了解需求和目標:您正在尋求長期成長、固定收入還是資本保值?
評估風險狀況:確定潛在客戶願意承擔的風險級別
多元化:股票、債券、共同基金、加密貨幣或其他多元化
投資期間:是短期、中期還是長期投資?
審查和調整:應定期審查投資模型以確保其相關性
繼續教育:顧問必須對潛在客戶進行有關投資和相關風險的教育