我們的行業已進入發展和成熟階段，合規性對於用戶體驗和安全、業務成功和負責任的增長絕對至關重要。我們無法確切知道這一時期何時開始，但在我看來，幣安有充分的理由聲稱它標誌着這個新時代的開始。 2023 年 11 月，在區塊鏈領域，我們採取了史無前例的舉措，我們認識到，即使作爲充滿監管不確定性的新興行業的早期公司，這也不能被視爲對過去的問題負責。強大的合規控制。
我們經歷了慘痛的教訓，但這使我們能夠爲行業的其他公司制定路線。我們邀請同事們看看我們過去的失敗，看看我們是如何改進的，並從我們的經驗中學習，避免我們一路走來遇到的許多絆腳石和困難——這些同事不必經歷同樣的事情，以造福於整個生態系統及其用戶。我們還知道，爲我們充滿活力的行業制定合規標準只是其中的一部分，另一個同樣重要的部分是其他主要參與者遵守這些標準的準備和意願。雖然幣安繼續儘自己的一份力量，但其他行業參與者是否在改善合規工作方面做得足夠？我認爲他們還沒有做到這一點，但我希望這種情況能夠改變。
不斷髮展的合規性需要團隊的努力
在過去的幾年裏，我們投入了大量資金來改進我們的合規性和安全性計劃和團隊，目標是將幣安打造成這些領域的行業黃金標準，併爲加密領域的同行樹立榜樣。我們爲我們創建並通過這一努力繼續維持的合規、安全和透明文化感到自豪。
我們的增強功能包括擴展我們的內部反洗錢（MLD）檢測和分析能力，包括鏈上和鏈下監控；改進我們的身份驗證協議（KYC - 瞭解您的客戶），加強我們的團隊並與一流的第三方供應商加強內部技術；加強我們的市場監管能力；建立業界領先的金融犯罪合規部門，負責協助世界各地的執法機構進行與加密貨幣相關的調查，並與他們分享打擊金融犯罪所需的技能和知識。每年，我們都看到反映這些努力的效率和影響的定量指標有所增加，與此同時，對該部門非法活動的估計卻有所下降。
我們並沒有將觀察到的所有積極變化歸功於自己，而是始終認爲這一運動是團隊的努力。無論我們如何努力，如果沒有願意儘自己的一份力量的同事的積極支持，我們永遠無法將整個行業的合規性和成熟度提升到一個新的水平。本着“水漲船高”的願景，幣安已開始呼籲數字資產領域的其他主要參與者在全球範圍內建立信任、引入負責任的做法以及提高透明度和合規性方面發揮作用。 。
從提出爲所有中心化加密貨幣交易所建立統一框架以獲取市場信任到開源我們的儲備證明（PoR）系統，此外在其他行動中，我們的舉措旨在促進區塊鏈領域和 Web3 業務的同事廣泛參與。最重要的是，我們希望通過痛苦的錯誤和與監管機構的辛勤工作所形成的合規改進能夠開始被廣泛複製。雖然這方面的一些改進已經可見，但我相信我們的行業同仁做得還不夠。
船還是潮？
“漲潮”隱喻中隱含的理念是，一旦一大波積極變革進入一個行業，所有參與者都會從中受益。這適用於全行業的合規升級：一旦所有主要行業參與者都完全合規，最不負責任的人被迫適應新標準或退出市場，我們將進入一個日益牢固的信任良性循環，進一步推動採用。這個比喻沒有具體說明誰應該是推動變革的潮流，誰是等待被擡起的船。讓我澄清一下：幣安不是潮流。這股潮流是由我們所有人組成的，而我們的使用者就是船隻。
我們意識到，直到今天，我們一些最大、最強大的同事——這些應該爲整個生態系統的利益推動變革的實體類型——並沒有發揮出最佳表現。一些國家對洗錢交易視而不見，另一些國家尚未採取強有力的監視和交易監控措施，還有一些國家允許違反制裁行爲。不幸的是，有些人同時允許這一切。
事實是，這些參與者尚未像幣安一樣遭受這些失敗的同樣後果，但這並不意味着他們永遠不會。即使他們設法避免立即的監管監督（這遠不能保證）和相關制裁，從長遠來看，避免合規最佳實踐將導致用戶信任的喪失和業務的破產。更重要的是，無論草率的反洗錢政策和鬆懈的身份驗證可能帶來什麼戰術上的好處，這種行爲最終都會阻礙整個行業的成長和成熟，對其所有參與者和用戶產生重大的負面影響。 。
因此，我對同事們的呼籲是：從幣安的錯誤中吸取教訓，而不是犯自己的錯誤——犯錯誤的代價會更高。不要成爲那艘平靜地等待潮水將你托起的小船；成爲潮流。如今，整個加密貨幣和區塊鏈行業需要完全合規才能保持其指數級增長軌跡。這也是我們用戶想要和需要的。最終，這將幫助我們以使命爲導向的創新行業更接近其最終目標：促進財務自由並切實改善人們的生活。那就順勢而爲吧。
