• Coinbase 英國分公司因接納高風險客戶而違反 2020 年協議，被罰款 450 萬美元。

• FCA 發現 CBPL 的控制存在重大缺陷，增加了洗錢風險。

• 此次罰款是英國金融行爲監管局首次根據《2011 年電子貨幣條例》實施的執法行動。

英國金融行爲監管局 (FCA) 對 Coinbase 英國分公司 CB Payments Limited (CBPL) 處以 450 萬美元罰款，原因是其違反了 2020 年簽署的自願協議。該協議旨在禁止 CBPL 接納高風險客戶。

然而，FCA 透露，CBPL 吸納了 13,416 名高風險消費者，這違反了監管機構的規定。

FCA 的自願協議保證 CBPL 遵循更安全的市場慣例。該措施旨在降低與高風險消費者相關的風險。儘管採取了這些保障措施，但 CBPL 的行爲仍被視爲違規，並受到嚴厲處罰。

#Coinbase #英國的#CBPayments Limited 因違反自願協議接納了 13,416 名高風險客戶而被英國金融行爲監管局 (#FCA) 罰款 450 萬美元。FCA 指出#CBPL的控制存在重大缺陷，可能存在洗錢行爲……pic.twitter.com/zsw03sPyE5

— TOBTC (@_TOBTC) 2024 年 7 月 25 日

洗錢風險增加

FCA 執法部門聯合執行董事 Therese Chambers 對 CBPL 的活動表示嚴重擔憂，指出其控制措施存在重大缺陷，增加了洗錢的風險。她強調 FCA 致力於維護市場誠信，對此類監管違規行爲零容忍。

此次事件暴露了英國其他加密貨幣交易所可能面臨的風險，並可能導致行業監管力度加大。平臺可能會面臨更嚴格的監管限制，或尋求在對加密貨幣更爲友好的國家開展業務。

歷史背景和未來影響

此次罰款是金融行爲監管局根據《2011 年電子貨幣條例》採取的一項重要執法行動。這是金融行爲監管局首次利用該條例進行此類執法。由於對 CBPL 自願協議的監控措施不足，違規行爲兩年來一直未被發現。

據 Coinbase 稱，CBPL 接納的客戶中只有 0.34% 被歸類爲高風險客戶。這些高風險客戶是在 2020 年 10 月至 2023 年 10 月期間無意接納的。FCA 的調查重點是 CBPL 的電子貨幣轉賬服務，而不是其加密資產交易。

自 2017 年起，CBPL 已獲得 FCA 授權成爲電子貨幣機構，在特定司法管轄區提供電子貨幣和支付服務。因此，FCA 的調查並未深入調查任何加密資產交易。

Coinbase 的英國分公司同意解決此事，並獲得了 30% 的罰款折扣。此舉反映了 FCA 執行金融法規和防止非法活動的承諾。加密行業未來可能會面臨更嚴格的監管審查。

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