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歐洲銀行管理局 (EBA) 針對加密貨幣交易所和服務提供商發佈了新的“旅行規則”指南
這些指南將於 2024 年 12 月 30 日生效，爲企業提供 6 個月的準備時間
該規則要求報告資金和加密資產轉移信息，以打擊洗錢和恐怖主義融資
加密資產服務提供商 (CASP) 將受到歐盟反洗錢/打擊恐怖主義融資 (AML/CFT) 制度的約束
歐洲銀行管理局 (EBA) 宣佈了新的“旅行規則”指南，該指南將適用於在歐盟運營的加密貨幣交易所和服務提供商。
這些法規將於 2024 年 12 月 30 日生效，爲企業提供了六個月的合規準備時間。
新指南於 2024 年 7 月 4 日發佈，是 (EU) 2023/1113 法規的一部分，該法規擴大了向加密資產服務提供商 (CASP) 提供關於發起人和受益人的信息的義務。
該法規使歐盟的法律框架與金融行動特別工作組（FATF）的標準保持一致，旨在建立在整個歐盟範圍內實施旅行規則的一致有效的方法。
#EBA 剛剛發佈了有關資金和某些加密資產轉移時應附帶信息的新指南。
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— 歐盟銀行管理局 – EBA ???????? (@EBA_News) 2024 年 7 月 4 日
根據這些新規定，加密貨幣交易所和服務提供商將被要求報告資金和加密資產轉移的詳細信息。
這包括收集用戶的轉賬信息、識別交易是否與購買服務有關、以及檢測看似有關聯的轉賬。
該指南還要求CASP聲明其多中介和跨境轉移政策。
這些法規的主要目的是通過允許有關部門全面追蹤資金和加密資產的轉移來防止、發現和調查洗錢和恐怖主義融資。
此舉標誌着加密資產在與傳統金融服務接受相同監管審查方面邁出了重要一步。
CryptoFirm 反洗錢合規總監 Simon Schneider 對新法規進行了評論：
“這些指導方針代表了加密貨幣企業在歐盟運營方式的重大轉變。雖然合規最初可能具有挑戰性，但這是使加密貨幣行業合法化並保護其免受非法活動侵害的必要步驟。”
EBA 承認，遵守這些準則可能會給加密貨幣交易所和服務提供商帶來財務壓力。
然而，監管機構預計，從長遠來看，總體收益將超過潛在成本，有助於更有效地打擊洗錢和恐怖主義融資。
值得注意的是，目前屬於歐盟反洗錢指令 (AMLD) 或國內反洗錢/反恐怖融資制度範圍的加密貨幣交易所和服務提供商除了受這些新指南的約束外，還將繼續受到適用的反洗錢/反恐怖融資要求的約束。
實施過程包括兩個月的緩衝期，以便支付服務提供商 (PSP)、中介 PSP、CASP 和中介 CASP 在法規生效後宣佈遵守新要求。這一時期從歐盟官方語言的譯文發佈後開始。
這些指導方針是 EBA 正在制定的更廣泛的監管框架的一部分。該機構還發布了基於風險的 CASP 反洗錢/反恐怖融資監管指導方針，以及 CASP 有效管理洗錢和恐怖主義融資風險的指導方針。
EBA 正在制定內部政策、程序和控制指南，以遵守適用於 CASP 和其他金融機構的限制措施。
加密行業對這些新法規的反應褒貶不一。有些人認爲這是邁向主流採用和提高安全性的必要步驟，而另一些人則擔心這可能會對用戶隱私產生影響，並帶來運營挑戰。
EuroCrypto Exchange 首席執行官 Maria Lopez 表示，
“雖然我們全力支持打擊金融犯罪的措施，但實施這些指導方針將需要大量資源，並可能影響用戶所期望的交易速度和便利性。我們正在努力在合規性和用戶體驗之間找到平衡。”
隨着最後期限的臨近，在歐盟運營的加密貨幣企業將需要仔細審查其當前的做法，並做出必要的調整以確保合規。這可能涉及更新其 KYC（瞭解您的客戶）程序、增強其交易監控系統，並可能修改其運營流程。
歐盟加密貨幣交易所將在六個月內面臨新的“旅行規則”法規一文首先出現在 Blockonomi 上。
