一、炒幣合法性之惑
924 文件表明，炒幣雖被禁止交易但暫未被界定爲違法。曾有炒幣賬戶被凍，與警察理論時被駁。當下政策對炒幣呈打擊態勢，銀行若察覺炒幣行爲可能要求銷戶，不過目前尚無法律明確炒幣違法。
二、炒幣盈利與財產來源不明
炒幣所得合法則無需擔憂財產來源不明指控。我國法律未認定炒幣違法，過往文件僅提示風險自擔。那些“炒幣被抓”案例多因違規售賣 USDT 且涉及黑錢交易。
三、國家打擊炒幣緣由
炒幣監管困難重重，其交易隱蔽，追蹤難度大，易爲黑灰產業開闢通道。如今詐騙分子多利用 USDT 跨境交易，給警方追蹤帶來極大挑戰。
四、賣 USDT 收到黑錢處理
賣 USDT 若收到黑錢大概率需退賠。因交易虛擬幣涉黑錢可能涉嫌犯罪，炒幣變現遇黑錢便成嫌疑人，現賣幣賬戶凍結後多需退賠解凍。
五、高價賣 USDT 性質判定
散戶高價賣 USDT 不算非法經營，但所收錢款可能爲黑錢，需考量高價收購背後原因。非法經營主要針對交易所幣商。
六、卡多次凍結的定性
名下多張卡多次凍結會被警方認定爲明知故犯。
七、交易所賣 USDT 合規性
在交易所賣 USDT 本身不違法，但易收黑錢致賬戶凍結。交易所幣商分兩類，一類洗黑錢，一類賺差價，遇前者必然凍卡，遇後者運氣成分大，也可能受二手黑錢牽連。
八、交易所幣商違法與否
交易所幣商違法但存在操作空間。部分地區警方因對行業瞭解不足，幣商若能提供炒幣及未出租銀行卡等證明材料且願意退賠，有解凍可能。但多次凍結或涉大案的幣商可能面臨非法經營、非法換匯等罪名指控。
九、場外高價賣 USDT 風險
未收黑錢時場外高價賣 USDT 不違法，收到黑錢則違法且可能判實刑。場外高價賣且用加密聊天軟件聯繫易被警方推定明知故犯，退賠不可免，還可能被羈押 37 天。
十、國內合規虛擬幣交易所現狀
我國已在香港建立合規虛擬幣交易所，如歐 yi 交易所。其他交易所也需配合警方辦案，加密貨幣並非法外之地，涉案必被追查。
十一、現金存款數百萬的審查
現金存款數百萬銀行會審查。如今資金處理數字化，除拆遷款、彩票中獎等官方撥款外，大額現金存款需說明來源或提供完稅證明，賬戶原有資金少卻突存數百萬審查更嚴，銀行會將業務上報反洗錢系統與多部門聯網。
十二、賬戶進賬百萬的審查情況
分情況而論。若風險賬戶轉賬，存在欺詐、洗錢等違法情形，銀行必然風控賬戶，需解釋資金來源，否則與反詐中心產生交集。賬戶行爲異常，如收款後短時間分散轉出或多來源資金集中轉入再轉出也會觸發風控，合法資金轉賬則一般無虞。
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