關鍵點：

  • Silvergate Capital 將支付 6300 萬美元，以和解因誤導性披露和反洗錢措施不力而受到的監管指控。

  • Silvergate 與 SEC 的和解協議包括罰款，有待法院批准。

  • 由於 FTX 崩盤導致重大損失和流動性緊縮，Silvergate Bank 決定於 2023 年 3 月停止業務運營。

已不復存在的 Silvergate Bank 的母公司 Silvergate Capital 已同意支付 6300 萬美元，以解決美國證券交易委員會 (SEC)、聯邦儲備委員會和加州監管機構的訴訟和指控。

Silvergate 與美國證券交易委員會達成和解，並收取監管費用

Silvergate 與美國證券交易委員會的和解協議針對的是該銀行及其前任高管未能維持適當的反洗錢計劃並對其有效性做出誤導性披露的指控。

美國證券交易委員會、美聯儲和加州金融保護與創新部 (DFPI) 指控 Silvergate Bank 聲稱擁有有效的《銀行保密法》/反洗錢計劃，但實際上並沒有，從而誤導了公衆和股東。指控還包括對內部交易跟蹤不足和低估損失的指控，從而歪曲了該銀行 2022 年底的財務狀況。

作爲 Silvergate SEC 和解協議的一部分，該銀行被美聯儲罰款 4300 萬美元，被加州監管機構罰款 2000 萬美元。SEC 還處以 5000 萬美元罰款，但允許這些罰款抵消向其他監管機構支付的費用。該和解協議正在等待法院批准，凸顯了參與加密貨幣行業的金融機構面臨的持續監管審查。

加密貨幣行業動盪迫使 Silvergate 銀行停止運營

Silvergate Bank 曾是數字資產領域的知名參與者，該銀行決定在 2023 年 3 月逐步停止運營並自願清算。這一決定是在主要加密貨幣交易所 FTX 倒閉引發重大損失後做出的。

Silvergate Bank 成立於 1998 年，2013 年進軍加密貨幣領域，是爲數不多支持蓬勃發展的數字資產行業的傳統銀行之一。2022 年底和 2023 年加密貨幣市場的崩盤嚴重影響了 Silvergate，該公司爲將美元存款轉換爲數字資產提供了關鍵基礎設施。該銀行最終在 2023 年虧本出售了額外的債務證券，進一步削弱了其資本，最終決定關閉業務。

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