了解需求和目標：您正在尋求長期成長、固定收入還是資本保值？

評估風險狀況：確定潛在客戶願意承擔的風險級別

多元化：股票、債券、共同基金、加密貨幣或其他多元化

投資期間：是短期、中期還是長期投資？

審查和調整：應定期審查投資模型以確保其相關性

繼續教育：顧問必須對潛在客戶進行有關投資和相關風險的教育