收益耕作已迅速成爲去中心化金融 (DeFi) 領域最受歡迎的策略。通過質押或借出加密資產，用戶可以獲得鉅額回報，這些回報通常可能超過傳統金融系統的回報。不同 DeFi 平臺提供的高收益使其在投資者中廣受歡迎。然而，這些高回報也伴隨着同樣高的風險，例如市場波動和智能合約漏洞。因此，重要的是要確定 2024 年最熱門的收益耕作加密貨幣，以在降低此類風險的同時實現回報最大化。
什麼是收益農業？
收益耕作也稱爲流動性挖礦，是指用戶爲 DeFi 協議提供流動性並獲得回報（通常是利息或額外的加密貨幣代幣）的過程。這種機制在 DeFi 生態系統中至關重要，因爲它允許平臺通過爲交易活動和其他金融服務（如借貸）提供流動性來運營。在這個系統中，收益農民至關重要，因爲他們確保有足夠的現金流，從而幫助 DeFi 系統順利運行。
爲了在各種平臺上參與收益耕作活動，參與者必須將其資產存入流動資金池。這些池總是與某些代幣或代幣對相關聯，具體取決於每個平臺在參與之前對它們的要求。作爲增加流動性的回報，參與者可以獲得平臺本身產生的部分交易費用或允許他們在其生態系統內投票的治理代幣——通常兩者兼而有之！通常，獎勵是根據貢獻的流動性份額和隨時間推移的總質押金額計算的。
收益耕作可能是一項非常有利可圖的事業，尤其是在市場活動活躍的時候。然而，瞭解其中的風險至關重要，包括當質押資產的價值相對於單獨持有時發生變化時發生的無常損失。除此之外，收益耕作還存在智能合約風險，平臺代碼中的弱點可能會導致損失。
收益農業需要考慮的基本要素
1. APY（年收益率）：在收益耕作中，年收益率是一個重要指標，因爲它表明您一年可以賺多少錢。較高的 APY 表示風險更大，但回報也更高。投資者應分析不同平臺的 APY，並確定它們是否可持續。
2. 平臺安全性：在去中心化金融 (DeFi) 中，安全性非常重要，因爲易受攻擊的智能合約可能會給用戶帶來巨大損失。因此，在投資 DeFi 項目時，應始終選擇那些經過信譽良好的公司全面審計或具有保證用戶資金安全的良好記錄的項目。
3. 代幣的需求和效用：代幣耕種的預期價值在很大程度上取決於其效用和需求，這會影響收益的長期可持續性。一般來說，由強大社區支持且具有許多潛在應用的代幣將比其他代幣更穩定。
4. 流動性和波動性：質押資產的流動性以及市場波動性是需要考慮的重要因素。高流動性可確保輕鬆進入/退出頭寸，而不可預測的價格變化將影響質押價值和總收益。
5. 平臺聲譽和歷史：要了解一個平臺是否可靠或值得信賴，必須考慮其聲譽和歷史。應研究涉及該平臺的過去事件，尋求社區反饋，評估團隊透明度並評估響應能力。
2024 年收益最高的加密貨幣農業
以太坊（ETH）。
幣安幣（BNB）。
雪崩（AVAX）。
索拉納（SOL）。
多邊形（MATIC）。
太拉（月亮）。
幻影（FTM）。
1. 以太坊（ETH）
以太坊是市值第二大的數字貨幣，也是 DeFi 生態系統的核心。收益耕作（即創建和使用智能合約通過在不同的 DeFi 協議中鎖定資產來產生收入的過程）是其主要用途之一。由於有許多平臺建立在這個強大的網絡上，因此它成爲收益農民的熱門選擇。
當前價格：1,800 美元
市值：2000 億美元
潛在 APY：以太坊挖礦的年收益率從 5% 到 20% 不等，具體取決於您使用的平臺和策略。平臺：Uniswap、SushiSwap 和 Aave 就是一些可以安全挖礦 ETH 的例子，因爲它們都經過了嚴格的審計流程。
優點
流動性高、衆多平臺的堅實支持以及在加密圈內的良好聲譽。
缺點
隨着越來越多的人使用網絡並造成擁堵，Gas 費可能會大幅上漲。
2. 幣安幣（BNB）
在 DeFi 領域，幣安幣（幣安交易所的原生代幣）取得了巨大的增長。它在幣安智能鏈 (BSC) 上的跨平臺用於收益耕作，並以低交易費用提供有競爭力的收益。
價格：300美元
市值：500億美元
潛在 APY：根據平臺不同，BNB 可以在收益耕作期間提供 10% 到 30% 的收益。
平臺：PancakeSwap、Venus 和 Beefy Finance 等平臺都允許進行 BNB 挖礦。所有這些平臺都經過了嚴格的審覈，並採取了可靠的安全措施。
優點
交易費用低；可靠性高；社區支持強大。
缺點
集中控制；可能存在監管風險。
3. 雪崩基金（AVAX）
Avalanche 是一個高速區塊鏈網絡，以低交易成本和可擴展性而聞名。隨着生態系統的不斷髮展和性能的增強，該網絡的原生代幣 AVAX 在收益耕作中的應用越來越廣泛。
當前價格：80 美元
市值：200億美元
潛在 APY：根據所採用的平臺和策略，AVAX 收益率範圍從 8% 到 25%。
平臺：Trader Joe，Pangolin和Benqi是一些可以進行雪崩收益耕作的平臺，同時首先考慮安全性和效率。
優點
交易快捷、收費最低、可擴展性極佳。
缺點
與其他農場相比，該農場較新，波動風險較高。
4. 索拉納 (SUN)
Solana 以其高吞吐量和低交易成本而聞名。Solana 的原生代幣 SOL 廣泛應用於提供可觀回報的 DeFi 平臺的收益耕作。
當前價格：100 美元
市值：300 億美元。
潛在 APY：跨不同平臺使用 SOL 進行收益耕作可以爲您帶來 7% 至 22% 的年收益率。
用於耕作的平臺：在 Solana 上耕作時僅使用以下平臺 - Raydium、Serum 或 Sunny，因爲它們具有出色的安全措施並且運行高效。
優點
以較低的費用進行快速交易，並向開發人員提供強大的支持系統。
缺點
網絡偶爾會中斷，並且生態系統仍然相對年輕。
5.Polygon（MATIC）
Polygon 是以太坊的第 2 層擴展解決方案，可實現快速且廉價的交易。Polygon 的原生代幣 MATIC 因其安全性和可擴展性而被廣泛用於收益耕作。
當前價格：1.50 美元
市值：100億美元
潛在 APY：根據平臺不同，MATIC 收益農業的 APY 在 6% 到 18% 之間。
平臺：QuickSwap、Aave 和 SushiSwap 是支持多邊形收益農業的一些平臺，因爲它們經過了廣泛的審覈並使用了許多安全措施。
優點
交易成本低；可擴展性高，與以太坊集成性強。
缺點
依賴於以太坊；潛在的網絡擁堵。
6. 地球（月球）
該區塊鏈網絡主要針對穩定幣和支付而設計。其原生代幣 LUNA 爲跨不同去中心化金融平臺的收益耕作提供了機會，並帶來了穩定且有競爭力的回報。
現在價格：50美元
市值：200億美元
可能的 APY：根據所使用的平臺，使用 LUNA 進行收益耕作的年收益率可達 9% 至 26%。
平臺：Anchor Protocol、Mirror 和 Spectrum 等安全的環境確保 Terra 的收益耕作成爲可能。
優點
強大的生態系統，專注於穩定幣和有競爭力的收益。
缺點
與依賴穩定幣相關的監管風險。
7. 幻影 (FTM)
Fantom 是一個可擴展性極強、速度快且交易成本低的區塊鏈平臺。FTM 是該網絡的原生代幣，由於其高效的基礎設施和強大的 DeFi 生態系統，在收益耕作中越來越受歡迎。
當前價格：2.50 美元
市值：60億美元
潛在 APY：根據所使用的平臺和採用的策略，FTM 的預期回報率在 10% 到 28% 之間。
平臺：Fantom 中支持收益農業的一些最安全的平臺包括 SpookySwap、SpiritSwap 和 Yearn Finance，這些平臺以高效運行而聞名。
優點
在不斷擴大的分散式金融環境中，交易可以以更低的價格快速完成。
缺點
由於它還很新，因此可能會非常不穩定。
收益農業的優勢
高年化收益率
與傳統金融工具相比，收益農業可以提供更高的回報。收益農業的年百分比收益率 (APY) 介於 5% 至 100% 以上，具體取決於所使用的策略和平臺。當傳統儲蓄賬戶或債券在低利率時期提供最低迴報時，如此高的回報率變得非常有吸引力。如果您參與收益農業，您的加密貨幣持有量可以以比傳統方法更快的速度增長。
流動性供應
農民通過提供流動性來確保 DeFi 平臺平穩運行。去中心化交易所 (DEX) 和借貸平臺依賴流動性池，以便用戶無需通過中心化中介即可借入或交易資產。當農民將資產存入這些池中時，這有助於確保有足夠的流動性可供其他想要借出或借入的用戶使用。這種參與支持 DeFi 生態系統的整體福祉，使交易更快，同時也提高了可靠性。
被動收入
收益耕種使用戶能夠從持有的加密資產中被動獲得收入。一旦資產被質押在平臺上或存入流動性池，農民就可以被動地獲得回報，而無需不斷關注他們的投資管理實踐。不希望頻繁進行交易活動的長期投資者是此類設置的理想人選，其中生成的代幣可以重新投資到更多的收益耕種機會中或用於其他財務用途。
代幣獎勵
通過收益耕作獲得的額外代幣所賦予的治理權具有進一步的質押潛力。許多 DeFi 平臺的流動性提供者會獲得原生代幣作爲獎勵，而原生代幣的價值往往會隨着時間的推移而增加。這些代幣的持有者通常擁有治理權，使他們能夠對影響此類平臺開發和運營的關鍵決策進行投票。此外，農民可以在其他各種平臺上質押這些額外的代幣，從而獲得更高的回報，從而使他們的總回報增加。
多樣化
投資組合變得多樣化，涉及不同的平臺和代幣。收益耕作允許投資者訪問多個 DeFi 平臺和 DeFi 內不同類型的代幣。這種分散降低了風險，因爲某些項目的表現可能優於其他項目，從而爲您提供了避免徹底失敗的緩衝。通過不將所有資金投入單一平臺或代幣，投資者可以減輕潛在損失的影響，並從廣泛的 DeFi 項目的增長中受益。
與收益農業相關的風險
智能合約漏洞：存在與平臺代碼中的軟件錯誤或漏洞相關的風險。
市場波動：代幣價格可能上漲或下跌，從而影響回報和資本支出。
無常損失：由於價格波動而提供流動性時資金會暫時損失。
詐騙和欺詐：DeFi 領域已經見證了非法平臺或欺詐事件的發生。
監管風險：任何法規變化都可能對收益農業活動的潛力造成損害。
避免收益農業中的常見錯誤
收益耕作可以帶來豐厚的利潤，但它仍有許多陷阱，可能會讓毫無戒心的投資者上當。要想在 DeFi 領域取得成功，瞭解這些常見錯誤以及如何避免它們非常重要。
1. 投資前未做充分研究
投資前未進行充分研究是收益農最常犯的錯誤之一。不同的收益農平臺和項目在可靠性、安全性和潛在回報方面存在顯著差異。如果你不瞭解平臺的運作方式或其安全措施和聲譽，你最終可能會損失很多錢。
如何避免這個陷阱：
深入研究：投資前花點時間研究一下平臺。瞭解其開發團隊、構建平臺所用到的底層技術以及對其進行的任何安全審計。
閱讀評論和社區反饋：看看其他用戶對該項目的評價，並查看有關該項目的社區討論，因爲具有社區積極參與的平臺往往更值得信賴。
瞭解機制：確保您知道平臺如何運作，包括獎勵來自哪裏以及如何分配。
2. 忽視平臺安全
在收益耕作中，安全性至關重要。基於智能合約的平臺容易出現錯誤和漏洞。如果平臺遭到黑客攻擊或智能合約存在漏洞，由於忽視平臺的安全方面，所有質押資產都可能丟失。
如何避免這個陷阱：
選擇經過審計的平臺：選擇經過信譽良好的安全公司審計的平臺。審計可以幫助識別和緩解智能合約代碼中的潛在漏洞。
檢查安全功能：尋找提供強大安全功能的平臺，如多重簽名錢包、分散治理和強加密協議。
保持更新：定期檢查平臺安全更新和新聞。瞭解過去發生的任何系統漏洞事件及其處理方式。
3. 高估年化收益率
高 APY 固然有吸引力，但往往伴隨着更高的風險。不切實際的期望可能導致損失，因爲高估了這些回報的可持續性，而沒有考慮到其相關風險。
如何避免這個陷阱
評估風險回報率：您不應不加區別地追求高 APY，因爲您必須考慮風險回報率來確定潛在回報是否值得承擔風險。
分散投資：應在不同方向投資多個平臺和代幣。這種分散投資將有助於更有效地管理風險，從而減少任何單一平臺造成的業績不佳影響。
監控回報：確保密切關注你的投資，並在必要時調整策略，因爲 APY 往往會波動，因此積極主動有助於隨着時間的推移更好地管理它們
4. 高風險代幣或平臺風險管理
一些收益耕作機會涉及新的或不太知名的代幣和平臺。雖然這些可以提供高回報，但它們也伴隨着更大的風險，例如波動性增加和失敗的可能性。
如何避免這個錯誤：
平衡您的投資組合：將高風險的投資與更穩定、更成熟的代幣和平臺配對。這將有助於減少可能的損失。
設定限制：限制您願意投入高風險機會的資本量，並堅持這個數字，以免過度暴露。
隨時瞭解最新情況：跟蹤您投資的代幣/平臺的表現。如果出現問題，您應該儘早發現，以便及時採取適當措施。
5. 缺乏多元化
在一個平臺/代幣上進行收益耕作會增加其風險。通過多元化進行風險管理可以保護投資組合免受負面發展的影響，這些負面發展會對包含多種資產類別的整體投資組合中的任何特定資產類別產生不同的影響。
如何避免這個陷阱
分散投資：將你的投資分散到不同的平臺和代幣中。這將有助於減輕任何單一平臺表現不佳的影響。
探索不同的策略：使用各種收益農業策略，例如質押、借貸和在許多不同平臺上提供流動性。
定期重新平衡：定期審查和重新平衡您的投資組合，以確保其保持多樣化並與您的風險承受能力保持一致。
結論
DeFi 領域提供了通過收益耕作賺取回報的有趣方式，尤其是 2024 年收益最高的加密貨幣。但在處理這些項目時，伴隨着巨大回報的還有更大的危險。然而，通過了解選擇平臺或代幣時涉及的關鍵因素，投資者將能夠最大化他們的利潤並最大限度地降低相關風險。
1. DeFi 中的收益耕作是什麼意思？
收益農業是指通過在去中心化金融平臺上質押或借貸加密貨幣來產生收入。
2. 如何開始收益耕作？
選擇一個值得信賴的 DeFi 網站，存入您的資產併爲您選擇最合適的收益農業策略。
3. 收益農業有哪些風險？
這些風險包括智能合約可能存在的弱點、市場不可預測性、無常損失以及法規變化。
4.我應該爲我的收益農場使用哪種加密貨幣？
在做出此決定時，可以考慮代幣實用性、APY 數據（年百分比收益率）、所用平臺的安全性及其聲譽。
5. 收益基金有利潤嗎？
通過這種方法可以預期獲得高回報，但也必須瞭解，這種方法伴隨着嚴重的風險，需要謹慎管理。
2024 年最佳收益農業加密貨幣：在 DeFi 中實現回報最大化一文首先出現在 Coinfomania 上。
