近期比特幣的飆升令那些不願意採用比特幣和其他數字資產的個人理財顧問措手不及。
據多位金融專家和分析師稱，一些顧問仍然反對他們的客戶涉足加密貨幣領域。Cerulli Associates 7 月份進行的一項研究表明，在 1,500 名理財規劃師中，只有 2.6% 的人告訴過他們的客戶有關加密貨幣的信息，而只有 13.7% 的人曾與客戶使用過加密貨幣。
據記錄顯示，這些顧問強烈反對與加密貨幣領域相關的任何事情，也不願意向提出要求的客戶提供加密貨幣。然而，他們不願意提供加密貨幣可能會給行業帶來問題。這是因爲比特幣和其他資產因其表現而需求旺盛，而拒絕推薦加密貨幣的顧問可能會面臨失去客戶的風險。
財務顧問討論比特幣的潛力
據金融顧問稱，比特幣在業內的採用率有所提高。這是因爲願意向客戶介紹比特幣的顧問數量與猶豫不決的顧問數量一樣多。“如果你是一名無法提供比特幣且無法談論比特幣的顧問，那麼他們可能會尋找願意這樣做的人，”Cerulli Associates 產品副總監 Matt Apkarian 說道。
顧問們對引入加密貨幣持謹慎態度的原因之一是對其在現實世界中的實用性的擔憂。Apkarian 表示，仍有一些顧問將加密貨幣視爲龐氏騙局，他們認爲這些資產從長遠來看可能會歸零。他之所以有這種感覺，是因爲 Cerulli Associates 在 2023 年進行的一項調查問題中最常見的答案是。當被問及爲什麼不向客戶推銷加密貨幣時，他們最常見的回答是他們不需要將其添加到投資組合中。
預計零售興趣將引發採用
人們一致認爲，這些資產的零售交易推動了其目前的飆升，但越來越多的顧問熱衷於將其帶給客戶。受近期市場飆升的推動，客戶方面的興趣也日益增加。由於數字資產不再被視爲替代投資工具，去中心化背後的理念比以前更能吸引客戶。
自選舉日以來，散戶採用率也有所上升。雖然這些指標無法衡量，但自那段時期以來，谷歌搜索量和應用程序使用量等指標有所增加。理財規劃師 Theresa Morrison 表示，最近的激增不能僅僅歸因於散戶交易者，而是人們對這些資產的興趣開始於此。
然而，散戶興趣要引發更大規模的採用還有很長的路要走。大多數理財規劃師都屬於大型組織，這些組織的政策禁止與客戶討論或介紹加密貨幣。8 月，摩根士丹利允許其顧問向淨資產超過 150 萬美元的客戶投放比特幣 ETF 投資。
隨着客戶最近對比特幣的需求，大多數顧問都在關注該資產。Zhang Financials 的 Charles Zhang 表示，比特幣具有一定的潛力。Zhang 在過去兩年中被《巴倫週刊》評爲美國頂級財富顧問。然而，他指出，這只是他的感覺，而不是財務建議。Zhang 表示，擁有超過 100 萬美元的客戶可以冒險將 1% 的資金投資於比特幣，並指出需要避免其他數字資產。
