交易加密貨幣時如何管理風險你需要知道的一切
交易加密貨幣有時會帶來風險，尤其是對於新手而言。但有一些方法可以管理風險併成爲更聰明的投資者。
加密貨幣通常被認爲是不穩定的，交易加密貨幣有時會有風險。衆所周知，加密貨幣市場也會經歷價格波動，與其他所有投資一樣，無論事情看起來多麼穩操勝券，你的投資都有可能貶值。話雖如此，風險管理無疑是投資加密貨幣最重要的方面之一。
以下是一些管理加密風險的方法。
只投資你能承受的損失
與任何投資一樣，您投入的資金永遠不應超過您能承受的損失。這條規則適用於所有市場，尤其適用於加密貨幣，因爲加密貨幣在幾個小時內就可能出現兩位數的損失。
毫無疑問，加密貨幣讓許多早期投資者成爲百萬富翁。但另一方面，它們也讓許多新手投資者陷入財務危機。除了這些資產可能因不斷變化的政府政策而迅速貶值之外，加密交易平臺還可能成爲黑客攻擊或關閉的受害者。
2021 年，新加坡有數十人向警方舉報一個名爲 Torque 的加密貨幣交易平臺。據報道，該公司的一名流氓員工進行了未經授權的交易活動，導致重大損失，客戶被限制使用該平臺。
在市場高峯期，樂觀情緒會影響理性決策，但重要的是避免陷入炒作週期和未經證實的承諾。在投資您的畢生積蓄或出售房產購買加密貨幣之前，請三思。
將您的加密資產轉移到冷庫
你可能聽過加密貨幣人士說：“不是你的鑰匙，就不是你的幣。”將資產存儲在中心化交易所可能會帶來許多風險，例如網站崩潰、黑客攻擊甚至破產。加密平臺 FTX 於 2022 年 11 月停止提現並申請破產，拖累了加密行業的大部分業務。
將加密資產轉移到冷藏設備可以減輕與信任中心化交易所來保護您的資金相關的一些風險。需要澄清的是，加密貨幣交易所持有您的私鑰，因此可以控制您的資產。另一方面，冷藏設備可以讓您完全保管您的資產。此外，冷藏設備不連接到互聯網，這大大降低了黑客和網絡犯罪分子獲取您資金的能力。一些最受歡迎的冷藏設備是基於硬件的，來自 Ledger 和 Trezor 等公司。
對衝你的加密貨幣投資組合
對衝長期以來一直是傳統金融市場的一種風險管理形式。它涉及購買或出售資產，以潛在地幫助降低現有頭寸虧損或資產價格不利變動的風險。
值得一提的是，雖然對衝可以保護您的投資免受不利的市場波動的影響，但它也限制了您的加密貨幣投資的潛在收益。不過，這比損失大部分投資要好。
有幾種方法可以對衝你的加密貨幣投資組合，例如美元成本平均法、購買期權、期貨甚至收益農業。
“美元成本平均法”（DCA）是最簡單的對衝加密貨幣投資的方法之一。它需要定期逐步購買或出售加密貨幣，而不是一次性投入大量資金或一次性出售所有資產。
例如，假設您有 1,000 美元投資比特幣。您無需一次性購買價值 1,000 美元的比特幣，而是可以分期付款，每月投資 250 美元，每週投資一次。雖然如果比特幣價格在您首次購買後飆升，您可能會損失一些潛在收益，但如果價格暴跌，您也會避免潛在的損失。
分散你的投資組合
當談到加密貨幣或任何其他投資時，避免把所有的雞蛋放在一個籃子裏。2022 年 5 月，原本應該與美元掛鉤的算法穩定幣 terraUSD (UST) 的價格跌至 35 美分。幾天後，它的配套加密貨幣 LUNA 從 80 美元暴跌至幾美分。
無論你的看法如何，都不要只投資一種加密貨幣。相反，你應該將投資分散到多種數字資產中。你可以根據用例或技術投資項目，從而分散你的加密貨幣持有量。例如，比特幣一直被吹捧爲一種價值存儲手段，可能是保存財富的好方法。另一方面，以太坊已成爲去中心化應用程序和智能合約的最大平臺。同時，穩定幣的價值與基礎資產掛鉤，因此通常比其他數字資產更穩定。請記住，有數百個加密貨幣項目試圖實現不同的目標。
避免過度槓桿
這更像是一個高級技巧，但你會對嘗試保證金交易的初學者交易者的數量感到震驚。保證金用於增加訂單規模，並讓你可以選擇做多或做空。一些加密貨幣交易所可能會提供高達 100 倍的槓桿。
雖然這個想法在理論上聽起來不錯，但 1% 的波動可能會讓你的整個投資組合化爲烏有。在強制清算期間，你可能會損失全部本金。
更安全的方法是堅持較低的槓桿率，這不僅可以提供更多的空間來增加您的收益，而且還可以提供退出不良交易的緩衝區。
加密貨幣交易中風險管理的重要性
風險管理是成功進行加密貨幣交易的基礎。與任何其他業務一樣，加密貨幣交易需要仔細規劃和執行策略，以保護您的資本免受重大損失。在價格可能高度不穩定的加密貨幣市場中，不當的風險管理可能會讓您無法實現財務獨立。相反，適當的風險管理可以幫助您增加利潤並限制損失。因此，加密貨幣交易中的風險管理至關重要，原因如下：
保全資本：有效的風險管理可確保您的損失最小、可預測，並且是策略的一部分，而不是導致您賬戶破產的黑天鵝事件。
情緒控制：它可以幫助您保持冷靜和理性，避免因恐懼或貪婪而做出衝動的決定。
可持續性：適當的風險管理使您能夠長期維持您的交易活動。
交易加密貨幣時的最佳風險管理策略
如果明智地運用風險管理策略，可以幫助加密貨幣交易者減輕潛在損失並改善他們的整體交易結果。以下是一些管理加密貨幣交易風險的流行策略：
選擇可靠的加密交易平臺
踏上加密之旅的第一步是選擇一個可靠的平臺來購買、出售、持有或使用您的加密資產。選擇信譽良好且安全的加密貨幣交易所是加密交易最基本的風險管理策略之一。
尋找具有強大安全性和監管合規記錄的交易所，例如幣安。例如，幣安有多個安全層，可以保護您免受因安全漏洞而造成的潛在損失。此外，幣安作爲該行業六年多來的主要參與者，擁有覆蓋數百萬用戶的全球用戶羣，提供深度流動性，以及各種各樣的加密寶石供您發現和交易。
選擇安全的存儲選項來保存您的加密資產
根據您的需要安全地存儲您的加密資產。對於長期存儲，請考慮使用 Ledger 或 Trezor 等硬件錢包。這些設備可提供額外的保護層以抵禦在線威脅。對於較小金額，請使用啓用了雙因素身份驗證 (2FA) 的熱錢包。
選擇最安全的方式來存儲你的加密貨幣。
做你自己的研究（DYOR）
投資前務必徹底研究加密貨幣。分析其技術、用例、團隊和社區支持。例如，在投資比特幣之前，瞭解其去中心化性質以及作爲交換或價值存儲手段的潛力。
分析加密貨幣涉及三個方面，即：
基本面分析，您應該探索加密貨幣的內部運作。
技術分析，您應該探索加密貨幣的價格指標、其上漲潛力以及其被高估或低估的外觀。
情緒分析，您應該探索圍繞加密貨幣的情緒。
確定頭寸規模
確定要爲每筆交易分配多少資本。使用 1-2% 規則，這意味着在單筆交易中，風險不要超過總投資組合的 1-2%。這可以在價格出現不利變動時保護您的資本。
加密貨幣交易中賺取鉅額回報的可能性促使交易者投入 30%、50% 甚至 100% 的交易資本。然而，這是一個冒險的決定，可能會危及你的財務狀況。根據黃金法則，永遠不要把所有的雞蛋放在一個籃子裏。
準備好你的進入和退出策略
爲您的交易設定清晰、明確的入場和出場點。例如，您可以在加密貨幣突破特定阻力位時入場，並在達到預定的利潤目標時出場。
加密貨幣交易中常見的風險管理錯誤
從過去的錯誤中吸取教訓是一種極好但代價高昂的成功方法。加密貨幣交易與任何其他類型的交易一樣，都基於清晰的理念和策略，所有加密貨幣交易者，尤其是新手，都必須遵守這些理念和策略。
如果您是購買或交易加密貨幣的新手，以下是交易者常犯的一些錯誤，您應該避免：
沒有策略和目標的交易：沒有明確計劃的交易可能會導致損失。制定策略時，請考慮您的利潤目標、風險承受能力和投資時間表。
短期規劃：加密貨幣市場波動性很大。考慮長期投資往往更有利。
過度分散：過度分散可能導致持有許多表現不佳的資產。只有當您瞭解不同類型投資的基本原理時纔可以進行分散投資。
使用不知名的加密貨幣交易所：新交易者應該選擇可靠、值得信賴且安全的交易所。信任和安全的要素經常被忽視。
缺乏基本面和技術分析知識：不瞭解市場基本面就進行交易可能會導致損失。我們建議您在開始交易之前學習市場的基本面和技術分析。
投資您無法承受損失的資金：加密貨幣波動性極大，鉅額虧損的風險伴隨着巨大的利潤。請注意所涉及的風險併爲最壞的情況做好計劃。
結束語
總之，掌握加密貨幣交易中的風險管理不是一種選擇，而是一種必需。加密貨幣市場的劇烈波動可能帶來豐厚利潤，但如果管理不當，也可能讓你的投資化爲烏有。通過分散投資、合理調整倉位、設置止損和定期審查投資組合，你可以自信地駕馭這種令人興奮但又充滿危險的局面。
