加密貨幣徹底改變了世界各地人們投資、交易和管理金融資產的方式。隨着數字資產使用的增加，確保用戶安全和交易合法性的監管框架變得至關重要。該框架的一個關鍵要素是瞭解您的客戶 (KYC)。無論您是加密貨幣世界的新手還是經驗豐富的交易者，瞭解 KYC 對於在大多數加密貨幣交易平臺上開設賬戶都至關重要。本文解釋了什麼是 KYC、爲什麼加密貨幣平臺需要它，尤其是在阿聯酋，以及用戶如何在幣安等平臺上完成此過程。

什麼是 KYC？

瞭解您的客戶 (KYC) 是一組流程，旨在在客戶訪問服務（尤其是涉及金融交易的服務）之前驗證客戶的身份。 KYC 最初是在銀行業發展起來的，現在已成爲許多行業的標準做法，包括加密貨幣交易平臺。

KYC 流程包括收集用戶的個人信息，例如姓名、地址、出生日期和政府頒發的 ID。在某些情況下，該過程可能還需要地址證明（例如水電費賬單）、個人照片，甚至視頻驗證。 KYC 的目標是確保使用該服務的人是他們所聲稱的人，這有助於防止洗錢、身份盜竊和欺詐等非法活動。

爲什麼 KYC 對於加密貨幣平臺很重要？

加密貨幣平臺是用戶可以購買、出售和交易數字貨幣（例如比特幣）、以太坊和其他貨幣的地方。這些平臺，尤其是在阿聯酋等受監管市場運營的平臺，出於多種原因需要 KYC 流程。

1.      監管合規性：在包括阿聯酋在內的許多國家/地區，加密貨幣平臺必須遵守國家和國際法律。各國政府實施 KYC 要求以防止洗錢和恐怖主義融資（反洗錢和恐怖主義融資法 - (AML/CTF)）。如果沒有 KYC，惡意者很容易利用這些平臺進行非法目的。

2.      防止欺詐和盜竊：KYC 是平臺和用戶的預防措施。通過驗證每個用戶的身份，平臺可以降低欺詐、黑客攻擊和詐騙的風險。例如，KYC 可以防止個人以假名創建多個賬戶來操縱市場或參與欺詐計劃。

3.      增強用戶安全性：KYC增強賬戶安全性。通過驗證用戶的身份，未經授權的個人訪問帳戶變得更加困難。如果檢測到可疑活動，平臺可以快速驗證此類活動是否合法或帳戶被盜的結果。

4.      在加密貨幣系統中建立信任：隨着加密貨幣行業的不斷髮展，信任仍然是其採用的一個重要因素。實施嚴格的 KYC 政策的平臺有助於建立更安全的環境，從而增強用戶和監管機構之間的信任。在阿聯酋等加密貨幣採用率不斷上升的國家，這些法規有助於使該行業合法化。

KYC 流程：所需文件

爲了在加密貨幣交易平臺上完成KYC流程，用戶通常需要提供以下文件：

1.      政府簽發的身份證件：需要政府簽發的有效身份證件的清晰副本，例如護照、國民身份證或駕照。

2.      地址證明：在某些情況下，用戶需要提供證明當前居住地址的文件，例如包含用戶姓名和地址的水電費賬單或銀行對賬單。

3.      自我驗證或自拍照：某些平臺可能需要自拍照或視頻驗證，以確認出示身份證件的人與嘗試開設帳戶的用戶相符。

4.      額外驗證：對於交易金額較大或需要更高提款限額的用戶，KYC 流程可能需要額外的步驟，例如視頻通話甚至生物識別驗證。

瞭解您的客戶和阿聯酋的加密貨幣交易平臺

在阿聯酋，加密貨幣受到多個機構的監管，包括證券和商品管理局（SCA）和迪拜金融服務管理局（DFSA）。這些監管機構確保在國內運營的加密貨幣交易平臺遵守有關 KYC 和 AML 的嚴格法律。

通過實施這些法律，阿聯酋尋求在鼓勵金融技術和區塊鏈創新與保護金融體系免遭剝削之間取得平衡。像幣安這樣的平臺要求用戶在進行任何交易活動之前完成 KYC，以確保遵守阿聯酋法律並提高平臺安全性。

如何在幣安上完成 KYC：分步指南

作爲全球最大的加密貨幣交易平臺之一，它有一個簡單的 KYC 流程，用戶必須完成該流程才能進行交易。以下是在幣安上完成 KYC 的分步指南：

1.      創建帳戶：首先通過提供您的電子郵件地址並創建密碼在幣安平臺上註冊您的帳戶。

2.      訪問身份驗證部分：創建帳戶後，轉到用戶中心並選擇驗證。本部分將指導您完成 KYC 流程。

3.      輸入個人信息：提供您的全名、出生日期和地址。確保詳細信息與官方文件相符。

4.      上傳身份證件：上傳政府簽發的身份證件的清晰、高質量照片。

5.      完整的人臉驗證：幣安可能會要求您上傳照片或進行視頻驗證，以將您的身份與所提供的文件進行匹配。

6.      等待驗證：驗證過程可能需要幾分鐘到幾天的時間，具體取決於訂單量。驗證後，您可以訪問幣安上的所有交易功能。

有關在幣安上完成 KYC 的更多詳細信息，您可以參考官方指南。

結論

KYC 是加密貨幣世界的重要組成部分，特別是對於在阿聯酋等受監管市場運營的平臺而言。 KYC 有助於保護用戶和平臺免受欺詐，確保遵守法規，並提高整個加密貨幣生態系統的可信度。儘管 KYC 看起來像是一個額外的步驟，但完成它不僅可以提高安全性，還可以在不斷髮展的加密貨幣世界中建立信任。幣安等平臺使流程變得簡單，以確保用戶可以放心、安全地進行交易。

審稿人：

1.      Cointelegraph。 （日期不詳）。什麼是 KYC 以及爲什麼加密貨幣交易所需要 KYC 檢索自 https://cointelegraph.com/learn/what-is-kyc-and-why-do-crypto-exchanges-require-it

2.      幣安。 （日期不詳）。探索如何在幣安上完成 KYC。檢索自 https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-complete-identity-verification-for-a-personal-account-360027287111