道明銀行成爲首家承認洗錢陰謀罪的美國銀行，創造了歷史

道明銀行是美國最大的金融機構之一，在承認重罪指控後，同意支付創紀錄的 30 億美元罰款，這是《銀行保密法》有史以來最高的罰款。該銀行是美國曆史上因《銀行保密法》計劃失敗而認罪的最大銀行，也是第一家承認共謀洗錢的銀行。司法部強調該銀行的合規失敗，這爲金融犯罪的滋生創造了環境。

道明銀行承認洗錢和違反銀行保密法

美國司法部長梅里克·B·加蘭週四在華盛頓特區宣佈，道明銀行已對多項重罪指控表示認罪，包括密謀違反《銀行保密法》和洗錢。

加蘭在聲明中確認，道明銀行同意接受 18 億美元的刑事罰款，加上民事執法行動，對該銀行的罰款總額將達到約 30 億美元。他指出，該決議包括“根據《銀行保密法》開出的最大罰金，也是司法部首次對一家銀行按日罰款。”加蘭強調：

道明銀行營造了一種金融犯罪猖獗的環境。通過爲犯罪分子提供便利的服務，道明銀行也成爲了犯罪分子的幫兇。

加蘭解釋說，道明銀行承認從 2014 年 1 月到 2023 年 10 月，該行未能維持足夠的反洗錢計劃。在此期間，該行沒有監控 18.3 萬億美元的客戶活動，導致三個洗錢網絡通過其賬戶轉移了超過 6.7 億美元。其中一項計劃涉及五名銀行員工。該行旨在標記可疑活動的自動交易監控系統故意無效。包括未來首席反洗錢官在內的高級管理人員都知道該系統的缺陷，但未能解決這些問題。

作爲協議的一部分，道明銀行將進行重大改革，包括重組其合規計劃。加蘭指出，道明銀行是美國第十大銀行，並進一步強調：

今天，道明銀行成爲美國曆史上因《銀行保密法》計劃失敗而認罪的最大銀行，也是美國曆史上第一家因串謀洗錢而認罪的銀行。

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