議的四大支柱
1. 主動保護
幣安相信預防是最強的保護形式。我們的主動措施專注於搶先一步領先於詐騙者。
全球合作：與國際當局合作，預測和應對新興威脅。
情報收集：滲透詐騙網絡以獲取重要見解。
有針對性的警告：爲高風險地區的用戶提供量身定製的警報。今年我們向用戶發送了超過15,000個量身定製的警報和超過2000個風險評估表。
個性化干預：爲脆弱用戶提供干預，例如老年人和之前受過詐騙的人。
黑名單維護：惡意地址會及時被列入黑名單，幫助及時保護用戶，防止進一步損失。2024年單獨標記了超過47,000個獨特地址。
2. 24小時安全網
儘管幣安頻繁發出警告，但有些用戶可能仍會進行可疑交易。爲了保護他們，我們實施了強有力的安全機制：
臨時凍結資金：轉移到標記的幣安賬戶的資金會自動凍結24小時。
積極監控：在凍結期間，幣安會調查收款人的活動並評估潛在風險。
用戶報告窗口：用戶有24小時的時間報告如果他們懷疑自己遭到詐騙。
對報告的迅速行動：如果提交了報告，幣安會立即審查案件，聯繫收款人並進行詳細調查。
退款流程：如果交易被確認是欺詐，幣安將審查案件並確定適當的退款措施。請注意，退款從不保證。
全天候支持：爲被識別爲高風險詐騙的用戶提供24/7聊天支持。僅在2024年，幣安就處理了20,000次與脆弱用戶的聊天，以提醒他們交易風險並勸阻他們將資金提取給詐騙者。
這個24小時的緩衝期拯救了許多用戶免於不可逆轉的損失，給他們提供了保護辛苦得來的錢財的第二次機會。
幣安的8級反詐騙預防措施。
3. 快速響應恢復
預防並不總是成功。當一切都失敗並且發生詐騙時，每一秒都至關重要。幣安風險快速響應系統旨在迅速有效地採取行動：
無縫報告：交易頁面上的用戶友好功能使得立即報告成爲可能。
AI驅動分析：報告由我們先進的詐騙判決模型即時評估。
快速行動：可疑詐騙者賬戶在幾秒鐘內被凍結，以防止進一步損失。
徹底調查：在此之後進行全面的手動審查，確保每個案件的準確性和公正性。
主動監控：我們主動監控資金流動以識別可疑活動。然而，追蹤和恢復資金的責任主要在於相關執法部門。
幣安強烈鼓勵受害者提供詳細證據，因爲這大大提高了恢復資金的可能性。我們全天候支持並促進經過驗證的詐騙受害者的退款。
4. 默默受害者支持
幣安認識到許多詐騙受害者默默忍受痛苦，揹負着羞恥和自責的感覺。這些受害者往往被髮生的事情麻痹，認爲他們沒有機會恢復資金。我們設計了一個支持系統，以識別並聯系這些受害者，和客戶服務代表一起通過聊天與默默受害者聯繫，以引導更多報告和成功資金恢復。
主動聯繫：幣安聯繫那些向被凍結詐騙者賬戶轉賬的用戶。
指導恢復：幣安逐步協助受害者完成報告和資金恢復過程。
平等待遇：每位受害者都獲得公平和富有同情心的對待，無論他們是否主動提出。
通過向那些感到無法尋求幫助的人伸出援手，幣安努力將默默受苦轉變爲共同的療愈和恢復。
監控資金流動以最大化恢復
詐騙者通常試圖通過迅速將被盜資金在多個賬戶和平臺間轉移來掩蓋他們的蹤跡。幣安的先進追蹤系統監控上下游資金流動。通過擴大監控範圍，幣安能夠凍結相關賬戶，並顯著提高用戶資金恢復的機會。
被詐騙資金流動和幣安的退款流程。
人工智能和機器學習：風險管理的支柱
幣安使用機器學習和人工智能在打擊詐騙和欺詐活動方面具有革命性意義。這些技術構成了幣安主動風險管理策略的支柱。
幣安的機器學習模型如何工作
數據聚合和分析。幣安的系統分析大量實時數據，以識別可能表明欺詐的異常情況。
培訓和定製。2024年開發了超過50個機器學習模型，專門針對識別幣安P2P平臺上的詐騙活動。這些模型不斷更新，今年實施了14個重大升級，以適應詐騙者使用的不斷變化的戰術。
行爲分析。AI驅動的行爲分析有助於區分合法用戶活動和潛在詐騙。
預測分析。預測模型在詐騙交易完成之前預測潛在的詐騙嘗試。
實時監控。機器學習算法實時運行，使我們的團隊能夠在毫秒內進行干預。
令人印象深刻的數字結果
數字自言自語。我們在打擊詐騙和爲受害者恢復資金方面投入了巨大的努力、工具、技術和資源。以下是2024年一些突出的亮點，體現了我們以用戶爲中心的方法和對用戶安全的不懈奉獻。
恢復資金：910萬美元
每月成功恢復：80
主動聯繫潛在受害者：30,000個電話
總體防止損失：超過1.29億美元
惡意地址黑名單：47,000
每天向用戶發送的警報數量：超過15,000
瞭解您的安全工具
意識是第一道防線。幣安爲用戶提供全面的工具和資源，以保護自己免受詐騙。
保持最新信息
保持最新的幣安最新指南、工具和資源，以保護用戶免受詐騙。充分利用我們的內置專有工具，如幣安驗證和EML驗證服務、幣安電子郵件中的個性化反釣魚代碼等。
如何在幣安上報告詐騙
幣安已簡化報告流程，以確保用戶能夠快速警報平臺上的可疑活動。用戶可以訪問幣安支持頁面，並按照提供的詳細步驟提交報告。
行動呼籲：加入打擊詐騙的行列
致我們的用戶
儘快報告並對風險警報做出反應。
及時、徹底地報告詐騙可提高成功恢復資金的可能性，並幫助幣安迅速對惡意行爲者採取行動。
請密切關注我們的風險警報。不要將其視爲單純的“友好提醒”，也絕對不要忽視它們。當我們提醒您時，這意味着您的交易存在潛在的詐騙風險。
以下是我們的一些風險警報示例：
致更廣泛的社區
分享您的故事。
傳播對這些詐騙的意識。教育是我們對抗欺詐的最強武器。我們社區的安全依賴於每一個參與者的共同努力。
幣安承諾保護
在幣安，每一次恢復都是一次勝利——不僅僅是對個人的勝利，也是對整個社區的勝利。每個案例代表着一個人、一個家庭、一個幾乎破滅的夢想。
雖然幣安積極努力幫助受害者恢復被盜資產，但請不要僅僅依賴這個過程，因爲許多因素可能影響其成功。預防是最有效的措施——避免詐騙陷阱可以讓您免於許多後續的痛苦。
無論您是技術精湛的投資者還是剛開始加密旅程的人，我們都會盡力保護您。請記住，您在這段旅程中並不孤單。幣安與您同在，準備預防、保護和恢復。讓我們共同建設一個更安全的加密貨幣生態系統。
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