撰文:Aiying 艾盈
最近,不列顛哥倫比亞證券委員會(BCSC)查處了 Liquitrade Ltd.運營的 Latoken 平臺,發現其未經註冊便在 BC 省非法運營,用戶實際上並未交易真正的加密資產,而是交易對這些資產的合同權利。這一事件不僅揭示了市場中的違規行爲,也突顯了加密資產監管的重要性。
一、事件回顧
Liquitrade Ltd.通過 Latoken 平臺向用戶提供加密資產交易服務,但 BCSC 的調查發現,用戶實際上並未購買和出售加密資產,而是交易對這些資產的合同權利。這些合同權利被認定爲衍生品,而 Liquitrade 並未在 BCSC 註冊,導致其運營行爲被判定爲非法。BCSC 表示,Liquitrade 在整個調查過程中未按要求參與,未來可能面臨包括罰款和市場禁入令在內的制裁。
截至 2024 年 3 月,加拿大已經禁止了四家加密貨幣交易所,包括 Catalyx、KuCoin、Poloniex 和 xt.com 交易所。另一方面,有 15 家加密貨幣交易平臺獲准在該地區運營,其中包括 Bitbuy、Coinbase 和 Fidelity。
即將對 LiquiTrade 實施的制裁可能會從罰款到禁止服務不等。
來源:bcsc.bc.ca
提交制裁 LiquiTrade 的時間表。根據法庭文件,對 LiquiTrade 的制裁將於 8 月 14 日前完成。在加拿大打擊未註冊加密貨幣交易所的同時,Aiying 艾盈觀察到持牌交易平臺卻繼續蓬勃發展。
二、加拿大加密資產監管框架
Aiying 艾盈爲大家簡單梳理了加拿大加密監管政策——加拿大的加密資產監管主要由加拿大證券管理機構(CSA)和加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)負責。
1、主要監管機構:
CSA(Canadian Securities Administrators):
職責:CSA 負責所有提供加密資產交易、託管、諮詢或管理服務的企業註冊和監管,確保其遵守《加拿大證券法》。CSA 制定了多項政策文件和指引,幫助企業理解並遵守相關規定。例如,CSA 於 2021 年發佈的《監管框架》明確指出,加密資產交易平臺必須在運營前向 CSA 進行註冊。
牌照制度:CSA 並不直接發放牌照,而是要求加密資產交易平臺進行註冊並遵守相關法規。未註冊的企業將面臨嚴厲處罰,包括高額罰款和市場禁入令。
FINTRAC(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada):
職責:FINTRAC 負責反洗錢和打擊資助恐怖主義(AML/CFT),要求企業實施嚴格的客戶身份驗證(KYC)程序,並定期報告可疑交易。
AML/CFT 法規:2019 年,FINTRAC 更新了《反洗錢與恐怖融資法》的相關規定,進一步加強了對加密資產交易平臺的監管力度,要求它們在 FINTRAC 註冊並提交反洗錢報告。
2、關鍵法規和要求
註冊和許可要求:
所有加密資產服務提供者必須註冊,並遵守《加拿大證券法》。該法案規定,未經註冊即提供金融服務的企業將面臨嚴厲處罰,包括高額罰款和市場禁入令。
反洗錢和打擊資助恐怖主義(AML/CFT):
FINTRAC 要求企業進行 KYC,並報告可疑交易。
2019 年更新的《反洗錢與恐怖融資法》規定,加密資產交易平臺必須在 FINTRAC 註冊,並定期提交反洗錢報告。
投資者保護:
CSA 通過教育和風險警示來保護投資者,定期發佈高風險平臺名單。
CSA 的官方網站列出所有未註冊的高風險加密資產交易平臺,以提醒投資者謹慎投資。
3、合規與處罰
合規要求:
企業在進行加密資產服務前,必須向 CSA 和 FINTRAC 註冊,並遵守相關的 AML/CFT 規定。
企業必須建立健全的合規體系,包括定期培訓員工、實施嚴格的 KYC 程序、並保持與監管機構的溝通。
違規處罰:
對於未註冊的企業,CSA 和 FINTRAC 可實施嚴厲的處罰措施,包括罰款、市場禁入令以及刑事責任追究。
例如,Liquitrade Ltd.因未註冊即運營 Latoken 平臺,被 BCSC 查處,並可能面臨包括高額罰款和市場禁入令在內的制裁。
Aiying 艾盈總結加拿大在加密資產監管方面建立了較爲完善的框架,主要由《加拿大證券法》和《反洗錢與恐怖融資法》支持,CSA 和 FINTRAC 負責監管。儘管現行政策在保護投資者和維護市場透明度方面取得了顯著成效,但仍需不斷更新和完善,以應對新興風險和市場變化。